Введение в криптовалюты: пять шагов для новичков по безопасному началу инвестирования в цифровые активы

В настоящее время рынок криптовалют стал незаменимой силой в глобальной финансовой карте мира. Традиционные публичные компании, такие как Tesla, активно включают цифровые активы в свои портфели, надеясь на рост; а ранние пионеры блокчейна, такие как создатель Ethereum Vitalik Buterin и основатели крупных бирж, уже накопили огромные состояния благодаря этой новой волне.

Но для новичков, только начинающих знакомство с этой сферой, наиболее остро стоит вопрос: «Как войти на этот рынок?», «Как поймать возможности в волатильности?» В этой статье мы разберем основные принципы инвестирования в криптовалюты, чтобы помочь вам избежать ошибок и научиться научным подходам к началу вашего пути в цифровых активах.

Введение в инвестиции в криптовалюты: почему выбрать именно этот сектор?

Среди множества инвестиционных активов — акции, облигации, валюты, сырьевые товары, недвижимость, виртуальные валюты — почему все больше людей обращают внимание на криптовалюты? Основных преимуществ три:

Преимущество 1: огромный потенциал роста

В отличие от акций и валютных рынков, которые уже давно под контролем институтов и где «割韭菜» (выжимание новичков) стало нормой, криптовалютам всего около десяти лет, и они находятся на ранней стадии развития. Высокая волатильность означает больше возможностей для определения цен, что для информированных и умеющих управлять рисками инвесторов — несравнимо с традиционными рынками. Обычные розничные инвесторы в акциях зачастую едва сохраняют капитал, не говоря уже о сверхприбыле; в цифровых активах же все еще есть явные информационные преимущества.

Преимущество 2: низкий порог входа

Покупка криптовалюты начинается всего с 2-10 долларов, что значительно ниже минимальных единиц в тайваньском рынке акций (от 300 долларов) и начальных объемов в валютной торговле (от 1000 долларов). Для инвесторов, начинающих с малых сумм, такая гибкость позволяет постепенно накапливать опыт.

Преимущество 3: круглосуточная торговля без границ

Традиционные инвестиционные инструменты имеют явные географические и временные ограничения — акции и облигации ограничены регионами и закрываются по выходным. В отличие от этого, торговля криптовалютами полностью разрушает эти барьеры: инвесторы со всего мира могут участвовать, рынок работает 24/7, можно покупать и продавать в любое время. Такая ликвидность очень привлекательна для глобальных инвесторов.

Основы для новичков: как выбрать путь торговли?

Первый шаг — выбрать подходящий канал для торговли. В зависимости от сценария выделяют два основных пути:

Сравнение путей

( Путь 1: Централизованные биржи)CEX###

Централизованные биржи делятся на два типа:

Централизованные биржи(CEX) — такие как крупные мировые платформы, предоставляющие спотовую и фьючерсную торговлю, обычно требуют прохождения KYC (знай своего клиента).

Децентрализованные биржи(DEX) — например, популярные DEX-платформы, в основном для спотовой торговли, обычно не требуют идентификации, но требуют подключения криптокошелька(Wallet).

( Путь 2: CFD-платформы)CFD(

CFD-платформы обычно подчиняются строгому финансовому регулированию, что обеспечивает большую безопасность средств. В сравнении с централизованными биржами преимущества CFD платформ:

• Не требуется криптокошелек, проще в использовании
• Один аккаунт поддерживает торговлю множеством активов — акции, валюты, индексы, золото — без необходимости открывать счета на разных платформах
• Особенно подходит для диверсификации с малыми суммами и для тех, кто ценит безопасность
• Удобный интерфейс, можно торговать через веб

Если приоритет — безопасность средств, CFD платформа — более надежный выбор, так как она регулируется международными органами; централизованные биржи, несмотря на богатство ассортимента, имеют пробелы в регулировании.

Безопасность в инвестициях в криптовалюты: первый урок

Перед началом торговли обязательно проведите эти проверки:

Проверка легальности платформы

1. Убедитесь, что платформа легально работает в вашей стране
2. Проверьте, поддерживаются ли каналы ввода-вывода для тайваньских пользователей
3. Предпочтение отдавайте крупным и известным платформам
4. ❗ В настоящее время регулирование криптобирж еще дорабатывается, будьте особенно осторожны при выборе

Проверка регуляции CFD платформ

При выборе CFD платформы обратите особое внимание на:

✓ Наличие международных лицензий), таких как ASIC, FCA, FSC, CIMA###

✓ Наличие отдельного счета для клиентских средств, отделенного от операционных

⚠️ Важное напоминание: недавно обнаружены случаи мошенничества с подделкой лицензий, рекомендуется проверять их на официальных сайтах регуляторов.

Основной торговый процесс

Независимо от выбранного пути, общий алгоритм примерно одинаков:

1. Загрузка приложения или вход через веб — рекомендуется заходить только через официальный сайт, чтобы избежать фишинга
2. Создание аккаунта и прохождение верификации — если платформа позволяет пополнять счет без верификации, будьте осторожны
3. Пополнение счета — уточняйте валюту и комиссии, некоторые биржи не поддерживают местные деньги
4. Выбор актива и размещение ордера — на начальном этапе лучше начинать с минимальных объемов

Вход в криптовалютный рынок: где искать возможности в 2026 году?

