Руководство по началу инвестирования в американский рынок 2025 года: полный анализ сравнения тайваньских брокеров и международных платформ

Хотите инвестировать в американский рынок, но не знаете, как выбрать брокера? Для инвесторов из Тайваня есть два основных пути: через повторное поручение тайваньского брокера или открытие международного счёта напрямую. Эта статья поможет вам разобраться в вариантах и выбрать наиболее подходящую торговую платформу.

Обязательное к пониманию перед открытием счёта: структура затрат при торговле на американском рынке

Многие думают, что для открытия счёта на американском рынке нужно платить деньги, но это не так. Официальные финансовые учреждения обычно открывают счёта бесплатно, а реальные расходы возникают при совершении сделок.

Минимальная покупка — 1 акция, в отличие от тайваньского рынка, где минимальная партия — 1000 акций. Например, Facebook по текущей цене 631 доллар, вам нужно всего 631 доллар, чтобы купить 1 акцию. Но если хотите снизить финансовое давление, есть другой способ — торговля CFD (контрактами на разницу), с использованием кредитного плеча, чтобы участвовать в движениях рынка с меньшим капиталом.

Стоимость CFD включает три компонента: спред, комиссия, overnight-фии. Спред — разница между ценой покупки и продажи, комиссия зависит от платформы, а overnight-фии начисляются за удержание позиции на ночь. Правильный выбор платформы может значительно снизить ваши издержки.

Варианты повторного поручения через тайваньских брокеров

Если хотите инвестировать на американском рынке в привычной среде, повторное поручение тайваньского брокера — хороший выбор. Это означает, что тайваньский брокер размещает заказы на иностранных платформах от вашего имени. В основном работают следующие компании:

Yuanta Securities

Основана в 1961 году, один из старейших брокеров Тайваня, с наибольшим количеством отделений. Комиссия за повторное поручение — 0.5%~1%, минимум 35 долларов. Регулярные покупки по фиксированной сумме — максимум 1 доллар за сделку.

Fubon Securities

Основана в 1988 году, поддерживает привязку более 40 банков, очень удобно для пополнения и снятия средств (только для тайваньского рынка). Комиссия — всего 0.25%, без минимальных затрат. Регулярные покупки — 0.2%.

KGI Securities

Также основана в 1988 году, объединяет тайваньский рынок, зарубежные акции и фонды в один счёт, быстро открывается. Комиссия за повторное поручение — 0.5%~1%, минимум 39.9 долларов. Регулярные покупки — 1 тайваньский доллар за сделку.

Cathay Securities

Основана в 1988 году, поддерживает разделение счетов, привязку нескольких банков. Комиссия — всего 0.2%, минимум 3 доллара. Регулярные покупки — 0.16%.

Mega Securities

Создана в 1989 году, меньший масштаб, но с уникальной особенностью — цена за акцию 0.1 доллара, минимум за сделку — 1 доллар. Регулярные покупки — 0.25%.

Глубокое сравнение международных платформ

Если хотите больший выбор инструментов и более низкие издержки, можно открыть счёт напрямую у международных брокеров. Ниже — пять ведущих платформ:

) 1. InteractiveBrokers (盈透证券)
Поддержка на китайском: есть, но нет физических отделений в Тайване

Торговые расходы:

• Фиксированная ставка: 0.005$ за акцию
• Лестничная ставка: 0.0005~0.0035$ за акцию (зависит от объёма сделок за месяц)

Преимущества:

• Мощный функционал, предпочтителен для профессиональных инвесторов
• Выгодные тарифы при больших объёмах
• Огромный ассортимент инструментов (акции, ETF, облигации, опционы, фьючерсы, валюты и др.)

Недостатки:

• Интерфейс сложен для новичков
• При небольших суммах торговые издержки могут быть выше

Создана в 1977 году, минимальный депозит — 0$, поддержка маржинальной торговли (требуется минимум 2000$). Тарифы зависят от объёма сделок, чем больше — тем дешевле, есть дополнительные сборы сторонних организаций. Особенно подходит для профессионалов, торгующих на нескольких рынках.

) 2. Mitrade
Поддержка на китайском: есть, локальный сервис

Торговые расходы:

• Без комиссии
• Спреды, минимальный 0.01

Преимущества:

• Простая и понятная платформа, подходит новичкам
• Минимальный входной порог — 50$, очень выгодно для небольших инвестиций
• Торговля акциями с лотом 0.01, кредитное плечо 1~200x
• Широкий ассортимент: акции, ETF, криптовалюты, валюты, индексы, товары

Недостатки:

• Демонстрационный счёт действует только 3 месяца

Mitrade — одна из лучших платформ для новичков, позволяет инвестировать в американский рынок с минимальными затратами. Основана в 2011 году, более миллиона пользователей по всему миру, поддержка открытия счетов в разных странах. Главное преимущество — очень низкий порог входа (от 50$), комиссия — 0.

Регуляция: лицензирована CIMA (SIB №1612446), ASIC (AFSL №398528)

Инструменты: акции, индексы, валюты, золото, нефть, криптовалюты, ETF

Кредитное плечо: гибкое, до 200x, позволяет управлять крупными позициями с небольшим капиталом

Пополнение/вывод: поддержка тайваньского доллара. При общем депозите менее 10 000$ — один бесплатный вывод в месяц, далее — 5$ за операцию; при депозите более 10 000$ — два бесплатных вывода в месяц, далее — 5$.

) 3. SogoTrade（索高证券）
Поддержка на китайском: есть

Торговые расходы:

• Менее 100 акций — 2.88$ за сделку
• При сумме более 2000$ — комиссия 0

Особенности:
Для мелких инвесторов стоимость сделок выше, больше подходит крупным трейдерам. Основана в 1986 году, минимальный депозит — 0$, есть русскоязычная поддержка. Часто предлагает выгодные акции и акции для новых клиентов. Но для небольших сделок издержки могут быть высоки.

