Обязательно к просмотру для инвесторов из Тайваня, покупающих американские акции! Полное руководство по торговым платформам и анализ затрат на 2025 год

Перед покупкой американских акций задайте себе эти 3 вопроса

Многие инвесторы из Тайваня хотят вложиться в американский рынок, но сталкиваются с трудностями выбора платформы среди множества вариантов. На самом деле, перед началом важно прояснить свой инвестиционный масштаб, уровень риска и привычки в торговле. Разные способы входа в рынок предполагают разные комиссии, скорость вывода средств и ассортимент доступных инструментов.

Исходя из общих потребностей тайваньских инвесторов, существует два основных пути покупки американских акций: через брокера на Тайване с использованием доверительного поручения или открытие счета на международной торговой платформе. У каждого варианта есть свои преимущества и недостатки, всё зависит от вашего капитала и частоты сделок.

Локальный счет vs Международный счет: сравнение доверительного поручения через тайваньского брокера

Преимущества тайваньских брокеров:

• Ввод и вывод средств в новых тайваньских долларах, без хлопот с обменом валют
• Обслуживание на китайском языке и знакомый процесс открытия счета
• Более прозрачные риски и четкое регулирование

В настоящее время 5 крупнейших брокеров Тайваня предоставляют услуги доверительного поручения, комиссии варьируются от 0.1 доллара США за акцию до 1% от суммы сделки:

Подходит для: мелких инвесторов, планирующих регулярные вложения, с менее чем 5 сделками в месяц

Открытие счета за границей: глубокий обзор международных платформ

Если важна более низкая комиссия или богатство торговых инструментов, можно открыть счет на международной платформе. Ниже представлены 5 популярных платформ с их особенностями:

1. Дружелюбная к малым суммам: Mitrade

Минимальный депозит: от 50 долларов
Торговые издержки: без комиссии + плавающий спред (от 0.01)
Регуляция: ASIC, CySEC

Mitrade благодаря доступному минимальному депозиту и полному обслуживанию на китайском языке набирает популярность среди тайваньских инвесторов. Основана в 2011 году, более миллиона пользователей по всему миру.

Ключевые преимущества:

• Минимальный размер позиции 0.01 лота, что эквивалентно входу при 50 долларах (подходит новичкам)
• Без комиссии, прозрачная структура затрат, только спред
• Возможность торговать с кредитным плечом до 200 раз, что позволяет с небольшим капиталом получать большие прибыли
• Торговля акциями, ETF, валютой, криптовалютами, золотом — все в одном месте
• Поддержка ввода и вывода в тайваньских долларах, новая политика вывода: при общем депозите менее 10 000 долларов — один бесплатный вывод в месяц, далее 5 долларов за вывод; при депозите свыше 10 000 долларов — два бесплатных вывода в месяц

Недостатки:

• Время действия демо-счета — всего 3 месяца
• Риски при торговле с кредитным плечом требуют аккуратности

2. Профессиональный выбор: InteractiveBrokers (盈透证券)

Минимальный депозит: 0 долларов (только при использовании кредитного плеча и маржинальной торговли — 2000 долларов)
Комиссия: 0.005 долларов за акцию (фиксированная) или ступенчатая от 0.0005 до 0.0035 долларов
Регуляция: FINRA, SIPC

盈透证券 работает с 1977 года и считается платформой для профессиональных трейдеров и институциональных инвесторов.

Преимущества:

• Самый широкий ассортимент инструментов: акции, опционы, фьючерсы, валюты, ETF, облигации, паевые фонды
• Доступ к основным мировым рынкам: США, Великобритания, Германия, Япония, Южная Корея и др.
• Ступенчатая система комиссий — при больших объемах (более 100 миллионов акций в месяц) комиссия за акцию всего 0.0005 доллара
• Мощные аналитические инструменты и профессиональный интерфейс

Недостатки:

• Сложный интерфейс, требует времени на обучение
• Высокие издержки при небольших объемах
• Требует базовых знаний инвестирования для эффективного использования

3. Дружелюбный для мелких инвесторов: SogoTrade (索高證券)

Минимальный депозит: 0 долларов
Комиссия: 2.88 долларов за сделку до 100 акций; при депозите свыше 2000 долларов — без комиссии
Регуляция: FINRA, SIPC

SogoTrade основана в 1986 году, предоставляет услуги открытия счетов для тайваньских инвесторов.

Преимущества:

• Большие бонусы для новых клиентов
• Конкурентные условия для крупных инвестиций

Недостатки:

• Высокие комиссии за мелкие сделки (около 3 долларов)
• В последнее время возникли случаи мошенничества через фишинговые сайты, важно пользоваться только официальными каналами

4. Для новичков: Firstrade (第一證券)

Минимальный депозит: 0 долларов
Комиссия: без комиссии (следует учитывать скрытые издержки PFOF)
Вывод средств: 25 долларов
Регуляция: FINRA, SIPC

Firstrade основана в 1985 году и предназначена для начинающих инвесторов.

Преимущества:

• Нет минимального депозита и требований к балансу
• Полностью бесплатная торговля
• Есть мобильное приложение на китайском и некоторые ресурсы на китайском

Недостатки:

• Возможна задержка ценовых котировок
• Ограниченная поддержка на китайском (по восточному времени США)
• Отзывы о медленной реакции службы поддержки
• Необходимо учитывать возможные издержки из-за системы PFOF

5. Универсальная платформа: Fidelity (富達投資)

Минимальный депозит: 0 долларов
Комиссия: без комиссии
Регуляция: FINRA, SIPC

Фиделити основана в 1946 году и является одним из крупнейших управляющих активами в мире.

