Опытные участники криптовалютного рынка избегают "ликвидации", руководство по самоспасению для новичков

Рынок, если начнет резко колебаться, многие трейдеры с использованием кредитного плеча столкнутся с кошмарной ситуацией — ликвидацией позиции. Средства на счете мгновенно исчезают, и иногда даже приходится долги бирже. Что же происходит и как этого избежать?

Что такое ликвидация позиции? Объяснение в двух словах

Ликвидация — это ситуация, когда инвестор из-за неправильного направления сделки, при падении стоимости его счета (гарантийного взноса) ниже минимального уровня, принудительно закрывает позицию платформой.

Проще говоря, у вас не хватает гарантийных средств, и чтобы ограничить убытки, платформа закрывает вашу позицию. Вы в этом процессе не участвуете — это пассивное реагирование.

Почему происходит ликвидация? Различия в типах активов

Ликвидация на рынке Форекс и CFD

На рынке Форекс и CFD используют кредитное плечо для увеличения прибыли, а значит — и риска. Здесь есть важное понятие — коэффициент предоплаты:

Коэффициент предоплаты = Чистая стоимость ÷ Предоплата × 100%

Например, при торговле с 20-кратным плечом, покупая 0.1 лота валютной пары, расчет гарантийных средств следующий:

100 000 × 0.1 ÷ 20 = 500 (валютных единиц)

Когда у вас на счете растет плавающий убыток, и чистая стоимость снижается, коэффициент предоплаты тоже уменьшается. Как только он опустится ниже установленного платформой уровня предупреждения (обычно 30%), система автоматически инициирует принудительное закрытие.

Рекомендуется держать коэффициент предоплаты выше 1000% в начале, чтобы оставить запас для плавающих убытков.

Ликвидация криптовалют

Рынок криптовалют значительно более волатилен, чем Форекс. В истории есть случаи, когда дневной скачок биткоина на 15% приводил к ликвидации большого числа инвесторов.

Особое предупреждение: при ликвидации криптовалютных позиций не только теряются средства на гарантийном счете, но и активы в позициях могут быть принудительно проданы платформой.

Ликвидация фьючерсов и акций

Условия ликвидации фьючерсов схожи с криптовалютами — при отрицательном балансе. Но из-за меньшего кредитного плеча риск чуть ниже.

Обычные акции практически не подвержены ликвидации, за исключением случаев использования маржинальной покупки или маржинального кредитования. При недостатке гарантийных средств брокер имеет право принудительно закрыть позицию.

Как избежать ловушек ликвидации? Важны инструменты управления рисками

Стоп-лосс и тейк-профит: базовые средства защиты

Стоп-лосс (SL): устанавливаете ценовой уровень, при достижении которого система автоматически закрывает позицию, ограничивая убытки.

Тейк-профит (TP): устанавливаете ценовой уровень, при достижении которого позиция закрывается с прибылью.

Эти инструменты позволяют заранее планировать соотношение риска и дохода:

Соотношение риск-доход = (Цена входа - Стоп-лосс) ÷ (Тейк-профит - Цена входа)

Чем ниже это значение, тем выгоднее соотношение прибыли и риска.

Как правильно установить уровни стоп-лосса и тейк-профита?

• Технический анализ: уровни поддержки, сопротивления, скользящие средние и другие индикаторы
• Процентный метод: если сложно разобраться с техническим анализом, можно установить уровни на ±5% от цены входа

Защита от отрицательного баланса: подушка безопасности для новичков

Регулируемые платформы предоставляют механизм: если убытки превышают сумму депозита, платформа покрывает разницу, и вы не должны бирже деньги.

Это особенно удобно для новичков — своего рода обещание «не потерять все до последней копейки». Но важно помнить, что это в основном защита для начинающих, опытные трейдеры с высоким плечом могут не полностью ей пользоваться.

Чем отличается ликвидация, принудительное закрытие и обычное закрытие позиции?

Принудительное закрытие: при падении баланса до уровня предупреждения платформа автоматически закрывает часть позиции, чтобы остановить убытки.

Ликвидация: при резком скачке рынка, когда платформа не успевает среагировать, баланс обнуляется, и иногда требуется доплата.

Обычное закрытие: делается по вашему желанию, по ценам тейк-профит или стоп-лосс, или в удобное для вас время.

Проще говоря: ликвидация — это расширенная форма принудительного закрытия, последствия более серьезные.

Последний совет

Торговля с кредитным плечом — это как владение двусторонним мечом: при правильном использовании увеличивает прибыль, при неправильном — может навредить вам. Перед началом любой торговли с плечом:

1. Тщательно изучайте торговое знание и понимайте риски каждого продукта
2. Обязательно устанавливайте стоп-лосс и тейк-профит, не надеясь на удачу
3. Поддерживайте коэффициент предоплаты на безопасном уровне
4. Новичкам рекомендуется начинать с небольших объемов, а затем увеличивать плечо по мере опыта

Помните: защита капитала — всегда на первом месте, заработок — на втором. Множество счетов не восстанавливаются после одной ликвидации, и это не преувеличение.