2026-01-12 00:21:52

Комбинированный доход из стейблкоин-финанса и LSDFi: как это работает?

Недавно заметил множество предложений от бирж по стейблкоин-финансовым продуктам. Разобрал несколько популярных комбинированных схем на рынке. Сегодня расскажу на конкретном примере, как использовать USD1 вместе с протоколами LSDFi для создания финансовой схемы с "保本+增值" результатом.

**Первая часть: базовый доход от срочного депозита стейблкоинов**

На примере USD1, крупная биржа предлагает для новых пользователей срочный депозит с годовой доходностью около 20% (временная субсидия до конца января). Первые 50 000 USD1 получают ступенчатую структуру доходности, пополнение и снятие без сроков блокировки. Проще говоря, вложив 10 000 USD, вы зарабатываете примерно 0.55 USD в день автоматически. По сравнению с другими стейблкоин-депозитами эта доходность на 3-5 процентных пункта выше — в основном благодаря встроенной ликвидности USD1.

**Вторая часть: маржинальный майнинг LSDFi в сети BNB**

С доходом от стейблкоинов разобрались, теперь вопрос — как их увеличить. На блокчейне BNB есть протокол LSDFi с высокой TVL, ядром которого является комбинация стейкинга и кредитования:

Консервативно: просто стейкируйте BNB и получайте соответствующий LST-продукт, который автоматически накапливает два вида доходов — комиссии от торговли на DEX и награды от самого стейкинга. Годовая доходность таких LP-продуктов обычно находится в диапазоне 4-6%, что означает автоматическое начисление процентов на ваш BNB.

Для более агрессивной стратегии: используйте LST-активы как залог, занимайте стейблкоины и вводите их в другие протоколы с доходом. Это создает вложенную структуру доходности. Главное — правильно контролировать размер маржи, чтобы не потерять все.

**Как всё это комбинировать?**

Простым языком: сначала вложите свободный капитал в стейблкоин-депозит, зафиксируйте базовый доход, затем часть прибыли или дополнительные средства направьте в экосистему LSDFi. Благодаря стейкингу и кредитованию получите многоуровневый доход. Риск и прибыль распределяются более сбалансированно, чем при простом держании монет.

Конечно, все обещания доходности основаны на текущей рыночной ситуации. Изменения политики или рыночные колебания могут повлиять на реальный доход. Перед любым инвестиционным решением проделайте собственное исследование.

USD1-0,01%

BNB1,33%

Посмотреть Оригинал

На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .

16 Лайков

Награда
16
8
Репост
Поделиться

комментарий

0/400

GasFeeNightmare

· 8ч назад

20% годовых? Думаю, как только эта субсидия закончится, доход сократится вдвое. В глубокой ночи посчитал полчаса — всё равно кажется сомнительным...

Посмотреть ОригиналОтветить0

SigmaBrain

· 12ч назад

20% годовых? Ограниченная по времени акция, не дайте себя обмануть

Посмотреть ОригиналОтветить0

OnchainSniper

· 01-12 00:50

20% годовых? Ограниченная по времени субсидия — я слишком хорошо знаю этот трюк, как только субсидия исчезнет, доходность сразу же обвалится USD1 с собственной ликвидностью и премией? Звучит впечатляюще, на самом деле это всё маркетинговые уловки биржи Вложение с вложением в залог и заимствование звучит красиво, но при использовании высокого кредитного плеча можно потерять всё, всё не так просто

Посмотреть ОригиналОтветить0

AlwaysQuestioning

· 01-12 00:49

20% годовых? Звучит немного нереально, когда же этот бонус исчезнет?

Посмотреть ОригиналОтветить0

GasOptimizer

· 01-12 00:48

20% годовых? Разве это снова не очередная волна для новичков... --- Легкий заработок 0.55 ? Звучит здорово, но это дело не отменишь --- Говорят, что кредитование с использованием рычага — просто, но я не видел ни одного, кто бы не потерял всё из-за ликвидации --- Вложенные доходы звучат прекрасно, но проблема в том, какая именно часть обрушится первой... --- Могут ли эти ликвидности с премией в @E5@USD выдержать до конца января, посмотрим --- Заложение и кредитование — да, это снова знакомая ловушка для получения дохода --- В экосистеме LSDFi осталось всего несколько протоколов, которые ещё не вышли из строя --- Риск-нейтральность? Лучше сразу пойти ва-банк, так будет веселее --- Ограничение в первые 5 тысяч — эта преграда уже бесполезна, нужно стоять в очереди --- Многоуровневое наложение и взрывы, выбирай сам, что тебе ближе

Посмотреть ОригиналОтветить0

OnchainDetective

· 01-12 00:48

Подождите, 20% годовых и при этом можно снимать и вносить деньги в любое время? Согласно данным на блокчейне, такие продукты обычно сталкиваются с проблемами ликвидности в пуле средств, я давно предполагал, что появится схема с привлечением новых пользователей для получения субсидий и их последующей "сборкой"...

Посмотреть ОригиналОтветить0

ChainDetective

· 01-12 00:47

20% субсидия действительно классная, но это действительно заканчивается в конце января... А сейчас она ещё есть? --- Вложенное заимствование с залогом звучит просто, но на практике нужно быть очень осторожным, с плечом одна ошибка и можно взорваться в обратном направлении --- Премия ликвидности USD1 — это я должен изучить подробнее, чтобы это не была уловка биржи --- Зарабатывать лёжа 0.55 в день звучит классно, но кто гарантирует, что это не сократится потом --- Двухуровневая доходность звучит неплохо, но на самом деле это просто распределение яиц по разным корзинам, ничего в этом волшебного нет --- Протокол LSDFi на цепи BNB надёжный? В последнее время в экосистеме много взрывов --- Контролировать коэффициент плеча говорят легко, но на самом деле правильно это предусмотреть — это действительно сложно

Посмотреть ОригиналОтветить0

SatoshiSherpa

· 01-12 00:46

20% годовых звучит здорово, но слова «ограниченная по времени субсидия» — это действительно ключ --- И залог, и кредитование — эта комбинация действительно заманчивы, только боюсь, что при использовании рычага всё может быстро исчезнуть --- Я верю в управление стабильными валютами, но с LSDFi всё ещё нужно быть осторожным, риск протокола — это не шутки --- Ежедневный пассивный доход 0.55? Звучит неплохо, главное, чтобы биржа не подставила --- Вложение с вложенным доходом звучит круто, на самом деле это просто ставка на ликвидность за свои деньги, немного рискованно --- "Не взорви себя" — эта фраза говорит сама за себя, значит, взрыв возможен, ха-ха --- Риск складывается, доход тоже складывается, в этом логика нет ошибок, но кто может гарантировать, что рынок не изменит лицо? --- Дисконт на 1 USD с премией ликвидности — это стоит внимания, но такой возврат 20% обычно не живёт больше двух месяцев

Посмотреть ОригиналОтветить0