U 商必读：非法经营的风险识别与合规指南

Статья: Манкун

Введение

«Поток более миллиарда, доход миллион в месяц», бизнес U-коммерции звучит очень заманчиво, но высокий юридический риск зачастую недооценивается. Малейшая ошибка — и вы можете потерять всю прибыль, а в худшем случае столкнуться с уголовной ответственностью.

Когда ваш бизнес «OTC-распределения» будет признан «незаконной деятельностью» или «отмыванием денег», кризис уже на подходе. Вы знаете:

Какие действия в повседневной практике могут нарушать законные границы?

Как отличить нормальный бизнес от преступной деятельности?

Эта статья предназначена для того, чтобы разобрать преступления и наказания, связанные с бизнесом U-коммерции, а также предложить действенную схему соблюдения правил и защиты ваших капиталов и безопасности.

Две наиболее опасные ловушки для U-коммерции

Многие предприниматели считают, что если они не обманывают прямо, то всё в порядке, но в уголовном кодексе есть так называемое «обеспечивающее» преступление — «незаконная деятельность». Проще говоря, если вы занимаетесь деятельностью, требующей лицензии по закону, и делаете это активно, нарушая рынок.

Для обычного бизнеса нарушение границ может повлечь административное наказание. Но если речь идет о системе государственного монополии или лицензирования (например, валютные операции, платежное обслуживание), то по уголовному праву ситуация уже считается преступлением.

Конкретно в бизнесе U-коммерции выделяются два риска:

1. Обмен фиатных денег и U

Если вы без разрешения, часто и публично осуществляете обмен фиатных валют и U для неопределенного круга лиц, по сути, становитесь платежным каналом. На юридическом уровне это считается «незаконной деятельностью по осуществлению финансовых платежей и расчетов».

2. Косвенная купля-продажа валюты

Используя связь U с долларом США, собирая юани внутри страны и платя за границей или наоборот, вы обходите государственный валютный контроль и осуществляете трансграничный обмен юаней и иностранной валюты. Такая деятельность в юридическом понимании — «косвенная купля-продажа валюты».

Согласно стандартам возбуждения уголовных дел по незаконной деятельности, установленным Полицией Шэньчжэня на 2025 год, если сумма незаконной деятельности превышает 5 миллионов юаней или незаконный доход — более 100 тысяч юаней, дело должно возбуждаться. Также, если вы занимаетесь перепродажей валюты или обходными схемами, нарушаете финансовый порядок, сумма незаконной деятельности превышает 5 миллионов юаней или доход — более 100 тысяч юаней, это также является основанием для возбуждения уголовного дела.

Кейс из Чунцина: дело OTC — классический пример признания бизнеса U-коммерции как незаконной деятельности. Хэ господин зарабатывал на разнице курсов USDT, контролируя банковский счет с транзакциями на сумму 14 миллиардов юаней, получая прибыль в 4,77 миллиона юаней. Первоначальный суд и апелляционный суд признали, что его крупномасштабная, постоянная деятельность по обмену фиатных денег и виртуальной валюты фактически является осуществлением незаконных расчетных операций и приговорили его к трем годам лишения свободы и штрафу в 5 миллионов юаней.

Обычный участник или преступник?

На суде судьья оценивает, является ли бизнес U обычным игроком или преступником, исходя из нескольких ключевых действий:

1. Вы «притворяетесь», что не знаете?

Даже если вы скажете «я не знаю», суд будет исходить из объективных действий и предположит ваше субъективное знание. Вот ситуации, которые могут служить доказательством вашего сознательного участия:

• Использование Telegram, Bats и других шифрованных каналов для деловых коммуникаций
• Скрытые места проведения сделок (например, парковки, внутри автомобиля)
• Получение прибыли значительно выше нормы или аномальный режим сделок
• В переписке присутствуют специальные слова, такие как «блокировка ордера», «проход по процедуре», «строить мост» и т.п.

2. В чем именно заключается ваш проступок?

Если вы просто предоставляете канал для обмена U, не зная о наличии проблем с деньгами — возможно, вас обвинят в «помощи в преступлении».

Если вы знаете, что деньги — преступные, и помогаете их перемещать наличными — тогда ваш проступок — «маскировка преступных доходов».

Даже если вы не непосредственно связаны с отмыванием денег, масштаб операций, как у Хэ господина, создает бизнес-подобную деятельность — и может привести к обвинению в «незаконной предпринимательской деятельности».

Руководство по будущему соблюдения правил для бизнеса U-коммерции

Юридические риски растут, и соблюдение правил становится не опцией, а необходимостью для выживания. Чтобы продолжать, нужно отказаться от старых «беспорядочных методов» и вывести бизнес на легальную основу.

1. Получение лицензии и взаимодействие с регуляторами

Лицензия на деятельность по предоставлению виртуальных активов (VASP) — это международный стандарт «заграничного паспорта» для соблюдения правил. В зависимости от целевого рынка можно рассматривать:

• Лицензии Гонконга и Сингапура: относительно ясные регуляторные рамки, популярный выбор для соответствия.
• Лицензия ЕС MiCA: высокий уровень доверия, обеспечивает свободное движение по всему рынку ЕС (хотя и с высокими требованиями).

2. Создание системы внутреннего контроля и управления рисками

• Строгий KYC: проверка личности клиента и источника средств.
• Мощная AML-система: мониторинг и отчетность по подозрительным транзакциям, использование аналитических инструментов (например, Chainalysis) для отслеживания денежных потоков.
• Внедрение черных списков: динамическое обновление опасных адресов и активное блокирование рискованных сделок.

3. Четкое определение границ бизнес-соблюдения

• Категорически избегайте связей с отмыванием денег: исключите любые связи с азартными играми, мошенничеством и прочими нелегальными источниками.
• Не занимайтесь трансграничным обменом валюты: ясно понимайте, что обмен юаней на иностранную валюту через U — это высокорисковая деятельность, подпадающая под нелегальную куплю-продажу валюты.
• Обеспечьте прозрачность сделок: избегайте использования шифрованных каналов для обсуждения ключевых операций, избегайте скрытых наличных сделок.

От избегания рисков к созданию ценности

Бизнес U-коммерции движется от «дикого роста» к стадии регулирования и прозрачности. Перед вами два варианта: либо пассивно рисковать и ждать проблем, либо активно защитить бизнес, внедрив соблюдение правил. Как выбрать — зависит от того, насколько долго вы сможете идти вперед.

Если вы сталкиваетесь с ситуациями:

• Постоянно чувствуете, что ваш бизнес «в серой зоне», и не знаете, когда вас «заварят»;
• Периодически получаете сообщения о «черных деньгах», блокировках счетов или приглашениях на «чай» от правоохранительных органов;
• Хотите перейти на легальный, лицензированный режим, но не знаете, с чего начать управление рисками и соблюдение правил;
• Уже признаны участником преступной деятельности и нуждаетесь в защите своих прав и сильной защите в суде;

Мы — не просто юридическая фирма, а практический партнер, разбирающийся в Web3 — поможем с проверкой на соответствие, созданием системы соблюдения, разблокировкой активов и судебной защитой.

В мире Web3 технологии могут быть передовыми, а законы — не оставлять пробелов.