Banka kartınız donduruldu, kapatıldı mı? Guangzhou'daki yakışıklı "coin alma" deneyimi çok gerçek, bu 4 tuzağa bir daha düşmeyin!

"Memur, gerçekten kara para aklamıyorum! Sadece biraz dijital para aldım, maaş kartım neden tamamen donduruldu?"
Guangzhou'daki Wang Bey, karakolda oturuyor, elinde dondurma bildirimini sıkı sıkı tutuyor, sesi titriyor. Bir gün önce borsa C2C bölümünde coin almış, prosedüre göre satıcıya 50.000 lira transfer etmişti.

Sonuç olarak, ertesi sabah, bozuk para donduruldu, maaş kartı para çekemedi, çocuk için okul harçlarını ödeyecek parayı bile alamadı - onu daha da yıkan şey ise, hesabını donduranın binlerce kilometre uzaktaki yabancı polis olması, yüz yüze bile görüşememesi.
Buna inanabiliyor musun? Kendin düzgün bir şekilde coin alırken, dolandırıcılıkla ilgisi yokken ve kara para aklamaya da karışmamışken, satıcının hesabı "sorunlu" olduğu için, emeğin bir anda "suçla ilişkili fon" haline geliyor. Son zamanlarda arka planda 20'den fazla benzer mesaj aldık, hepsi "nasıl dondurmayı çözebilirim" ve "sabit bir kayda kalacak mı" diye soruyor. Bugün bu durumu tamamen açıklığa kavuşturacağım: Neden "dururken vuruluyorsun"? Dondurma sonrasında ne kadar zor? Bu yazıyı okuduktan sonra, en azından %90’lık bir zarardan kaçınmana yardımcı olabilir.
Bir, neden "temiz para" "suçla ilgili para" haline geliyor? Çünkü bu "finansman zinciri" ile temas ettin.
Birçok insan "Uyumlu bir platformda işlem yapıyorum, para kendim kazanıyorum, kesinlikle bir sorun yok" diye düşünüyor, ancak polis soruşturma mantığı kesinlikle böyle değil - onların odaklandığı şey "fon akışı", ister istemez.
Bay Chen'in durumu tipik: O transferin yapıldığı satıcı hesabı, üç gün önce bir dolandırıcılıkla gelen parayı (örneğin, bir yaşlının dolandırıldığı emekli maaşı) yeni almıştı. Polis, "para akışını dondurmak" için bu hesaba para gönderen tüm hesapları donduracak. Sen süpermarketten bir şişe su aldın, ama su satan dükkan sahibi dün sahte mal sattı, polis soruşturma için senin su alıcısı olarak bile "kontrol" etmen gerekti.
Daha da kötü olanı, bu tür bir dondurmanın aslında "birkaç gün dondurmakla" ilgili olmaması. En uzun gördüğüm durum, 2022'de bir Shenzhen hayranının coin alması sonucu dondurulmasıydı, şimdi neredeyse 3 yıl oldu hâlâ çözülmedi - polis önce tüm fon akışını araştırmak zorunda (örneğin, bu 50.000 lira, dolandırıcılardan → satıcıya → senin eline geçti, arada yedi sekiz el değiştirmiş olabilir), dondurma süresi en az 6 ay, eğer dava karmaşık ise, iki üç kez daha dondurulması oldukça normal, bu süreçte paran hiç hareket edemiyor.
İkincisi, dondurulduktan sonra ne kadar kötü? Sadece parayı çekememekle kalmıyorsunuz, aynı zamanda "masumiyetinizi kanıtlamak" için eyaletler arası gitmek zorundasınız.
Don’t think that freezing is just "money not usable"; the subsequent troubles can make you question your life.
Sayın Chen, dondurmayı çözmek için sadece belgelerden bir deste hazırladı: Borsa'nın C2C sipariş ekran görüntüleri (zaman damgası içermeli), satıcının tüm sohbet kayıtları (bir cümle bile silinmemeli), banka havalesinin elektronik makbuzu, kimlik fotokopisi ve ayrıca "durum açıklaması" adı altında 3 sayfa el yazısı yazması gerekiyor; "Neden coin alıyorsunuz?", "Satıcıyı tanıyor musunuz?", "Para maaş mı yoksa ikramiye mi?" sorularını açıklamak için.
Bu belgeler henüz çevrimiçi olarak teslim edilemez, binlerce kilometre uzaktaki bir polis merkezine gönderilmesi veya şahsen gidilmesi gerekir. Bay Chen Hangzhou'da çalışıyor, hesabını donduran Hebei'deki bir ilçenin polisi, üç gün izin alıp gidip ifade vermek için uçtu, sadece uçak bileti ve otel için 4000'den fazla harcama yaptı, bir hafta boyunca uğraştı ve polis sadece "bekle, haber vereceğiz" dedi.
