Лучшие ETF до $20: наиболее доходные фонды для инвесторов, ориентированных на ценность

Фонды, торгующиеся на бирже (ETF), становятся все более популярными среди розничных и институциональных инвесторов, ищущих диверсифицированное воздействие на различные сегменты рынка. Среди тысяч доступных вариантов ETF особую категорию составляют фонды, торгующиеся ниже $20 за акцию, что заслуживает более пристального рассмотрения. Эти доступные альтернативы предоставляют уникальные преимущества в доступности, потенциале роста и построении портфеля. В условиях рыночной волатильности, создающей привлекательные точки входа, несколько ETF с ценой ниже $20 получили высокие оценки от аналитических компаний на основе их базовых активов и траекторий доходности.

Текущие рыночные условия открывают значительные возможности для инвесторов, готовых исследовать этот сегмент. Мы выделили пять ETF, торгующихся ниже $20, которые имеют высокие рейтинги аналитиков, каждый из которых ориентирован на разные инвестиционные цели — от стабильности крупных компаний до экспозиции в новых технологиях и генерации дохода.

Почему недорогие ETF важны в современном рынке

Рыночные спады часто представляют собой наиболее привлекательные возможности для долгосрочных инвесторов. Когда оценки снижаются, а устоявшиеся фонды торгуются по заниженным уровням, даже небольшие вложения могут со временем превратиться в значительные позиции. ETF, торгующиеся ниже $20, представляют собой особенно интересную подкатегорию, поскольку устраняют один из основных барьеров для инвестирования через фонды — необходимость значительного первоначального капитала.

Эти более доступные инструменты не являются по своей сути более рискованными или низкокачественными по сравнению с более дорогими аналогами. Их цена отражает такие факторы, как дата запуска фонда, активы под управлением или просто состав базового индекса. Это важное различие для инвесторов, оценивающих стратегии построения портфеля.

Три убедительных преимущества ETF с ценой ниже $20

Доступность и гибкость портфеля

Более низкая цена за акцию позволяет инвесторам формировать значимые позиции с небольшим капиталом. Например, инвестор, вложивший $10 000, может приобрести более 500 акций ETF с ценой ниже $20 или распределить средства между несколькими такими фондами для более широкой диверсификации, тогда как при покупке акций по $100 — получится всего около 100 штук. Это обеспечивает большую гибкость в проектировании портфеля и облегчает ребалансировку.

Потенциал процентной прибыли

Более низкая абсолютная цена за акцию может привести к более высоким процентным доходам при росте цен. Например, движение на $1 в ETF за $20 — это 5% прибыли, тогда как то же движение в ETF за $100 — всего 1%. Для инвесторов, ориентированных на ценность, эта математическая зависимость дает дополнительный рычаг при восстановлении рынка.

Диверсификация по секторам при умеренном бюджете

ETF с ценой ниже $20 эффективно служат строительными блоками для диверсифицированных портфелей. Инвесторы могут создавать мультисекторную экспозицию — технологии, энергетика, финансы, здравоохранение — без необходимости вкладывать крупные суммы в отдельные позиции, что обеспечивает как гибкость, так и управление рисками.

Пять лучших ETF ниже $20, которые стоит рассмотреть

Schwab U.S. Large-Cap ETF (SCHX) — основа голубых фишек

Последняя цена: $19.60 | Рейтинг аналитиков: Zacks #2 (Покупка)

Для инвесторов, ищущих экспозицию к крупнейшим американским компаниям, ETF Schwab U.S. Large-Cap предоставляет прямой доступ к 752 активам, представляющим весь рынок по капитализации в США. Фонд отслеживает индекс Dow Jones U.S. Large-Cap Total Stock Market, при этом ни одна позиция не превышает 6% активов.

Секторный состав отражает широкую экспозицию к американской экономике: информационные технологии — 31.9%, далее идут финансы, потребительские товары и здравоохранение. Очень низкая комиссия — всего 3 базисных пункта в год — делает его очень выгодным для базовых позиций в портфеле. С активами в $45,3 млрд SCHX обеспечивает масштаб и ликвидность. После значительного снижения с пиков начала 2025 года, это создает хорошую точку входа для инвесторов, ориентированных на ценность.

Global X Cloud Computing ETF (CLOU) — рост технологий

Последняя цена: $18.31 | Рейтинг аналитиков: Zacks #2 (Покупка)

Распространение искусственного интеллекта и миграция вычислительных нагрузок продолжают стимулировать спрос на облачную инфраструктуру. Аналитика рынка прогнозирует, что глобальный сектор облачных вычислений достигнет $912,77 млрд к 2025 году, с ожидаемым среднегодовым ростом 21.20% до 2034 года — значительно опережая общий экономический рост.

ETF Global X Cloud Computing отражает этот долгосрочный тренд, держа 37 компаний, которые выигрывают от внедрения облачных технологий, включая поставщиков SaaS, инфраструктурные платформы, операторов управляемых сервисов и REITs дата-центров. Ни одна позиция не превышает 5.3% состава фонда, что обеспечивает диверсификацию внутри темы облачных технологий.

