криптовалютная угроза: как подделки и ИИ стали главным оружием мошенников

Новая угроза нависла над криптовалютной индустрией. По данным ежегодного отчета аналитической компании Chainalysis, опубликованного в начале января, в 2025 году мошенничество и афер причинили убытки на сумму 17 миллиардов долларов. Но самое тревожное — преступники кардинально изменили способы атак, отказываясь от сложных технических эксплойтов в пользу методов, основанных на человеческом доверии и искусственном интеллекте.

Угроза перестала быть исключительно вопросом взломов смарт-контрактов или компрометации биржевых систем. Вместо этого криптопреступная активность сосредоточилась на социальной инженерии, глубоких подделках (дипфейках) и автоматизированных схемах имитации, которые оказались намного более результативными, чем традиционные кибератаки.

Масштаб потерь и изменение тактики атак

Масштабы криптовалютного мошенничества в 2025 году превзошли все ожидания: 17 миллиардов долларов — это не просто цифра, это сигнал о серьезной угрозе для всех участников рынка. Что еще более тревожно, преступники кардинально переориентировались в своих методах. Если раньше основной опасностью считались кибератаки на инфраструктуру, то сейчас главная угроза исходит от низкотехнологичных, но высокоэффективных схем социального манипулирования.

Согласно Chainalysis, мошенничество с подделкой личности выросло на 1400% за один год. Этот взрывной рост сопровождался изменением в подходе преступников: они перешли от массовых рассылок к целевым, высокоприбыльным атакам на состоятельных инвесторов. Средний размер убытков на одного пострадавшего значительно увеличился, что указывает на более изощренный и расчетливый подход злоумышленников.

Искусственный интеллект как инструмент наживы

Применение искусственного интеллекта в криптовалютных аферах открыло преступникам новые горизонты. По данным Chainalysis, мошенничества с использованием ИИ приносят в 4,5 раза больше дохода, чем традиционные схемы. Технология позволяет автоматизировать создание поддельных профилей, имитирующих сотрудников служб поддержки, государственных органов или доверенных инсайдеров индустрии.

Дипфейки и генеративные алгоритмы значительно упростили масштабирование преступной деятельности. Преступники теперь могут создавать убедительный видео- и аудиоконтент, который обманывает даже осторожных жертв. Эта угроза автоматизации превращает каждого пользователя криптовалютной экосистемы в потенциальную цель.

Реальные случаи и возрастающий риск

В Великобритании задокументирован случай, когда мужчина потерял почти 2,5 миллиона долларов в результате биткоин-мошенничества в 2025 году. Местная полиция Северного Уэльса назвала это явление «тревожной новой тенденцией», где преступники используют страх и панику, строя сложные схемы социальной инженерии, способные обойти даже внимательных держателей криптоактивов.

Исторические данные подчеркивают масштаб проблемы: между 2020 и концом 2023 года в Великобритании почти 100 000 человек стали жертвами инвестиционного мошенничества на сумму 2,6 миллиарда фунтов стерлингов (примерно 3,5 миллиарда долларов). Это равнялось примерно 17,5 миллионам долларов в неделю. Органы правопорядка подчеркивают, что эти цифры касаются только зарегистрированных случаев, а реальное число потерпевших вероятно значительно выше.

Голоса из индустрии: предупреждения практиков

Лиор Айзик, соучредитель и операционный директор криптовалютной биржи XBO, подтверждает, что угроза от мошенничества с подделкой личности стремительно растет. Он лично сталкивался с ситуациями, когда мошенники использовали его имя и создавали поддельные профили для контактирования с представителями отрасли с просьбами о денежных переводах, выдавая себя за сотрудников XBO.

Айзик предупреждает пользователей криптовалютной индустрии: никогда не передавайте конфиденциальные данные даже тому, кто представляется сотрудником служб поддержки. «Если сообщение кажется срочным или содержит просьбу о конфиденциальности, это почти всегда признак мошенничества», — предостерегает эксперт. Главная стратегия преступников основана на создании ложного чувства срочности и доверия, а не на технических уязвимостях.

Смещение парадигмы: от взломов к обману

Эволюция криптовалютной угрозы имеет принципиальное значение. Несмотря на то, что взломы остаются постоянным риском — в 2024 году было украдено около 2,2 миллиардов долларов через технические эксплойты — мошеннические схемы все чаще опираются на нечто более трудноустранимое, чем уязвимость кода: на доверие человека.

Эта трансформация означает, что безопасность кошельков и биржевых систем становится недостаточным щитом защиты. Угроза теперь носит более персонализированный характер, требуя от каждого участника высокого уровня критического мышления и осведомленности о методах социального манипулирования.

Криптовалютной индустрии необходимо признать, что новая волна мошенничества представляет экзистенциальную угрозу не столько для технологической инфраструктуры, сколько для доверия участников к экосистеме в целом. Борьба с этой угрозой требует комплексного подхода, включающего образование пользователей, внедрение многоуровневой верификации и постоянное совершенствование методов обнаружения попыток социальной инженерии.