Стратегия Грант Кардон: как генерировать доходы от недвижимости для приобретения Bitcoin

Известный американский предприниматель запустил инновационный проект, который переосмысляет подход к инвестированию в криптовалюты. Грант Кардон, управляющий активами стоимостью около 5 миллиардов долларов через Cardone Capital, анонсировал создание гибридного инвестиционного механизма стоимостью 88 миллионов долларов, объединяющего традиционную недвижимость с цифровыми активами.

Архитектура инновационного фонда

Пилотный проект включает жилой комплекс на Space Coast во Флориде, приобретенный за 72 миллиона долларов, с дополнительным капиталом в 15 миллионов долларов, направленным в Bitcoin. Уникальность модели состоит в том, что систематически генерируемые доходы от недвижимости ежемесячно перенаправляются в криптовалюту путем усреднения по долларовой стоимости.

Текущее соотношение активов составляет 85% недвижимости и 15% Bitcoin, с перспективой сдвига к 70% и 30% в течение четырех лет. По расчетам инициаторов проекта, если BTC достигнет отметки 158 тысяч долларов в течение года, портфель фонда прирастет на 25%. При цене в 251 тысячу долларов за два года прирост составит уже 61%.

Интерес инвесторов к подобной конструкции оказался неожиданно высоким. Один из давних деловых партнеров Кардона, скептически относившийся как к Bitcoin, так и к темпам доходности недвижимости, согласился вложить в проект 15 миллионов долларов после ознакомления с документацией фонда.

Масштабирование и агрессивные планы

Амбициозность проекта простирается далеко за пределы пилотной инициативы. Планируется запустить порядка 10 аналогичных проектов к июню текущего года с совокупным объемом капитализации в один миллиард долларов. Такое расширение потребует привлечения дополнительных источников финансирования, включая корпоративные облигации для получения долгосрочного дешевого капитала.

Грант Кардон вдохновляется стратегией главы MicroStrategy Майкла Сэйлора, применившего схему конвертируемых нот для масштабирования своего Bitcoin портфеля. Помимо облигаций, планируется выдавать ипотечные кредиты под гибридные проекты, хотя специализированных Bitcoin ипотечных продуктов на рынке пока не существует.

Теоретически, владея портфелем из 700 миллионов долларов недвижимости и 300 миллионов в Bitcoin без долгов, Кардон рассчитывает получить доступ к 500-миллионному кредиту на благоприятных условиях — с долгосрочными сроками погашения от 7 до 10 лет и без требований по маржин.

Операционная дисциплина и долгосрочное видение

Текущая цена Bitcoin в 78,94 тысячи долларов не влияет на запланированную стратегию покупок. Система предусматривает автоматическое приобретение криптовалюты в течение 72 часов после получения ежемесячных распределений независимо от текущей котировки. Фонд избежит использования биржевых инвестиционных фондов (ETF), выбрав вместо этого хранение через институционального кастодиана для обеспечения полного контроля над активами.

Компания Cardone Capital управляет 15 тысячами жилых единиц, из которых 6 тысяч находятся в прямой собственности основателя, а 9 тысяч были собраны краудфандингом среди более чем 18 тысяч аккредитованных инвесторов. Ежегодно структура распределяет 80 миллионов долларов в виде дивидендов, и все последние сделки были профинансированы за счет собственных средств без привлечения финансовых посредников.

Возможность выхода компании на публичный рынок рассматривается как реальный сценарий на горизонте 2026 года, что могло бы коренным образом изменить доступность такого инструмента для более широкого круга инвесторов.

Уравновешивание риска и консервативности

Несмотря на долгосрочные прогнозы относительно роста Bitcoin до одного миллиона долларов за монету в течение пяти лет, Кардон демонстрирует осторожность в отношении молодых инвесторов. По его мнению, для человека в возрасте 25 лет, нуждающегося в регулярных денежных потоках для покрытия текущих расходов, Bitcoin не представляет адекватного решения и скорее напоминает спекулятивную ставку.

Сам предприниматель позиционирует себя как относительно консервативного игрока на фоне экосистемы блокчейна, хотя его склонность к риску явно выше, чем среди традиционных инвесторов. За три десятилетия работы в недвижимости он не обнаружил механизма объединения двух классов активов до момента, когда Майкл Сэйлор предложил ему актуальную структуру.

Грант Кардон, обладающий аудиторией в 4,8 миллиона подписчиков в Instagram и значительным присутствием на других платформах, трансформирует собственный инвестиционный опыт в потенциальный финансовый инструмент для благополучного среднего класса.