Комиссия — 68 базисных пунктов в год — остается разумной для тематического инвестирования. В фонде под управлением $276,6 млн, он демонстрирует волатильность, характерную для технологических стратегий роста. После снижения с пиков 2025 года, CLOU выглядит привлекательно для инвесторов с более высоким уровнем риска и долгосрочной перспективой.

U.S. Global Jets ETF (JETS) — циклический восстановительный потенциал

Последняя цена: $17.37 | Рейтинг аналитиков: Zacks #1 (Сильная покупка)

Авиакосмическая индустрия торгуется по исторически низким оценкам. P/E сектора — 6.48 против 16.69 у S&P 500, что создает исключительные возможности для инвесторов, ожидающих циклического восстановления. Аналитики сектора прогнозируют рост прибыли на 9.8% в этом году, что может привести к значительному расширению мультипликаторов по мере восстановления.

ETF U.S. Global Jets обеспечивает диверсифицированную экспозицию к 58 мировым авиакомпаниям и производителям через индекс U.S. Global Jets. Годовая комиссия — 60 базисных пунктов — стандартна для специализированных секторальных фондов. В фонде под управлением $641,8 млн и он получил высший рейтинг Zacks, что свидетельствует о доверии к привлекательности сектора. Значительное снижение с уровней начала 2025 года создало привлекательную ситуацию для тактических инвестиций.

Global X SuperDividend U.S. ETF (DIV) — стратегия дохода

Последняя цена: $16.54 | Рейтинг аналитиков: Zacks #2 (Покупка)

Для инвесторов, ориентированных на стабильный поток наличных, стратегии с фокусом на дивиденды обеспечивают стабильность портфеля и увеличение доходности при отсутствии роста цен на акции. ETF Global X SuperDividend U.S. нацелен на 50 самых доходных американских акций по индексу Indxx SuperDividend U.S. Low Volatility, сочетая генерацию дохода с меньшей волатильностью.

Фонд имеет значительные доли в секторах с высокой доходностью: энергетика, недвижимость, коммунальные услуги и потребительские товары. Эти компании обычно более устойчивы в условиях рыночной неопределенности. DIV взимает 45 базисных пунктов в год и управляет активами на сумму $605 млн. После снижения с пиков конца 2025 года, фонд стал более привлекательным для инвесторов, ищущих стабильный доход.

Motley Fool Next Index ETF (TMFX) — подборка акций малого и среднего капитала

Последняя цена: $15.93 | Рейтинг аналитиков: Zacks #2 (Покупка)

ETF Motley Fool Next Index предоставляет экспозицию к акциям малого и среднего капитала, выбранным по собственным исследованиям Motley Fool. В фонде 192 позиции, ни одна из которых не превышает 2% активов, что обеспечивает диверсификацию по рекомендуемым ценным бумагам.

Секторное распределение ориентировано на рост: информационные технологии — 25.9%, далее идут промышленность, потребительские товары и здравоохранение. Годовая комиссия — 50 базисных пунктов — отражает активное управление и исследовательскую работу. При активе в $26,3 млн TMFX остается небольшим фондом, но привлекает инвесторов, ищущих доступ к тщательно отобранным акциям малого капитала. Недавние падения улучшили оценки портфеля.

Понимание рисков и нюансов

Несмотря на преимущества, ETF с ценой ниже $20 связаны с определенными рисками. Более низкая цена за акцию может означать большую волатильность в процентном выражении, что потенциально ведет к значительным убыткам при падении базовых активов. Также такие ценные бумаги более уязвимы к манипуляциям ценами и проблемам ликвидности.

Маленький активный базис ETF может означать ограниченный объем торгов, расширение спредов между ценой покупки и продажи и увеличение торговых издержек. Кроме того, некоторые небольшие или специализированные ETF могут иметь менее строгий контроль SEC по сравнению с крупными фондами, что делает необходимым тщательное исследование.

Успешное использование ETF с ценой ниже $20 требует продуманного определения размера позиций, ясных инвестиционных целей и готовности принять риски, связанные с секторной или рыночной стратегией.

Как выбрать подходящий ETF

Выбор лучших ETF ниже $20 зависит от соответствия характеристик фонда вашим инвестиционным целям. Инвесторы, ориентированные на ценность, могут выбрать SCHX для базовой экспозиции к крупным компаниям, а инвесторы, ищущие рост — обратить внимание на CLOU с технологической направленностью. Для дохода подойдет DIV с дивидендной стратегией, а для тактических операций — JETS или TMFX с их потенциалом роста и циклическими возможностями.

Каждый фонд обладает уникальными характеристиками риска и доходности, структурой комиссий и стратегической ролью. Анализируя эти параметры в соответствии с вашим инвестиционным горизонтом, уровнем риска и стратегией построения портфеля, вы сможете определить, какие ETF с ценой ниже $20 лучше всего соответствуют вашим целям в текущих рыночных условиях.