Амнистия не для преступников: как китайская группировка отмыла $107 млн при колебании курса доллара к вону

Южнокорейские таможенные органы раскрыли масштабную схему отмывания криптовалюты, в которой участвовали трое граждан Китая. На фоне волатильности курса доллара к вону и отсутствия строгого регулирования криптовалютного рынка преступники осуществляли вывод средств объемом более 100 миллионов долларов через несанкционированные каналы. Задержанные были направлены в прокуратуру Сеула по подозрению в организации одной из крупнейших операций по отмыванию цифровых активов на территории Южной Кореи.

Преступная операция в цифрах: как выводили $107 млн

Согласно сообщению южнокорейского таможенного управления, группировка осуществляла выведение средств в период с сентября 2021 года по июнь 2025 года. Объем выведенных денежных средств составил примерно 148,9 миллиарда корейских вон, что эквивалентно 107 миллионам долларов США. Преступники использовали систему взаимодействия внутренних и зарубежных криптовалютных счетов, а также банковские счета Южной Кореи для циркуляции капитала.

Криптовалюты поступали от клиентов через популярные платежные системы WeChat и Alipay, что позволяло преступникам маскировать источники финансирования под легальные транзакции. По информации корейского новостного агентства Yonhap, скрытие истинного назначения средств осуществлялось путем выдачи переводов под видом расходов на косметическую хирургию иностранных граждан или оплату образовательных услуг за границей.

Почему Южная Корея стала мишенью: нестабильность регулирования и курса

На фоне колебаний курса доллара к вону и отсутствия четкой нормативной базы для криптовалютного рынка Южная Корея превратилась в привлекательную юрисдикцию для преступных операций. Местные финансовые регуляторы так и не достигли консенсуса по структуре регулирования цифровых активов, что привело к перемещению миллиардов долларов криптовалютных активов на зарубежные платформы.

Такая нерешительность в регуляторной политике создала благодатную почву для проведения сложных многоуровневых схем отмывания. Неопределенность с курсом доллара к вону также способствовала активизации незаконных операций, так как преступники могли использовать волатильность валютных пар для маскировки скачков в объемах переводов.

Схема маскировки: как действовали преступники

Преступная группировка применила многоэтапную систему выведения криптовалют для избежания мониторинга со стороны финансовых органов. На первом этапе криптовалюты приобретались на платформах в нескольких странах, что затрудняло отслеживание единого источника средств. Затем цифровые активы переводились на электронные кошельки, зарегистрированные на территории Южной Кореи.

На следующем этапе криптовалюты обменивались на корейские воны через зарегистрированные и полулегальные каналы конвертации. Полученные местные средства затем прокачивались через множество внутренних банковских счетов, что создавало эффект дополнительной размытости и затруднял установление связи между исходными преступными источниками и конечными бенефициарами.

Уроки для индустрии и начало ужесточения контроля

Раскрытие данного дела вскрывает критические пробелы в системе контроля криптовалютных операций. Несмотря на колебания курса доллара к вону и неопределенность регуляторной среды, Южная Корея вынуждена теперь ускорить разработку единого стандарта регулирования для цифровых активов. Случай с китайской группировкой демонстрирует, что отсутствие четких правил превращает даже развитые финансовые системы в уязвимые перед организованной преступностью.

Местные и международные финансовые органы усиливают меры по отслеживанию трансграничных потоков криптовалют. Дело также указывает на необходимость международного сотрудничества в борьбе с отмыванием денег в секторе цифровых активов, особенно когда речь идет о масштабных операциях, затрагивающих множество юрисдикций и инструментов платежей.