Отчет Gemini о криптовалютных тенденциях за 2024 год: спотовые ETF, циклы халвинга, искусственный интеллект встречается с криптовалютой...

Источник: Gemini

Составитель: BitpushNews Мэри Лю

2024 год станет переломным для криптовалюты.

I. BTC ETF

BTC спотовый ETF вырастет BTC цене на 123% в течение года после одобрения. Основываясь на исторической взаимосвязи между запасами золота и доходностью, увеличение запасов BTC после одобрения, вероятно, будет стимулировать ценовую активность.

Одобрение ETF на спотовой BTC станет важной вехой в процессе легализации BTC в качестве инвестиций институционального уровня. Это доказывает, что BTC реальна, устойчива и будет сохраняться.

Одобрение спотового BTC ETF может дать американским инвестиционным фондам BTC, продвигая класс криптоактивов на рынок пенсионных фондов стоимостью 36,7 триллиона долларов.

Как вы думаете, какой результат одобрения ETF является наиболее значимым?

Джеймс Сейффарт, аналитик ETF в Bloomberg:

Наибольший эффект будет заключаться в эффективном открытии спотовых BTC позиций на традиционном финансовом треке. Я думаю, что это самый простой способ для консультантов и некоторых учреждений получить доступ к спотовым BTC. Он также может быть предпочтительным инструментом для физических лиц, желающих инвестировать BTC счет с налоговыми льготами, такой как индивидуальный пенсионный счет. Не стоит недооценивать влияние удобства и эффективности, которые могут обеспечить продукты ETF.

Самое большое потенциальное препятствие (которое, на наш взгляд, маловероятно) заключается в том, что SEC все еще может технически отрицать и откладывать, если они действительно этого хотят. Кроме того, мы не можем быть уверены в том, какие вопросы или темы обсуждаются SEC и потенциальными эмитентами, но, вероятно, они будут сосредоточены на внутренней обработке спотовых BTC ETF. То есть, кто будет управлять фактическим BTC, когда деньги или BTC поступают в ETF или уходят из него. В настоящее время существует 12 спотовых заявок BTC ETF, и существует много различий в том, как каждый фонд будет обрабатывать этот шаг.

Генеральный директор VanEck Ян ван Эк:

Одобрение ETF стало важным символическим шагом для BTC, чтобы быть принятым широкой аудиторией. Для регулирующих органов США ненормально одобрять инвестиции для повышения цен на активы, но это будет важным и непреодолимым политическим препятствием – дилеммой, с которой BTC всегда сталкивался.

Аманда Кассат, генеральный директор Serotonin и автор маркетинговых статей Web3:

Я предвижу всплеск институционального внедрения, обусловленный ростом ETF и финансовых учреждений, запускающих стейблкоины. Знакомые, надежные управляющие активами взаимодействуют с существующими клиентами в частном порядке, чтобы продвигать преимущества инвестирования в криптовалюту.

Питер Маккормак, ведущий блога «Что сделал биткоин» и председатель футбольного клуба «Реал Бедфорд»:

Спекуляции ETF были широко распространены в этом году, и появляется все больше признаков того, что SEC в конечном итоге одобрит не один, а несколько ETF, включая ETF некоторых из крупнейших финансовых учреждений мира. В случае одобрения мы можем увидеть значительный рост цен на BTC, поскольку институциональные фонды будут искать инвестиционные BTC. ETF также вызовут некоторые расхождения во мнениях, причем некоторые утверждают, что для BTC роста необходимо значительное повышение осведомленности об этих учреждениях и количестве валидаторов. Другие, напротив, обеспокоены тем, что эти институты могут оказывать давление на будущее направление BTC, в то время как BTC капитал сильно централизован. Самое важное, что могут сделать BTC энтузиасты, — это обеспечить соблюдение основных принципов BTC.

II. Искусственный интеллект и криптовалюта

Цена токенов, связанных с искусственным интеллектом (ИИ), значительно выросла, что свидетельствует о растущем интересе и уверенности рынка.

Пересечение искусственного интеллекта и криптовалюты открывает новую эру возможностей, которая обещает переопределить всю криптоэкосистему.

И ИИ, и криптовалюты представляют собой чрезвычайно мощные модели технологических возможностей, но у них также есть нерешенные недостатки. Преднамеренная интеграция этих двух революционных технологий может создать для них путь к дополнению сильных сторон друг друга.

Инновации в области искусственного интеллекта произвели революцию в смарт-контрактах, обеспечив безопасные решения для работы с данными, прозрачные большие языковые модели и борьбу с дезинформацией.

