Понимание товаров (Commodity) и правильных способов их торговли

Что такое товар (Commodity)

Товар или Commodity — это базовые сырьевые материалы, используемые человеком для производства различных товаров или предоставления услуг в повседневной жизни. К ним относятся медь, сырая нефть, пшеница, зерновой кофе и золото. Эти товары обладают особенностью, которая вызывает колебания их стоимости в зависимости от спроса и предложения на мировом рынке.

Инвестиции в акции товарных рынков включают товары, и являются одной из стратегий, популярной у современных инвесторов для диверсификации рисков. Потому что, когда рынок акций и облигаций подвержен волатильности, товарные рынки часто движутся в противоположных направлениях.

Классификация товарных товаров

Товары делятся на две основные группы: Soft Commodities и Hard Commodities.

Soft Commodities — это продукты сельского хозяйства и животноводства, такие как зерновой кофе, апельсины, сахар, мясо и сельскохозяйственная продукция. Эти товары имеют ограниченный срок хранения и цены часто колеблются из-за погодных условий и сезонности.

В то время как Hard Commodities — это продукты, добываемые или извлекаемые из природных источников, такие как медь, золото, серебро, сырая нефть и природный газ. Эти товары являются невозобновляемыми природными ресурсами и имеют долгосрочную ценность.

Факторы, влияющие на цену Commodity

Стоимость товаров зависит от множества факторов, таких как:

Спрос и предложение: при росте спроса и ограниченности предложения цена растет. В развитых и развивающихся странах спрос на товары, такие как мясо, энергетические продукты, постоянно увеличивается.

Погодные условия и природные катаклизмы: для Soft Commodities экстремальная погода, глобальное потепление и природные бедствия напрямую влияют на урожайность.

Циклы спекуляций и инвестиций: крупные движения капитала на фьючерсных рынках создают дополнительную волатильность.

Мировая экономическая ситуация: цены на товары часто движутся в обратную сторону от курса валюты, особенно при смягчении монетарной политики центральных банков.

Как торговать Commodity новичкам

Для начинающих инвесторов, желающих торговать товарами, есть несколько подходящих вариантов:

1. Биржевые инвестиционные фонды (ETF)

ETF на товары позволяют инвесторам с ограниченным капиталом вкладываться без необходимости владения реальным товаром. Обычно ETF инвестируют в фьючерсные контракты или деривативы, чтобы получить доступ к ценам на товары.

Преимущество ETF — возможность торговать через онлайн-платформы в любое время в рабочие часы рынка, не заботясь о хранении активов, а также высокая ликвидность.

2. Фьючерсные контракты (Futures)

Фьючерсы на товары — это договоры о покупке или продаже товара по заранее оговоренной цене в будущем. Они позволяют инвестировать с меньшими капиталовложениями за счет залога. Торговля фьючерсами дает возможность получать прибыль как при росте, так и при падении цен.

Популярные фьючерсные контракты включают золото (XAUUSD), сырую нефть WTI (USOIL), природный газ (NATGAS) и медь.

3. Акции компаний, связанных с товарами

Инвестиции в акции товарных компаний — это еще один вариант. Среди мировых лидеров — BHP Group Ltd., Rio Tinto Group и Vale SA. Эти компании торгуются на международных биржах.

4. Контракты на разницу (CFD) (CFD)

Торговля CFD на товары дает большую гибкость: инвесторы могут открывать позиции как на рост, так и на падение цен, не владея реальным товаром. CFD позволяют держать позиции на ночь без необходимости rollover, как в случае с фьючерсами.

Преимущества торговли Commodity

Защита от инфляции: товары, такие как золото и нефть, обычно дорожают при росте уровня цен.

Диверсификация рисков: товары слабо связаны с другими активами, такими как акции и облигации, что делает их хорошим инструментом диверсификации портфеля.

Высокий потенциал доходности: в периоды экономической неопределенности цены на товары могут быстро расти из-за дисбаланса на рынке.

Долгосрочный рост: природные ресурсы со временем истощаются, а спрос на них продолжает расти.

Риски, о которых нужно знать

Высокая волатильность: товары в 2-4 раза более волатильны, чем акции и облигации. Быстрые колебания цен могут привести к неправильным решениям.

Риск использования кредитного плеча: высокий леверидж увеличивает как прибыль, так и убытки. Ошибки в расчетах могут привести к полной потере средств.

Сложность контроля факторов: погодные условия, природные катаклизмы и мировая денежно-кредитная политика — переменные, которые трудно предсказать.

Экологические последствия: добыча и производство некоторых товаров, таких как нефть, негативно влияют на окружающую среду, что может привести к ужесточению законодательства.

Расходы при торговле

При торговле товарами инвесторы должны учитывать различные издержки, снижающие прибыль:

Спред (Spread): разница между ценой покупки и продажи. Например, если цена покупки золота — 1949.02, а цена продажи — 1949.47, спред составит 0.45.

Своп/финансовые издержки: комиссия за удержание позиции на ночь, взимается в 23:59.

Комиссия: некоторые инструменты взимают комиссию за открытие и закрытие сделок.

Для определения реальной прибыли необходимо вычесть эти издержки из прибыли от ценового движения.

Расписание торгов по товарам

Торговля товарами не ведется круглосуточно, а зависит от особенностей конкретных товаров и часовых поясов основных рынков.

Золото (XAUUSD): открытие в понедельник в 06:00, закрытие в 00:00. С вторника по пятницу — открытие в 00:00, закрытие в 24:00. В субботу закрыто, в воскресенье — открытие в 06:00, закрытие в 05:00 по тайскому времени.

Сырая нефть (USOIL): понедельник — открытие в 06:00, закрытие в 00:00. С вторника по пятницу — открытие в 00:00, закрытие в 24:00. В субботу — закрыто, в воскресенье — открытие в 08:00, закрытие в 05:00.

Природный газ (NATGAS): по расписанию как у золота.

Медь (COPPER) и Серебро (XAGUSD): понедельник — открытие в 08:00, закрытие в 00:00. С вторника по пятницу — открытие в 00:00, закрытие в 24:00.

Кофе (COFFEE) и Сахар (SUGAR): понедельник — открытие в 16:15, закрытие в 00:00. С вторника по пятницу — открытие в 00:00, закрытие в 24:00.

Итоги и рекомендации

Товары — это активы, важные для диверсификации инвестиционного портфеля, особенно в периоды экономической неопределенности.

Для новичков рекомендуется начать с изучения особенностей интересующих товаров, факторов, влияющих на цену, и связанных с этим рисков. Важно выбрать платформу с низкими комиссиями, узким спредом и хорошим обслуживанием.

Однако не стоит вкладывать только в товары, поскольку они очень волатильны. Лучше включить их в общий инвестиционный портфель и тщательно понять все риски перед началом инвестирования.

⚠️ Предупреждение: инвестиции связаны с риском и могут не подходить всем.