Лучший способ инвестировать 100K для получения ежемесячного дохода: трехфондовая стратегия, приносящая более 1,000 долларов

Поиск реального дохода на рынке с низкими доходностями

Если у вас есть $100,000 и вы ищете значительный ежемесячный доход, вы, вероятно, испытываете разочарование. Типичная акция S&P 500 приносит всего 1,1% годовых — это едва ли покрывает инфляцию. Для тех, кто нуждается в реальном денежном потоке, особенно для пенсионеров, это создает реальную проблему. Но есть решение, которое большинство инвесторов упускает из виду: закрытые инвестиционные фонды (CEFs).

Вот возможность: используя всего три стратегически выбранных CEF, вы можете получать примерно $1,000+ в месяц от вашей инвестиции в $100,000. Эти фонды комбинируют акции и облигации для диверсификации, предлагая при этом двузначные доходности дивидендов, которые делают традиционные дивиденды устаревшими.

CEF Основы: Почему они работают лучше для дохода

Перед тем как перейти к конкретным выборам, поймите, что делает CEF отличными. В отличие от открытых паевых инвестиционных фондов, CEF торгуются на биржах и часто находятся с дисконтом ниже их базовых стоимостям (NAV—чистая стоимость активов). Этот дисконт создает двойную возможность: получать дивиденды и потенциально получать прибыль, когда дисконт сужается.

Доходный выбор #1: Фонд облигаций (12.4% доходность)

Начните с KKR Income Opportunities Fund (KIO), который управляет более чем 300 облигациями низкого качества и корпоративными кредитами от таких компаний, как JetBlue Airways (JBLU), United Airlines (UAL) и Chemours (CC). Фонд собирает процентные платежи и передает их акционерам в виде значительной дивиденды в 12,4%.

Вот почему это работает: облигации более низкого качества приносят больше доходности потому что они более рискованные. Но 10-летний опыт работы KIO показывает, что он успешно ориентируется в этой области, поддерживая стабильный рост NAV, несмотря на повышение ставок и рыночные колебания.

Сюрприз? KIO в настоящее время торгуется с дисконтом 6,7% к NAV. Это означает, что когда — а не если — этот дисконт сужается, вы получаете прирост цены поверх дивидендных выплат, которые вы собирали. Это лучший способ инвестировать 100k для ежемесячного дохода: получать деньги, ожидая дополнительных прибылей.

Доходный выбор #2: Диверсификатор акций (11.3% доходности)

Далее добавьте фонд акций через Liberty All-Star Equity Fund (USA), который держит позиции в крупных компаниях, включая NVIDIA (NVDA), Microsoft (MSFT) и Amazon (AMZN). Несмотря на наличие любимчиков ИИ и лидеров технологий, фонд хорошо диверсифицирован по секторам.

Управление USA активно торговало, перераспределяя активы, чтобы воспользоваться недавними рыночными падениями. Стоимость портфеля резко возросла, поддерживая годовую доходность дивидендов в 11,3%—достаточно значительную, чтобы вознаградить акционеров без необходимости в премиальной оценке. Тем не менее, примечательно, что USA торгуется с дисконтом, и этот дисконт расширился, делая его дешевле, чем во время пандемической распродажи.

Математика убедительна: владейте акциями NVIDIA, Microsoft и голубых фишек с 10% скидкой, получая 11,3% годовых. Когда другие инвесторы осознают эту ценность, цена фонда последует за этим. Ваша стратегия: покупайте сейчас, собирайте дивиденды и позволяйте среднему возврату работать на вашу пользу.

Прибыльный выбор #3: Игра в секторе роста (12.8% доходность)

Завершите портфель с NXG Cushing Midstream Energy Fund (SRV) с доходностью 12,8% — это наибольшая выплата вашего трио. Вот где стратегия немного изменяется.

SRV торгуется близко к справедливой стоимости (2.5% премии к NAV), и его цена оставалась относительно стабильной в течение последних двух лет. Нарратив изменился: спрос на энергию, управляемый ИИ, теперь превышает приросты эффективности в производстве энергии, что поддерживает более высокие цены на электроэнергию. Это позиционирует SRV как тактическое удержание — получайте исключительные дивиденды, но будьте бдительны. Если премия поднимется выше 5%, это ваш сигнал к выходу. Продавайте с прибылью, перераспределяйтесь в перепроданные альтернативы, такие как KIO или USA, и повторяйте, когда эти фонды станут переоцененными.

Полная стратегия дохода

В совокупности эти три фонда приносят примерно 11,9% в среднем. Ваша инвестиция в 100 000 $ генерирует:

• Ежемесячный доход: $983–$1,014
• Диверсификация: Облигационные фонды, отечественные акции и инфраструктура энергетики
• Буфер волатильности: Облигации смягчают колебания фондового рынка
• Встроенный механизм прибыли: Скидки на NAV создают вторичные доходы помимо дивидендов

Почему это работает для лучших результатов

Лучший способ инвестировать 100k для получения ежемесячного дохода не заключается в выборе одного идеального фонда — это сочетание взаимодополняющих стратегий. Динамика скидок/премий CEF дает вам тактические инструменты. Когда фонд становится переоцененным, вы выходите. Когда он торгуется дешево, вы входите. Ваши дивиденды продолжают поступать, создавая наличные средства, пока вы оптимизируете позиционирование.

Этот подход превосходит традиционные дивидендные акции тремя способами:

1. Более высокие доходы (11.9% против 1.1% в среднем)
2. Тактическая гибкость (скидки сигнализируют, когда покупать/продавать)
3. Пассивный доход с активными опциями (получайте дивиденды или активно торгуйте для получения дополнительных доходов)

Долгосрочное создание богатства

Не рассматривайте это как статичное. Со временем ваш портфель в $100,000 будет расти в цене, ваши дивидендные выплаты будут накапливаться, и ваш ежемесячный доход будет увеличиваться. Сектор CEF в значительной степени остается вне поля зрения основных инвесторов, что означает, что выгодные предложения продолжают оставаться в изобилии, даже когда более широкий рынок кажется дорогим.

Этот фонд из трех фондов доказывает, что лучший способ инвестировать 100k для получения ежемесячного дохода не является загадочным — он требует понимания того, где скрываются высокие доходности, и распознавания, когда рынки неправильно оценивают активы. Начните с этих основных активов, позволяйте дивидендам накапливаться, следите за дисконтом NAV для торговых сигналов и наблюдайте за тем, как ваш поток дохода созревает.