Преимущества:

• Полностью бесплатная торговля акциями и ETF
• Множество фондов Fidelity без комиссии
• Надежная инфраструктура

Недостатки:

• Невозможно открыть счет напрямую для тайваньских инвесторов — только для зарегистрированных в других странах
• В Тайване доступны только покупки фондов, а не открытие американских счетов
• Высокие ставки по марже (от 5.5% до 9.825%)

Обзор платформ: таблица сравнения

Как выбрать? Быстрая схема принятия решения

Я — новичок с небольшим капиталом (3-5 млн юаней)
→ Рекомендуем Mitrade: старт с 50 долларов, без комиссии, с кредитным плечом, на китайском языке

Хочу регулярно инвестировать и держать долгосрочно
→ Рекомендуем доверительное поручение через тайваньского брокера: автоматические платежи в тайваньских долларах, без хлопот с валютой

Я — опытный трейдер с более чем 50 сделками в месяц
→ Рекомендуем InteractiveBrokers: широкий выбор инструментов, выгодные ступенчатые тарифы, возможность переключаться между рынками

Хочу попробовать американский рынок с минимальными вложениями
→ Рекомендуем Mitrade или Firstrade: бесплатное открытие счета, низкий порог входа, простота вывода средств

Практика открытия счета: пример на Mitrade в 3 шага

Шаг 1: Регистрация и создание демо-счета

Зайдите на сайт Mitrade, нажмите «Регистрация», заполните базовые данные (почта, пароль, базовая валюта USD/AUD). Можно также войти через Facebook или Google для быстрого старта.

После регистрации сразу получите демо-счет с виртуальным балансом 50 000 долларов. Можно без риска ознакомиться с платформой, протестировать стратегии, потренироваться в торговле — рекомендуется новичкам сначала поработать 1-2 недели на демо, прежде чем вкладывать реальные деньги.

Шаг 2: Переход на реальный счет и прохождение KYC

При пополнении счета заполните личные данные (место проживания, номер удостоверения, дата рождения, телефон), пройдите процедуру KYC. Вся процедура прозрачна и соответствует регуляции ASIC, обычно занимает 3-5 рабочих дней. В случае вопросов — служба поддержки на китайском работает 24/5.

Шаг 3: Выбор способа пополнения и начало торговли

Поддерживаются разные методы пополнения: Skrill, Poli, Visa/Mastercard, банковский перевод. Минимальный депозит — 50 долларов, чтобы начать первую сделку.

Платформа предлагает около 400 финансовых инструментов, включая популярные акции (Tesla, Apple, Google и др.), ETF, валюты, золото, криптовалюты — все в одном аккаунте для торговли на разных рынках.

Сколько нужно для начала инвестиций в американские акции?

Распространенное заблуждение: чтобы открыть счет на американский рынок, нужно много денег.

На самом деле, открытие счета в лицензированной финансовой организации — бесплатно. Расходы возникают только при покупке акций или совершении сделок.

Традиционная торговля акциями

Минимальный лот на Тайване — 1 лот (1000 акций), в США — 1 акция, что гораздо гибче. Например, Facebook стоит 631 доллар, чтобы купить 1 акцию без кредитного плеча — нужно заплатить 631 доллар.

Торговля контрактами CFD — кредитное плечо для мелких инвесторов

CFD позволяют использовать маржу для контроля больших позиций, управляя крупными активами при меньшем капитале. Mitrade предлагает до 200-кратного плеча, то есть 50 долларов позволяют контролировать позицию на 10 000 долларов.

Основные издержки по CFD:

Спред — разница между ценой покупки и продажи, основной источник дохода брокера. Чем меньше спред — тем выгоднее. Mitrade предлагает одни из лучших спредов в отрасли.

Комиссия — платится в некоторых платформах за сделку в процентах от суммы. Mitrade не взимает комиссию, структура прозрачна.

Перекрестные расходы (overnight fee) — плата за удержание позиции ночью. Формула: объем сделки × контрактный размер × цена входа × ставка за ночь. Например, по золоту в Mitrade на 11 ноября 2025 года — покупка-0.0168%, продажа-0.014%.

Важные инструменты управления рисками для тайваньских инвесторов

Перед началом торговли обязательно ознакомьтесь с встроенными средствами защиты:

Тейк-профит / Стоп-лосс — установка целевых цен при открытии ордера для автоматического фиксации прибыли или ограничения убытков. Не нужно постоянно следить за рынком.

Трейлинг-стоп — автоматическое поднятие уровня стоп-лосса вслед за ростом цены, что позволяет защищать прибыль и одновременно стремиться к большей доходности.

Калькулятор риска — моделирует максимально возможные убытки с учетом объема позиции, кредитного плеча и волатильности, помогает правильно распределить капитал.

Мнение аналитиков и индекс настроения рынка — отслеживайте мнения экспертов и популярность рынка, чтобы понять, переоценен он или недооценен, избегайте ловушек «купить на хайпе» или «продать на панике».

Итоговые рекомендации

Выбор платформы для торговли американскими акциями — вопрос индивидуальный, нет универсального решения. Главное — подбирать платформу под свой масштаб инвестиций, частоту сделок и уровень риска.

• Маленький старт, новичок → Mitrade — самый дружелюбный
• Регулярные вложения, долгосрочное хранение → доверительное поручение через тайваньского брокера
• Большой объем сделок, широкий ассортимент → InteractiveBrokers — профессионально и удобно

Вне зависимости от выбора, запомните три правила: сначала потренироваться на демо, сначала сделать небольшие сделки, сначала понять риски. Инвестиции за границей сложнее, чем на внутреннем рынке, — шаг за шагом — залог долгосрочного успеха.