Выше среднего: ваш практический гид по поиску высокодоходных дивидендных акций

Когда доходность акций значительно опережает рыночную базу, это то, что инвестиционное сообщество называет возможностью высокодоходных дивидендов. В отличие от средних дивидендных акций, эти платильщики распределяют доходы значительно выше нормы — но есть один нюанс: определение «выше нормы» сильно варьируется в зависимости от того, кого вы спрашиваете.

Установка вашей базы: что считается высокой доходностью?

Индекс S&P 500 служит полезной точкой отсчёта. Среди всех 500 компаний средняя доходность составляет около 1.3%. Когда вы фильтруете только акции с дивидендами внутри этого индекса, эта цифра поднимается примерно до 2.3%. Используя это как ориентир, всё, что приближается или превышает 3%, по практическим соображениям считается территорией высокой доходности.

Чтобы понять почему, нужно разобраться в простых расчетах дивидендной доходности. Всё очень просто: возьмите годовой дивиденд и разделите его на цену акции. Самое сложное? Большинство компаний платят квартально, поэтому сначала нужно ежегодизировать их выплаты. Если акция платит $0.25 за квартал, это $1 годовая сумма. При $20 за акцию ваша доходность составляет 5%.

Где скрываются возможности: проверенные временем лидеры

Короли дивидендов — это одна из самых надежных охотничьих территорий. Это титаны S&P 500, которые увеличивают свои дивиденды ежегодно как минимум 50 лет подряд. Хотя гарантий на вечность нет, эти компании стабильно генерируют избыточную наличность и работают с операционным совершенством.

В этой элитной группе примерно 20 компаний в настоящее время имеют доходность 3% или выше. Названия будут знакомы: Coca-Cola (доходность 2.9%) и PepsiCo (4.3%) остаются домашними брендами. Target платит 4.6%, а табачный производитель Altria Group использует свои стабильные денежные потоки и предлагает солидную доходность в 6.9%. Для тех, кто ищет 12 акций для еженедельных дивидендных выплат, эта категория предлагает предсказуемые графики выплат и хорошие доходы.

Игра с REIT: встроенное кредитное плечо для дохода

Фонды недвижимости (REITs) работают по другим правилам, что делает их отличными дивидендными машинами. По закону, REITs должны распределять не менее 90% налогооблагаемого дохода акционерам — это естественным образом создает высокие доходности. Realty Income, ориентированный на розничную торговлю, платит 5.6% и делает выплаты ежемесячно, а не квартально, что обеспечивает более частый поток доходов. Для искателей приключений Innovative Industrial Properties ориентируется на недвижимость в индустрии каннабиса и предлагает поразительную доходность в 13.3%, хотя такие исключения требуют дополнительного анализа.

Важная проверка реальности: когда доходности сигнализируют о проблемах

Высокие доходности не всегда хорошая новость. Внезапный скачок доходности — особенно когда она достигает двузначных значений — часто свидетельствует о том, что цена акции рухнула, что может указывать на ухудшение бизнес-состояния, а не на возможность. Перед инвестированием в любую стратегию «12 акций для еженедельных дивидендов» исследуйте, происходит ли высокий выплат из-за устойчивых операций или из-за проблем у компании.

Разрыв очень важен. Стабильный, прибыльный бизнес, постоянно выплачивающий высокие дивиденды, — это настоящее создание богатства. Компания, испытывающая трудности и маскирующая проблемы за счет нерыночных выплат, в конечном итоге приведет инвесторов к убыткам.

Формирование вашего доходного портфеля

Дальнейший путь — это сочетание этих стратегий: ищите кандидатов среди Королей дивидендов, исследуйте секторные возможности, такие как REITs, проверяйте финансовое здоровье компаний с впечатляющими доходностями и стройте диверсифицированный поток доходов, способный выдержать рыночные циклы. Акции, заслуживающие место в вашем портфеле, должны демонстрировать как щедрые выплаты, так и операционную основу для их поддержания.