Какие достижения в области искусственного интеллекта и криптовалют вы считаете наиболее интересными?

Аманда Кассат, генеральный директор Serotonin и автор маркетинговых статей Web3:

Мы наблюдаем рост проектов, которые сочетают монетизацию в стиле web3, отслеживание источников и атрибуты или прокси цифрового контента с платежными возможностями, объединяя технологии искусственного интеллекта и web3 в пригодные для использования формы. Способность ИИ создавать контент находится за пределами вычислительной мощности людей, и скоро мы будем считать, что контент является поддельным, полагаясь на ончейн-доказательства для проверки. В ближайшем будущем большинство платежей будет осуществляться агентами искусственного интеллекта от имени людей. Эти прокси будут взаимодействовать с пользовательским интерфейсом блокчейна, объединяя свои транзакции и представляя их людям в простой для понимания форме. Мы также предполагаем, что фирмы, занимающиеся аудитом кода, будут разрабатывать совместные версии для авторов смарт-контрактов, чтобы ИИ мог помочь в проверке качества кода смарт-контрактов во время создания (а не только после создания). (Аудит кода ИИ после создания также полезен.) Аргумент о том, что DeFi-протоколы более подвержены багам, взломам и ошибкам, один из последних аргументов в пользу CeFi перед DeFi, быстро устареет, благодаря помощи искусственного интеллекта!

Аналитик Bankless Джек Инабинет:

Крипто + ИИ может быть взрывоопасной комбинацией. В то время как ранние кампании были в основном направлены на использование ажиотажа для распространения бесполезных проектов, перспективы по-прежнему огромны. Есть много поводов для волнения: от прокси-серверов с искусственным интеллектом, которые используют криптовалютные рынки для доступа к финансовым сетям, до децентрализованных вычислительных протоколов, которые открывают доступ к графическим процессорам для всех, до проектов, которые переосмысливают блокчейн как рынок выходных данных ИИ. Еще неизвестно, какой сценарий использования вызовет первоначальную искру принятия, но безграничная свобода криптовалют в сочетании с неизвестными возможностями искусственного интеллекта предоставляет нам огромные возможности в 2024 году.

Три: BTC пополам

Цена BTC демонстрировала параболический рост в каждом периоде после трех предыдущих событий халвинга. Ожидается, что четвертое сокращение BTC вдвое произойдет в апреле 2024 года. Предстоящий халвинг снизит вознаграждение за майнинг BTC с 6,25 BTC до 3,125 BTC, сократив предложение новых BTC, выходящих на рынок.

Халвинг подтверждает один из фундаментальных фактов BTC и одно из его самых больших ценностных предложений: BTC предсказуемы, надежны и заслуживают доверия.

В апреле 2024 года мы станем свидетелями еще одной важной вехи в жизненном цикле BTC.

Как технологический прогресс и изменения в мировой экономике повлияют на реакцию рынка на халвинг BTC в 2024 году? Ожидаете ли вы, что он будет отличаться от прошлых циклов с косвенными последствиями для криптоиндустрии и мировой экономики в целом?

«Инвестор и биткоин: твердые деньги, с которыми нельзя трахаться», Джейсон Уильямс:

Потенциальный спотовый ETF BTC хорошо вписывается в событие халвинга. Как правило, через 180 дней после халвинга происходит значительное колебание цены BTC. Это будет во многом соответствовать возможному утверждению ETF на денежные BTC 6 января 2024 года и историческому ценовому движению спотового ETF на золото. Прошло около двух лет с того момента, как золото было одобрено, чтобы совершить параболическое движение. Я думаю, что это событие создало реальный потенциал для большого подъема. Когда BTC ETF BlackRock будет одобрен, им нужно будет приобрести сотни тысяч BTC, чтобы удовлетворить потребности своих конечных клиентов. Накопить столько BTC им невозможно без больших ценовых колебаний. Это ключевой вопрос, над которым они сейчас активно работают, и он является частью моей статьи о том, почему цены на BTC растут. BTC 20,76x стоит 789 000 долларов.

Питер Маккормак, ведущий блога «Что сделал биткоин» и председатель футбольного клуба «Реал Бедфорд»:

По мере того, как мы приближались BTC четвертому халвингу, все внимание было приковано к майнингу, поскольку хешрейт значительно увеличился в этом году. Предстоящий халвинг приведет к снижению субсидии на блок до 3,125 BTC за блок, что может оказать давление на финансовую устойчивость горнодобывающих компаний. Однако рост цен на BTC, вызванный спекуляциями ETF и другими макроэкономическими факторами, в сочетании с растущим спросом на блочное пространство, привел к росту доходов от майнинга. Если этот рост будет устойчивым, майнеры смогут успешно пережить халвинг, сохранив при этом высокую маржу.