Новичкам рекомендуется начинать с топовых по рыночной капитализации монет, которые обладают высокой ликвидностью и относительно низким риском. Вот пять основных криптовалют, заслуживающих внимания:

( 1. Биткойн)BTC( — статус цифрового золота укрепляется

Текущие данные (январь 2026):

• Цена: $93.72K
• Изменение за 24 часа: +2.63%
• Рыночная капитализация: $1,871.77B

В 2025 году биткойн пережил экстремальные колебания, в начале года был сильным, но завершил год с волатильностью. Как «цифровое золото», его ключевая ценность — фиксированное предложение в 21 миллион монет, что делает его уникально редким. С продолжающимся притоком институциональных инвестиций биткойн постепенно выходит за рамки традиционного цикла «халвинга» и переходит к росту, управляемому крупными игроками.

Прогноз на 2026 год: ожидается, что глобальная политика мягкой денежной политики повысит рисковые активы, и биткойн может выиграть за счет увеличения ликвидности рынка. Многие аналитики прогнозируют цену до 1.2 миллиона долларов к 2030 году; за 2026 год ожидаемый рост — более 90%, движимый притоком ETF и активами казначейских компаний. Продвижение политики США в сторону поддержки криптовалют укрепляет роль биткойна как хеджирования инфляции. Также его текущая волатильность уже ниже некоторых технологических акций, что делает его более подходящим для диверсифицированных портфелей.

) 2. Эфириум###ETH( — лидер платформенных приложений

Текущие данные (январь 2026):

• Цена: $3.18K
• Изменение за 24 часа: +1.36%
• Рыночная капитализация: $384.11B

Эфириум в 2026 году считается наиболее перспективным участником платформенного уровня. Его преимущество — абсолютное доминирование в области смарт-контрактов, устойчивое развитие DeFi, NFT и токенизации реальных активов)RWA###. Ожидается, что предстоящие крупные обновления значительно повысят масштабируемость сети и снизят транзакционные издержки, привлекая больше разработчиков и институциональных участников.

С ростом спроса со стороны традиционных финансовых институтов на стейблкоины и RWA, предполагается, что более половины фондов «Альянса восьми» начнут в 2026 году инвестировать в криптоактивы, а Ethereum станет основной инфраструктурой. Несмотря на конкуренцию со стороны новых блокчейнов, таких как Solana, Ethereum сохраняет лидерство благодаря раннему старту и более чем 50 миллиардам долларов заблокированных в DeFi. В эпоху институциональных инвестиций в 2026 году Ethereum ожидает экспоненциальный рост в платежных системах, финансах и Web3, что делает его привлекательным для инвесторов, верящих в инновации блокчейна.

( 3. USDT — самый ликвидный стейблкоин

USDT — крупнейший по рыночной капитализации и ликвидности долларовый стейблкоин, в 2026 году продолжит служить убежищем в волатильных условиях. Его основное достоинство — привязка к доллару 1:1 и возможность быстрого перемещения и получения дохода от криптоактивов.

Общий рынок стейблкоинов, по прогнозам, достигнет 500-750 миллиардов долларов в 2026–2028 годах, благодаря токенизации безопасных активов и развитию платежных систем. USDT занимает более 70% рынка, объем ежедневных сделок сравним с Visa, а регулярные аудиты повышают доверие.

В 2026 году, при ускорении интеграции традиционных финансов и криптоиндустрии, USDT постепенно заменит часть традиционных каналов в платежах и расчетах. Цена останется стабильной в диапазоне 1.05–1.10 долларов, основная конкуренция — USDC. USDT подходит для консервативных инвесторов для хеджирования волатильности или как связующее звено в торговле, занимая важное место в зрелой криптоэкосистеме.

) 4. Бинанс Коин(BNB) — ключевой токен экосистемы биржи

Текущие данные (январь 2026):

• Цена: $904.50
• Изменение за 24 часа: +1.94%
• Рыночная капитализация: $124.58B

BNB — это токен, тесно связанный с крупнейшей биржей, его применение охватывает скидки на комиссии, стейкинг и тысячи приложений на связанных блокчейнах. Механизм квартальных сжиганий уже уничтожил более 100 миллионов BNB, что постоянно сокращает предложение и поддерживает цену.

Многие аналитики ожидают, что в 2026 году BNB вернется к отметке в 1000 долларов, а в оптимистичных сценариях — до 3400 долларов, благодаря восстановлению DeFi, росту использования в развивающихся рынках и расширению платформ в Web3, играх и AI. Несмотря на потенциальные риски централизованных бирж, децентрализованные особенности связанных блокчейнов постепенно усиливаются. Если регулирование в 2026 году станет яснее, BNB может опередить рынок в росте. Для инвесторов, заинтересованных в биржевой экосистеме и высокопроизводительных блокчейнах, BNB — это актив с высоким потенциалом роста и возможностями пассивного дохода, отличный выбор в эпоху институциональных трендов.

