Банк Тайцзи приступил к расчетам, началась борьба за 15 миллиардов долларов в биткойнах

Камбоджийский Национальный банк сегодня приказал банку Тайцзи приостановить все новые операции, а его деятельность и активы передать на хранение и ликвидацию аудитору. Это не только мера по управлению рисками финансового учреждения, но и цепная реакция после задержания основателя Тайцзи Групп Чен Чжили. В то время как Чен Чжи был депортирован обратно в страну для проведения расследования, началась международная борьба за возврат активов — США заморозили 127 000 биткоинов, Сингапур — активы на сумму 8 миллиардов юаней, а Камбоджа инициировала финансовую ликвидацию. За этой многосторонней игрой скрывается глобальное сотрудничество в области финансового регулирования и сложные юридические споры.

Что означает ликвидация банка Тайцзи

Конкретные меры и операционные последствия

По последним данным, Камбоджийский национальный банк предпринял следующие шаги:

• Приостановка всех новых операций: банк Тайцзи больше не принимает новые кредиты, открытия счетов и другие услуги
• Передача на хранение и ликвидацию: все операции и активы переданы аудитору Morisonkak MKA
• Вывод депозитов не ограничен: вкладчики могут в соответствии с правилами снимать средства
• Продолжение погашения кредитов: заемщики обязаны продолжать своевременно погашать кредиты

Это означает, что банк Тайцзи фактически вошел в процедуру банкротства и ликвидации. Продолжение работы с депозитами и кредитами направлено на предотвращение финансовой паники и защиту интересов обычных вкладчиков, однако заморозка новых операций свидетельствует о невозможности продолжения нормальной деятельности банка.

Почему именно сейчас

Ликвидация банка Тайцзи не является внезапным решением. После ареста Чен Чжили 7 января 2026 года его личность и кредитная репутация мгновенно рухнули. Как финансовое учреждение, созданное частным лицом, деятельность банка Тайцзи сильно зависела от политических связей и деловой репутации основателя. Обнародование его причастности к международным криптовалютным мошенничествам напрямую угрожает безопасности вкладов и финансовой стабильности этого банка, и своевременное вмешательство центрального банка Камбоджи — необходимая мера по управлению рисками.

Многонациональная борьба за активы финансового империи

Текущая ситуация с замороженными активами

Активы Тайцзи Групп стали объектом международного судебного сотрудничества:

Сложности с распоряжением активами

Аналитика показывает, что распределение активов Тайцзи Групп осуществляется по принципу «территориальности» — активы в разных странах обрабатываются местными судебными органами:

• США уже изъяли: 127 000 биткоинов, эти активы будут включены в процедуры конфискации по американскому законодательству
• Камбоджа занимается: активами банка Тайцзи, недвижимостью и финансовыми активами внутри страны, приоритет — погашение вкладов и требований местных кредиторов
• Китай будет судить: самого Чен Чжили, его активы и нарушения в Китае будут рассматриваться китайскими судебными органами

Такая многонациональная схема отражает реальность: ни одна страна не способна полностью контролировать все активы этого транснационального мошеннического империи.

Масштаб мошенничества поражает воображение

Данные расследования Минюста США показывают, насколько масштабна сеть мошенничества Тайцзи:

• Количество сотрудников в зоне: от 5000 до 10000 человек
• Зарегистрировано мошеннических аккаунтов: более 700 000
• Методы мошенничества: заманивание работников через «высокие зарплаты» для участия в криптовалютных схемах «убийства свиней»
• Средний ежедневный незаконный доход: по данным — около 30 миллионов долларов

Это не просто обычное финансовое учреждение, а фабрика мошенничества, маскирующаяся под легальный бизнес.

Важные уроки для криптоэкосистемы

Глобальное сотрудничество в регулировании

Быстрое падение Тайцзи показывает эффективность международных регуляторов в возврате незаконных криптоактивов. Совместные действия Минюста США, Управления финансового надзора Сингапура, правоохранительных органов Китая и Национального банка Камбоджи свидетельствуют о сформировавшемся общем понимании необходимости борьбы с криптовалютным криминалом.

Риск-менеджмент в финансовых учреждениях

Пример банка Тайцзи напоминает всем финансовым организациям о важности проверки происхождения основателей и соблюдения нормативных требований. Если финансовое учреждение полагается только на личные связи основателя без полноценной системы управления рисками, то при возникновении проблем с ним вся структура может разрушиться.

Предупреждение вкладчикам

Несмотря на обещания Камбоджийского центрального банка о возможности свободного снятия средств, в процессе ликвидации могут возникнуть задержки и заморозки. Это служит напоминанием вкладчикам о необходимости учитывать реальную способность финансовых учреждений управлять рисками и их регуляторную надежность при выборе банка.

Итог

Ликвидация банка Тайцзи — неизбежный итог краха мошеннической империи Тайцзи Групп. Это не только мера по управлению финансовыми рисками, но и мощный удар международных регуляторов по криптовалютным преступным сетям. Замороженные активы на сумму 15 млрд долларов, конфискованные активы в нескольких странах, депортация основателя — все эти события показывают, что даже скрываясь в серых зонах Юго-Восточной Азии, невозможно уклониться от международного надзора. Для криптоэкосистемы это одновременно шанс очистить рынок и напоминание всем участникам: соблюдение правил и прозрачность — единственный путь к долгосрочному выживанию.