В-четвертых, надзор

В то время как многие регуляторы по всему миру добились больших успехов в регулировании криптовалют за последний год, ЕС выделяется своим влиянием на традиционных глобальных рынках, а также качеством и продуманностью своего подхода.

В апреле 2023 года Европейский Союз принял MiCA, который был признан самым важным крипторегулированием на сегодняшний день.

Режим регулирования, враждебный криптовалютам, не только вынудит хороших игроков уйти в офшоры, но и может создать экзистенциальную угрозу для экономики с наступлением революции искусственного интеллекта и следующей волны создания стоимости в инновациях Web3.

США находятся на перепутье, когда дело доходит до регулирования криптовалют. Правоприменительные нормативные акты не обеспечивают необходимой ясности и защиты прав потребителей, препятствуя инновациям.

Как, по вашему мнению, будет развиваться нормативно-правовая среда для криптовалют в 2024 году?

Джи Ким, главный юрисконсульт и руководитель отдела глобальной политики Совета по инновациям в области цифровых активов и криптовалют (CCI):

Одна из самых больших историй в 2024 году будет заключаться в том, что юрисдикции продолжат конкурировать за высший статус, конкурируя за то, чтобы стать ключевыми центрами цифровых активов и будущей финансовой системы. Мы видели это в таких странах, как Великобритания, ЕС, ОАЭ, Япония, Гонконг, Сингапур – между ведущими странами продолжается конкуренция за то, чтобы иметь наиболее надежную нормативно-правовую базу для привлечения роста бизнеса и инноваций. Правительства по всему миру четко осознают, что криптовалюты и связанная с ними инфраструктура никуда не денутся. Вопрос теперь в том, какие страны могут укрепить свои позиции в качестве ключевых хабов.

Эти международные события, естественно, начнут положительно влиять на криптовалютную политику в США. За последний год мы стали свидетелями растущей двухпартийной поддержки в Конгрессе нормативно-правовой базы для продвижения ответственных криптоинноваций. В целом, несмотря на то, что США, возможно, отстают на несколько шагов, прогресс достигнут во всем мире, и вполне вероятно, что будут ли США продвигаться вперед в агрессивном развитии криптовалютной политики, это скорее вопрос времени, чем если бы. Эта необходимость со временем станет более очевидной, учитывая продолжающиеся судебные потери Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), что подчеркивает ограничения правоприменительного регулирования.

Джиллиан Линч, глава представительства Gemini в ЕС:

За последний год отрасль прошла испытание в боях, но криптовалюты никуда не делись. На самом деле, как показывает история, отрасль, скорее всего, станет сильнее, если будут какие-то столь необходимые барьеры для защиты всех игроков. Хотя мнения о криптовалютах и технологии блокчейн все еще могут разделиться, я уверен, что большинство согласится с тем, что криптоиндустрия нуждается в нормативно-правовой базе, в основе которой лежит защита клиентов, и в то же время соблюдать баланс между созданием четкого и последовательного свода правил, который в конечном итоге помогает стимулировать инновации.

В-пятых, безопасность

Хакеры и мошенники будут атаковать везде, где они смогут найти деньги. Крипта и web3 не являются исключением.

Злоумышленники будут находить новые, все более нарастающие способы получения доступа к кошелькам и счетам. Нефишинговая многофакторная аутентификация (MFA), такая как ключи и Yubikey, станет незаменимой для Web3-компаний и клиентов, чтобы обеспечить безопасность своих активов.

Индустрия безопасности будет уделять больше внимания инструментам безопасности и защите Web3. Некоторые из них станут инструментами для специалистов по безопасности, такими как SOAR (Security Orchestration Automation and Response) и инструментальные платформы, ориентированные на Web3. Потребители также увидят новые инструменты и технологии для защиты своих учетных записей и активов Web3, привнося десятилетия достижений безопасности Web2 в Web3.

Более устойчивые меры безопасности, такие как усовершенствования в обнаружении фишинга, представляют собой одни из самых больших возможностей в отрасли. Карьера в сфере криптобезопасности станет одной из самых быстрорастущих областей в ближайшие годы.

Индустрия Web3 усердно работает над развитием фреймворков, рекомендаций и лучших практик безопасности. В прошлом году Gemini в партнерстве с другими лидерами отрасли создала тест REKT, инструмент, который блокчейн-компании могут использовать для оценки того, включают ли их проекты базовые меры безопасности и соответствуют ли они передовым практикам контроля доступа, управления ключами и безопасности от других векторов взлома.