5. Ripple###XRP( — эксперт в трансграничных платежах

Текущие данные (январь 2026):

• Цена: $2.16
• Изменение за 24 часа: +3.44%
• Рыночная капитализация: $131.12B

XRP сосредоточен на трансграничных платежах и обладает значительным потенциалом для высокой доходности. Сеть Ripple уже используется более чем 300 финансовыми учреждениями по всему миру для мгновенных и недорогих международных расчетов, объем обработки превышает 30 миллиардов долларов в год. После окончательного разрешения регуляторных споров рынок станет более прозрачным, и ожидается запуск ETF, что дополнительно повысит ликвидность.

Многие аналитики прогнозируют, что в 2026 году XRP достигнет 8 долларов, а в оптимистичных сценариях — 10-18 долларов, благодаря бычьему рынку биткойна и росту платежных потребностей в Азии и Европе. Транзакции XRP занимают всего 3-5 секунд и требуют очень мало энергии, что значительно превосходит традиционные системы вроде Swift. Также крупные компании держат стратегические резервы XRP, что создает дополнительную поддержку ценам. В условиях ускорения глобальной токенизации финансов в 2026 году XRP — лучший актив для инвестиций в трансграничные платежи с высокой доходностью.

Топ-5 ошибок новичков в криптоинвестициях

Никто не рождается экспертом, все проходят путь от новичка. Главное — уметь вовремя исправлять ошибки, чтобы не попадать в одни и те же ловушки. Вот самые распространенные ошибки начинающих:

) Ошибка 1: частая торговля и убытки

Многие начинающие, освоив базовые операции и немного технического анализа, начинают постоянно следить за рынком, часто входить и выходить, покупать и продавать — иногда в одну минуту лонг, в другую — шорт. В результате: во-первых, растут издержки на комиссии; во-вторых, постоянные операции ухудшают判断, даже если направление верное, закрытие позиций раньше времени не дает прибыли. Это классическая ошибка новичков.

Ошибка 2: слепая борьба с рынком

Рынок всегда умнее человека. Никто не может предсказать все на 100%, ошибки неизбежны. Но многие, сталкиваясь с противоположной ситуацией, упорно пытаются бороться и ставят на победу — в итоге часто сливаются. В истории известен крах Luna, когда многие инвесторы, чувствуя риск, пытались поймать отскок и отказывались признавать поражение, в результате были выбиты из рынка резким падением.

( Ошибка 3: отсутствие стоп-лоссов и тейк-профитов

Зарабатывать больше и возвращать убытки — типичные ошибки новичков. В итоге позиции оказываются подвержены неограниченным рискам. В марте 2020 года при падении до 312 долларов многие с плечом 1x BTC-фьючерсы думали, что риск контролируем, и в итоге получили ликвидацию с большими потерями.

Не недооценивайте важность стоп-лоссов и тейк-профитов

В любом инвестировании есть риск, и новичкам важно понять: риск нельзя полностью исключить, но его можно управлять с помощью инструментов. Стоп-лосс и тейк-профит позволяют ограничить убытки и зафиксировать прибыль. Особенно при резких скачках рынка стоп-ордеры срабатывают вблизи целевой цены, закрывая позицию с минимальными потерями.

Например, при покупке по определенной цене и установке стоп-лосса, если цена падает до этого уровня, сделка автоматически закрывается, ограничивая убытки. Если же рынок скачет через стоп-уровень, система закроет по следующей выгодной цене, все равно ограничивая потери. В противном случае, без стоп-лосса, дальнейшее падение может привести к бесконечным убыткам.

) Ошибка 4: отсутствие риск-менеджмента

На начальном этапе легко переоценить свои силы или следовать за толпой. Каждое повышение кажется возможностью заработать, каждое падение — повод паниковать и продавать. Важно помнить: рынок может пойти против вас, и нужно уважать его силу.

Ошибка 5: жажда быстрого обогащения

Многие новички надеются удвоить капитал за короткое время или стать миллионерами за ночь. Такой настрой часто ведет к использованию больших плеч и чрезмерной торговле. На самом деле, стабильный небольшой доход в долгосрочной перспективе гораздо выгоднее, чем рискованные ставки. Сила сложных процентов — в времени, а не в одном крупном выигрыше.

Что должен знать новичок: виртуальные валюты vs криптовалюты — в чем разница?

Это распространенная путаница.

Виртуальные валюты — цифровые токены, циркулирующие в сети, могут использоваться для расчетов, но не обязательно защищены криптографией.

Криптовалюты — особая форма виртуальных валют, созданная с помощью криптографических технологий, обеспечивающих безопасность и анонимность транзакций.

Проще говоря: криптовалюты — это подмножество виртуальных валют, но не все виртуальные валюты являются криптовалютами.

Итог

Ошибки новичков — неизбежны, главное — уметь вовремя остановиться, подумать и найти правильный путь. Не стоит повторять одни и те же ошибки.

Инвестиции — это постоянное самосовершенствование. Когда вы начнете ошибаться реже и учиться быстрее, наступит ваш период прибыли. В конце концов, помните: ошибки не страшны, страшно — повторять одни и те же!