Риск: недавно появились мошеннические сайты, обязательно открывайте счёт только через официальные каналы.

) 4. Firstrade（第一证券）
Поддержка на китайском: есть, есть мобильное приложение, но нет онлайн-чата

Торговые расходы:

• Без комиссии
• Вывод — 25$

Плюсы:

• Хорошо подходит для новичков
• Широкий ассортимент: акции, ETF, опционы, паевые фонды
• Нет минимального депозита и минимального баланса

Минусы:

• Цены могут задерживаться
• Бесплатная торговля — скрытые издержки по PFOF
• Обратная связь службы поддержки медленная
• Время работы поддержки — с разницей по часовым поясам

Основана в 1985 году, работает в нескольких странах, поддержка на китайском — только в рабочие часы по восточному времени.

5. Fidelity（富达投资）

В Тайване: только торговля, открыть счёт нельзя

Торговые расходы:

• Без комиссии

Плюсы:

• Для частных инвесторов — бесплатная торговля
• Нет регулярных сборов (телефонные услуги, брокерские комиссии и др.)
• Бесплатные сделки по акциям и ETF

Ограничения:

• В Тайване можно покупать только фонды, открыть счёт на американский рынок нельзя
• Высокие ставки по кредитному плечу (5.5%~9.825%)

Основана в 1946 году, работает с Китаем, Гонконгом, Сингапуром, но для тайваньских клиентов менее удобна.

Таблица сравнения затрат у международных брокеров

Как выбрать и не ошибиться?

Перед выбором брокера для американского рынка задайте себе пять вопросов:

1. Как обеспечена безопасность средств?
Обязательно смотрите, подчиняется ли брокер авторитетным регуляторам. В США — FINRA, SIPC; в Австралии — ASIC. Члены этих организаций защищают ваши активы в случае банкротства брокера.

2. Какие инструменты доступны для торговли?
Разные платформы имеют разные ограничения: одни запрещают короткие продажи или ограничивают опционы. Чётко определите свои потребности и выбирайте платформу.

3. Можно ли принять предложенную структуру затрат?
Обратите внимание не только на торговые комиссии, но и на скрытые расходы — вывод средств, ночные фии и т.п. Особенно важно для мелких инвесторов.

4. Есть ли поддержка на русском или китайском?
Если английский не очень, возникнут сложности при решении вопросов. Лучше выбирать платформы с русскоязычной или китайской службой поддержки.

5. Насколько быстро можно пополнять и выводить деньги?
Медленный вывод может негативно сказаться на торговле в условиях быстрого рынка. Особенно важно для активных трейдеров.

Быстрая трёхшаговая регистрация (на примере Mitrade)

Большинство тайваньских инвесторов предпочитают онлайн-регистрацию — быстро и бесплатно. Рассмотрим пример на Mitrade, всего три шага:

Шаг 1: Создайте аккаунт
Зайдите на сайт, нажмите “Создать аккаунт”, введите email, пароль, выберите базовую валюту (USD/AUD и др.). Можно связать аккаунт через Facebook или Google.

Mitrade предлагает два типа аккаунтов: демо и реальный. После регистрации у вас появится демо-счёт с 50 000 виртуальных долларов для практики и тестирования стратегий.

Чтобы перейти на реальный счёт, нужно пройти онлайн-верификацию, указав страну проживания, имя, тип документа, номер, дату рождения, телефон. После этого система проведёт KYC-проверку. Mitrade — лицензированный австралийский брокер, служба поддержки говорит на китайском и английском.

Шаг 2: Пополнение счёта
Поддерживаются методы: Skrill, Poli, Visa, MasterCard, банковский перевод.

Шаг 3: Начинайте торговать
Платформа предлагает около 400 инструментов: акции, индексы, валюты, золото, криптовалюты, ETF и др., выбирайте по необходимости.

Какие инструменты нужны для инвестирования в американский рынок?

После выбора платформы используйте аналитические инструменты для повышения эффективности торговли. Например, Mitrade бесплатно предоставляет:

Торговые стратегии: основанные на фундаментальном и техническом анализе, прогнозируют краткосрочные и среднесрочные движения.

Мнения экспертов: обзоры и прогнозы по популярным активам, отражают рыночные настроения.

Экономический календарь: важные события, влияющие на цены — публикации данных, праздники, выступления и т.п., с указанием важности.

Реальные новости: по валютам, товарам, криптовалютам, индексам, теханализу, экономике, странам — оперативное отслеживание событий.

Реальные котировки: без задержек, с множеством графиков и таймфреймов.

Индекс настроений: показывает соотношение быков и медведей, помогает понять общее отношение рынка к активу.

Управление рисками: стоп-лоссы, тейк-профиты, трейлинг-стопы — автоматические инструменты для защиты прибыли и ограничения убытков.

Итог

Главная идея выбора брокера для американского рынка проста: сначала определите свои инвестиционные цели и стиль, затем сравните платформы по безопасности, затратам и качеству сервиса.

Тайваньским инвесторам есть два пути:

• Если нужен простой и удобный способ — выбирайте тайваньского брокера с повторным поручением, знакомьтесь с платформой, но учтите более высокие издержки.
• Если важны низкие расходы и широкий выбор инструментов — открывайте международный счёт, потребуется чуть больше времени на обучение.

В любом случае, перед началом инвестиций обязательно изучите все нюансы, выбирайте аккуратно, ведь зарубежные инвестиции требуют доверия к профессионализму брокера.

Сделайте первый шаг — зарегистрируйтесь, пополните счёт и начните торговать, чтобы открыть для себя мир международных инвестиций.