Daha kötüsü, ne kadar koşturursan koş, parayı geri alma şansın pek de yok. Bu tür davalarda, satıcı genellikle "kukla hesaplar"dır (örneğin dolandırıcılar tarafından kiralanan banka kartları gibi), arkasındaki dolandırıcılık çetesi çoktan parayı çekip gitmiştir. Polis olayı çözdüğünde, geri alınabilen fonlar %10'dan azdır, birçok kişi sonunda pes etmek zorunda kalıyor - tıpkı Bay Chen gibi, şimdi iki ay geçti, hesabı hala dondurulmuş, her seferinde eşiyle açıklama yaparken bir kavga çıkıyor.
Üç, 4 "hayatta kalma taktiği", size %90 dondurma riskinden kaçınmanıza yardımcı olur.
Aslında bu tür "beklenmedik felaketler", önceden önlem alarak önlenebilir. Sektördeki deneyimli kişilerin bilgilerini birleştirerek, bu 4 ipucunu kesinlikle aklınızda bulundurmalısınız:
1. Asla platformdan bağımsız işlem yapmayın! Karşı taraf "Özel olarak 500 lira daha ucuz" dese bile.
Geçen ay bir hayranın resmi ucuzdu, platformda iyi anlaştıktan sonra satıcı tarafından özel olarak havale yapmaya yönlendirildi, sonuç olarak para gönderdi, coin'i almadı, karşı taraf onu engelledi. Daha da kötüsü, daha sonra polis kapısını çaldı ve o satıcının hesabının dolandırıcılıkla bağlantılı olduğunu, onun parasının da dondurulduğunu söyledi.
Unutmayın: Platformun resmi garanti kanalı tek güvenli hattır. Ödeme yapmadan önce platformda görünen satıcı hesabını (örneğin, banka kartının son 4 hanesi, takma adın özel karakter içerip içermediği) ve satıcının size verdiği bilgileri defalarca kontrol edin. Eğer bir harf bile uyuşmuyorsa, hemen işlemi durdurun - dolandırıcılar genellikle benzer bir takma ad (örneğin "Zhang San"ı "Zhang San⁃" olarak değiştirerek) kullanarak yanlış işlem yapmanızı sağlamak için bunu yaparlar.
2. İşlem kaydı "screenshot + yedek", birisi eksikse kendini kanıtlamakta zorluk çekebilirsin.
Bay Chen'in belgeleri hızlı bir şekilde teslim edebilmesinin nedeni, her işlemden sonra sipariş ekran görüntüsünü, transfer kayıtlarını ve sohbet kayıtlarını hemen bulut depolama alanına kaydetme alışkanlığıdır. Diğer bir hayranım ise, telefonunu sıfırladığı için sohbet kayıtlarını kaybetti, polis bunu kabul etmedi ve çözülme süresi tam altı ay daha uzadı.
Bu 3 şeye özellikle dikkat edin: ① Borsa C2C sipariş detayları (her iki tarafın hesapları, zaman, miktar görünmeli); ② / Alipay / Banka havalesi dekontu (işlem numarası içermeli); ③ Satıcıyla olan tüm sohbet kayıtları (karşı tarafın gönderdiği hesap bilgileri dahil). En iyisi hem telefonunuzun fotoğraf albümünde hem de bulut depolamada saklayın, tembellik yapmayın!
3. "Anormal" bir şey fark ederseniz hemen tepki verin! Sadece 10 dakika geçmiş olsa bile.
Eğer ödeme yaptıktan sonra coin almadıysanız veya platform "satıcının hesabında bir anormallik var" uyarısı veriyorsa, beklemeyin ve ertelemeyin, hemen üç şey yapın: ① Platformun müşteri hizmetleriyle iletişime geçin, işlem siparişinin dondurulmasını talep edin (güvenilir platformlar, fonları geçici olarak kilitleyebilir); ② Yerel 110'u arayın ve durumu açıklayın, bir suç duyurusu belgesi alın; ③ Dondurulan polisle e-posta gönderin (bildirimde var), kendinizin mağdur olduğunu açıkça belirtin.
Geçen yıl bir hayranın hiç coin almadığını keşfetti, 3 gün boyunca işlem yapmadı, sonuç olarak polis onu "dolandırıcılıkla ilgili olduğunu bildiği halde işlem yaptı" diye belirledi, çözülmesi zorlaştı - daha proaktif olduğunuzda, kendinizi aklama şansınız artar.
4. Sabit "eski tüccar" ticareti yapın, sürekli yabancı yüzler değiştirmeyin
Sektördeki eski oyuncular bilir ki, sabit ve uyumlu satıcılarla ticaret yapmak, riski yarıya indirebilir. Bu satıcılar genellikle işletme ruhsatı, tüzel kişi kimliği (kapatılmış versiyon) hatta kimlik doğrulamak için video bağlantısı sunmaya isteklidirler. Oysa "tek seferlik satıcılar" siz onlardan belgeleri istediğinizde ya sizi engellerler ya da belirsiz bir ekran görüntüsü gönderip geçiştirirler.

Hesap anormallikleri ile hiç karşılaştınız mı? O zaman nasıl çözdünüz? Paylaşın, daha fazla insan tuzağa düşmesin.