Каковы наиболее распространенные угрозы?Каков ваш прогноз на 2024 год?**

Хаджа Ахмед, директор по безопасности, Gemini:

В последние годы большая важная личная информация потребителей была украдена в результате многочисленных взломов крупными организациями. Преступники торгуют номерами социального страхования, адресами электронной почты, физическими адресами, номерами кредитных карт, кредитными файлами, историей болезни и многим другим. Это позволяет мошенникам и мошенникам проводить более целенаправленные и изощренные атаки, а также усложняет задачу защиты потребителей от финансовых потерь. Потребители должны быть более осведомлены о типах мошенничества, которые вот-вот произойдут, а поставщики услуг должны быть более бдительными, чтобы обнаруживать, не были ли учетные записи их клиентов захвачены злоумышленниками.

Шон Блэкберн (Shaun Blackburn), директор по облачной безопасности, Gemini:

Мы начинаем видеть, как классические атаки с выдачей себя за другое лицо обостряются, поскольку генеративный ИИ, такой как ChatGPT, делает проще, чем когда-либо, писать фишинговые электронные письма и даже создавать реальные видео, выдающие себя за кого-либо, и будут происходить новые мошенничества, когда злоумышленники используют доступные им инструменты, чтобы сделать простые вещи, чтобы обмануть пользователей и заставить их отказаться от доступа. Тем не менее, я очень рад прогрессу, достигнутому отраслью в области ключей, потому что они предоставляют простое и доступное решение безопасности для всех. Эта простая защита может значительно повысить безопасность.

В-шестых, новые тренды

Какие тренды, по вашему мнению, будут в центре внимания в 2024 году?**

Бизнес-ангел и автор Баладжи из The Network State:

Кризис суверенного долга происходит, но он еще не получил широкого признания. Если бы в 2008 году не было повторения парашютных мер, параллельная глобальная финансовая система стала бы еще более важной.

Уилл Клементе, соучредитель Reflexivity Research:

BTC будет консолидирован как глобальный макроэкономический актив институционального уровня.

Генеральный директор Pudgy Penguins Лука Нетц:

Я считаю, что 2024 год и далее станут годом ориентации криптобрендов на потребителя, поскольку я считаю, что это следующий необходимый шаг на пути к массовому принятию криптовалюты. Отрасль должна отойти от нарратива об экономической выгоде и о том, что он вращается вокруг цифровой собственности и доступности. Я считаю, что потребители, столкнувшиеся с криптовалютной революцией, станут ключом к изменению этого нарратива.

Криптоинвестиции KOL Леди Крипто:

Последние 15 лет были разминочной игрой, а теперь пришло время главного события. Массовое внедрение наступило, и вместе с ним мы увидим большое количество гигантов Web 2, отваживающихся войти в криптопространство. Я думаю, что игры станут первой прорывной областью, которая отделится от BTC. До появления криптовалют в играх уже были базовые цифровые валюты и предметы коллекционирования, и сочетание блокчейна и игр было неизбежным.

Исследователь Адзуки Уэйл Свуш:

Я думаю, что игры станут одним из мегатрендов, которые будут определять 2024 год. Когда дело доходит до адаптации криптовалюты, игры всегда были и всегда будут великим троянским конем. Гейминг — это сфера, где преимущества криптовалют просты и понятны. Я твердо верю, что игровой тренд Web3, который мы наблюдали в конце 2023 года, не только сохранится в следующем году, но и станет более выраженным.

Основатель Алекс Финн на 1% лучше:

Я думаю, что криптовалюта, которая действительно откроет доступ к опыту в 2024 году, будет генерировать ценность. Люди будут менее охотно тратить свои деньги на чисто спекулятивные активы. Первое, что они спросят: «Что этот токен открывает для меня? Даст ли он мне преимущество в онлайн-играх, даст ли он мне доступ к элитному сообществу, и как этот токен улучшит мою жизнь?» Мы разрабатываем криптовалюты уже 10 лет, и реальные продукты, стоящие за этими токенами, со временем появятся.

Ведущая шоу Венди О:

Я очень взволнован криптовалютой в 2024 году. Я действительно думаю, что новые тенденции, которые мы увидим, будут связаны с BTC, BTC порядковыми номерами, токенами BRC 20 и GameFi (возможность фактически владеть активами, которые вы покупаете в игре) и, конечно же, RWA. Я думаю, что очень важно иметь возможность владеть активами IRL и NFT, и порядковый номер решает эту проблему. NFT — это порядковое число, которое позволяет людям владеть собственными активами — точно так же, как BTC позволяет людям контролировать свои собственные деньги.