#数字资产市场观察 Белоруссия сталкивается с проверкой FATF — запущен реестр кошельков, зарубежные торговые каналы ужесточены, действительно ли эта ловушка может закрыть пути для отмывания денег?

Сначала о логике регулирования: система регистрации кошельков в сочетании с прозрачностью сделок напрямую соответствует стандартам отслеживания FATF. Цель очень ясна: не позволить себе попасть в серый или черный списки, сохранить доступ к международной финансовой системе. В сочетании с межведомственной взаимосвязью данных и налоговой проницаемостью, действия по отмыванию денег и уклонению от уплаты налогов действительно легче выявить. Если ЕАЭС сможет действительно внедрить единый рамочный подход, регуляторные разрывы между государствами-членами также смогут сократиться, и пространство для трансграничного движения черных денег естественно будет сжато.

Но на техническом уровне существует множество подводных камней. Анонимность блокчейна сама по себе является естественным противником, и реестр может захватить лишь поверхностные адреса. Платформам в стране нужно интегрироваться с биржами и финансовыми учреждениями для работы с данными в реальном времени? Стоимость интеграции не только дорогостоящая, но и риск утечки данных также необходимо учитывать.

Более сложным является трудность региональной координации. Страны-члены ЕАЭС имеют слишком разные позиции по отношению к криптовалютам: некоторые более либеральны, другие более строгие, выравнивание позиций в краткосрочной перспективе практически невозможно.

Эта стратегия в краткосрочной перспективе может улучшить легитимность и бороться с незаконными средствами, но долгосрочный эффект будет зависеть от технической реализации и гибкости политики. Пользователи могут сопротивляться или пытаться использовать регуляторные лазейки в любое время. Если удастся реализовать поэтапный подход и синхронизировать технологические обновления, это может стать образцом для промежуточного регулирования в криптоиндустрии — не запрещая полностью, но и не позволяя полностью свободное течение.