Основы акций: полный инвестиционный путеводитель для начинающих

Вложение в акции: действительно ли я подхожу для этого?

Перед началом инвестирования в акции есть вопрос, который нужно задать себе. Точно ли вы понимаете свою инвестиционную склонность, финансовое положение и способность принимать риски?

Акции безусловно являются привлекательным средством для увеличения капитала. В сравнении с другими финансовыми инструментами можно ожидать более высокую доходность, индекс S&P 500 с 1957 года показывает среднегодовую доходность около 10%, превосходя инфляцию в долгосрочной перспективе. Вы можете получать прибыль за счет роста стоимости акций и дивидендов, а также обеспечивать регулярный денежный поток. Преимущество высокой ликвидности позволяет при необходимости быстро конвертировать акции в наличные.

Однако существует и недоразумение, связанное с тем, что инвестиции в акции воспринимаются как «игра в азартные игры». Цены на акции могут демонстрировать сильную волатильность в короткие сроки. Например, в марте 2020 года, во время пандемии COVID-19, индекс S&P 500 за месяц упал примерно на 34%. Психологический стресс, связанный с резкими колебаниями рынка, так же важен, как и реальные убытки. Также необходимо постоянно учиться и анализировать рынок. Невозможно полагаться только на необоснованные ожидания.

Поэтому, если подходить к инвестированию в акции с достаточными знаниями и стратегией, это может стать мощным инструментом для значительного увеличения капитала.

Что такое акции?

Акции — это ценные бумаги, подтверждающие право собственности на часть компании. Покупая акции, вы становитесь совладельцем части этого предприятия. В зависимости от результатов деятельности компании вы можете получать дивиденды и прибыль за счет роста стоимости акций.

Например, если у вас есть одна акция Samsung Electronics, вы владеете примерно 0.0000018% всей компании(по состоянию на 21 февраля 2025). Хотя это очень малая доля, вы становитесь совладельцем крупной корпорации, и при росте компании ваш капитал тоже увеличивается. Это и есть основной принцип инвестирования в акции.

Какие существуют способы торговли акциями?

Способы торговли акциями делятся на две основные категории: прямое инвестирование в отдельные компании и косвенное инвестирование через ETF, фонды и т.п.

Прямое инвестирование — покупка и продажа акций конкретных компаний. Такой подход может принести высокую доходность, но и риск здесь значительный. В то время как ETF и фонды — это диверсифицированные инструменты, включающие множество активов, что помогает снизить риски.

Рассмотрим два популярных метода торговли.

Торговля дробными акциями — комиссия при этом может быть чуть выше, но позволяет инвестировать даже небольшие суммы в дорогостоящие акции. Такой подход снижает входной барьер для новичков.

Плановое инвестирование — автоматическая регулярная покупка акций каждый месяц. Хорошо подходит для долгосрочного накопления капитала, помогает снизить эмоциональные решения и систематически увеличивать активы.

Основы инвестирования в акции: пошаговое руководство по открытию счета

Открытие брокерского счета похоже на открытие банковского, только через брокера. К счастью, сейчас это можно сделать за несколько минут через мобильное приложение.

Необходимые документы

Паспорт(, удостоверение личности, водительское удостоверение, паспорт — всё, что есть.

) Выбор типа счета

Перед открытием определитесь, какой тип счета подходит именно вам.

Обычный доверительный счет — базовый счет для торговли акциями и финансовыми продуктами внутри страны и за рубежом.

ИИС### — Индивидуальный инвестиционный счет( — для долгосрочных инвестиций с налоговыми льготами. Можно получить налоговые вычеты, что выгодно для долгосрочного накопления.

CMA) — Комплексный управляемый счет( — начисляет проценты на остаток, позволяет одновременно инвестировать в акции и управлять краткосрочными средствами.

) Процедура открытия

1 этап: выбор брокера Учитывайте комиссии, качество сервиса и удобство мобильного приложения.

2 этап: установка приложения и подтверждение личности Скачайте приложение выбранного брокера, пройдите процедуру сканирования документов и подтверждения личности по телефону.

3 этап: ввод информации Точно укажите личные данные, источник доходов и другую обязательную информацию.

4 этап: согласие с условиями Примите условия сделок и соглашения по онлайн-торговле, поставьте цифровую подпись.

5 этап: завершение открытия После завершения всех шагов получите уведомление об успешном открытии счета.

Обратите внимание: если у вас есть недавние записи о движении средств, потребуется ждать 20 рабочих дней, чтобы открыть новый счет в другом банке или брокере. Это связано с мерами по предотвращению финансовых преступлений. Исключение составляют брокеры-партнеры Kakao, K-Bank и Toss Bank.

