Почему Биткойн все еще держится на сегодняшнем рынке: Реальная проверка

Биткойн упал на 55% от своего $69k пика, однако он обходит большинство активов в 2023 году — увеличившись на 80% с начала года по сравнению с жалкими 18% индекса S&P 500. Более важный вопрос не в том, стоит ли вам покупать, а когда и сколько.

Математика, стоящая за привлекательностью Биткойна

Дефицит реален. Только 21 миллион BIT когда-либо будет существовать. Более 93% уже в обращении. В отличие от фиатных валют (ФРС напечатала 3.3 триллиона долларов только в 2020 году), предложение Биткойна не может быть манипулировано. Примерно через 4 месяца вознаграждения за майнинг снизятся с 6.25 до 3.125 BIT за блок — халвинг 2024 года. Исторически халвинги вызывали много лет бычьих рынков. После халвинга 2020 года на уровне 9.1k, BIT достиг $69k за 17 месяцев.

Производительность говорит. Инвестиция в 2011 году $100 $0.061/BTC( стоила бы )на пике 2021 года. За 10 лет Биткойн принес 31,000% по сравнению с 170% S&P 500. Даже сравнивая недавние 5-летние доходности: Биткойн +330% против S&P +61%.

Посредник не нужен. Биткойн децентрализован — ни один банк не может заморозить ваш счет $111M помните Кипр 2013 года?(. Отправьте ) в Австралию за 10 минут за несколько долларов. Попробуйте это сделать через традиционный банкинг; вам придется ждать дни на проверки KYC и соблюдение требований.

Институциональная точка перелома

Что изменилось? Fidelity, BlackRock и Invesco подали заявки на ETF на Биткойн. CME запустила фьючерсы на Биткойн в 2017 году. Microsoft, AT&T и Shopify принимают его. Клиенты IBM, Amazon и Ripple $1M Bank of America, Santander( строят на блокчейне. Это больше не маргинально — это инфраструктура.

Бычий сценарий )И это не безумие(

Рыночная капитализация золота составляет ~) триллион. Если Биткойн захватит даже это, одна BTC может достичь $570k–$12 примерно 20–23x от текущего уровня$690k . Недвижимость только в США стоит ( триллион. Долгосрочная теория проста: как безграничный, устойчивый к цензуре магазин ценностей, Биткойн привлекает людей в странах с высокой инфляцией и тех, кто не доверяет своим банковским системам.

Но вот жестокая правда

Волатильность жестока. Биткойн упал на 75% в 2022 году )с $33 до менее $16k(. Если вы продавали в панике, вы потеряли половину своих денег. Если вы держали, вы в плюсе на более чем 80% в 2023 году. Долгосрочные держатели всегда outperform трейдеров. Биткойн несколько раз обрушивался и всегда возвращался на новые высоты — но угадать дно почти невозможно.

Как на самом деле инвестировать $68k Умно)

Долларовая стоимость усреднения лучше попыток угадать момент на рынке. Инвестируйте одну и ту же сумму ежемесячно (например, $200/месяц) независимо от цены. Ваша средняя стоимость сглаживает волатильность.

Не ставьте всё на одну карту. Сбалансированный портфель может выделять 5–10% на Биткойн, а остальное – на акции, ETF, товары или недвижимость.

Сначала проверьте свое финансовое состояние. Ваш резервный фонд, долги и основные расходы имеют приоритет перед спекулятивными активами.

Текущая точка входа: При $30k вы получаете 55% скидки от ATH. Если Биткойн просто вернется к своему предыдущему максимуму, это 130% потенциальной прибыли. Но никаких гарантий нет.

Итог

Стоит ли покупать Биткойн в 2024 году? Это зависит от вашей терпимости к риску, временного горизонта и финансового положения. Биткойн принес необычайные доходы терпеливым инвесторам, но он подходит не всем. Уменьшение вознаграждения за блок в 2024 году может ускорить следующий бычий цикл — или это уже учтено в цене. Что точно: ликвидность Биткойна, институциональное принятие и фиксированное предложение делают его гораздо более привлекательным, чем спекулятивные альткойны. Если вы собираетесь погрузиться в криптовалюту, Биткойн остается наименее рискованной точкой входа. Просто не ставьте деньги, которые не можете позволить себе потерять.