Советы по снижению комиссий

Комиссии за торговлю акциями при прямом заказе через сотрудников могут достигать около 0,5%. Но сейчас большинство сделок совершается через онлайн-терминалы или мобильные приложения, где комиссии значительно ниже.

Поскольку большинство инвесторов предпочитает продолжать работать с одним брокером, разумно сразу выбрать брокера с низкими комиссиями.

Два основных подхода к анализу акций

Для успешных инвестиций необходимо тщательно анализировать акции. Есть два основных метода.

Технический анализ рынка

Технический анализ основывается на изучении прошлых ценовых движений и объемов торгов для прогнозирования будущих цен. Используются графики и различные индикаторы.

Например, используют скользящие средние(Moving Average) или MACD###Moving Average Convergence Divergence( для определения моментов входа и выхода. Этот метод предпочитают краткосрочные инвесторы и трейдеры.

) Фундаментальный анализ для оценки стоимости компании

Фундаментальный анализ включает изучение финансовых отчетов, управленческих показателей и отраслевых трендов для определения истинной стоимости акции.

Используются такие показатели, как PER(коэффициент цена-прибыль), PBR###коэффициент цена-бухгалтерская стоимость(, ROE)рентабельность собственного капитала(. Они помогают понять, переоценена или недооценена ли акция по текущей цене.

Инвестиционная стратегия: краткосрочная или долгосрочная?

Стратегия инвестирования зависит от срока.

) Особенности краткосрочной торговли

Дейтрейдинг и другие краткосрочные стратегии предполагают покупку и продажу акций в короткие сроки для быстрого получения прибыли. Такой подход может дать высокую доходность, но и риск здесь очень велик.

Краткосрочные инвесторы используют технический анализ, мониторинг новостей в реальном времени и стратегию импульсных сделок. Однако частая торговля увеличивает издержки.

( Преимущества долгосрочного инвестирования

Долгосрочные инвестиции — это удержание активов более 5 лет. В основном это стратегия стоимостного инвестирования, к которой принадлежит философия Уоррена Баффета.

Главное преимущество — эффект сложных процентов. Со временем доходы растут экспоненциально. Во многих странах существуют налоговые льготы для долгосрочных инвестиций.

Без управления рисками успеха не добиться

Чтобы минимизировать убытки и обеспечить стабильную прибыль, необходимо управлять рисками.

) Важность диверсификации

Ключ к диверсификации — «не класть все яйца в одну корзину». Одновременное владение акциями Samsung Electronics, Hyundai Motor, Naver и других компаний значительно снижает риск падения конкретных активов или секторов.

Практические методы управления рисками

Стоп-лосс###Stop Loss### — автоматическая продажа при достижении ценой определенного уровня, чтобы ограничить убытки.

Регулярная ребалансировка портфеля — периодический пересмотр и корректировка состава активов в соответствии с целевыми пропорциями, чтобы реагировать на изменения рынка.

Дробное инвестирование — распределение капитала на несколько частей и инвестирование поэтапно. Например, 10 миллионов йен можно инвестировать по 2 миллиона ежемесячно в течение 5 месяцев.

Долгосрочные инвестиции — удержание перспективных акций на длительный срок, чтобы снизить влияние краткосрочных колебаний.

Советы для начинающих инвесторов

Правильный старт инвестирования

Начинайте с небольших сумм — это поможет набраться опыта и понять рынок. Такой подход позволяет почувствовать движение рынка и научиться принимать решения.

Избегайте слепого следования за рынком — важно не попадать в ловушку «тематических» акций или «достигших потолка» акций. Не стоит гнаться за переполненными рынками, лучше основывать решения на объективном анализе.

( Постоянное обучение и мониторинг рынка

Обучение и постоянное отслеживание рынка — обязательны. Читайте новости экономики по 30 минут в день, еженедельно проверяйте отчеты компаний и важные экономические показатели.

Ведение инвестиционного дневника — полезная практика. Записывайте причины сделок и их результаты, чтобы анализировать свои стратегии и совершенствоваться.

Итоговые советы, основанные на основах инвестирования в акции

Инвестирование в акции — это не просто зарабатывание денег, а процесс понимания компаний и рынка. Для новичков важно проводить тщательный анализ, управлять рисками и правильно выбирать стратегию.

Терпеливо и аккуратно продолжайте инвестировать, чтобы достичь долгосрочного роста капитала. Учитесь основам постепенно, и чем больше времени вы вложите, тем больше вероятности получить прибыль.