Не зарегистрированные криптовалютные сети позволяют анонимные наличные операции на миллионы долларов в Канаде

Источник: Желтый Оригинальное название: Нерегистриованные криптовалютные сети позволяют анонимные наличные операции на миллионы долларов в Канаде

Оригинальная ссылка:

Широкая сеть услуг без регулирования

В Канаде работает обширная сеть не зарегистрированных услуг по обмену криптовалюты на наличные, позволяющая людям конвертировать миллионы долларов практически без какой-либо проверки личности.

Исследование показало, что как уличные пункты перевода денег, так и цифровые платформы за границей способствуют крупным наличным обменам на криптовалюту вне рамок канадского законодательства по борьбе с отмыванием денег, создавая то, что эксперты описывают как безграничные возможности для криминального финансирования.

Во время скрытого испытания в Торонто репортер вошел в зарегистрированный бизнес по переводу денег и получил $1,900 наличными, проверив только серийный номер купюры в $5. Репортер перевел криптовалюту tether на 001k, биржу, основанную в Украине, доступную через Telegram. Согласно канадскому законодательству, любой перевод, превышающий $1,000, требует сбора информации о получателе. Магазин этого не сделал.

На вопрос, менеджер заявил, что он использовал свои собственные средства, утверждая, что они были “заработаны законно”, в то время как сотрудники кассы сказали, что не знали о транзакции. Бизнес по-прежнему зарегистрирован в Центре анализа транзакций и финансовых отчетов Канады, агентстве финансовой разведки страны, ответственном за соблюдение законодательства по борьбе с отмыванием денег.

Миллионы наличными без проверки

Объем неконтролируемых транзакций простирается далеко за пределы Торонто. В Квебеке журналисты получили предложения от 001k и другой службы о доставке до $1 миллиона наличными в места Монреаля в обмен на переводы tether. Документы, удостоверяющие личность, не запрашивались.

Данные аналитической компании блокчейна Chainalysis показывают, что 001k обработал более $14,8 миллиарда в криптовалютных переводах с августа 2022 года. Платформа работает без регистрации в канадском регулирующем органе.

“Абсолютно неконтролируемые услуги создают среду, где возможна безграничная преступность”, - сказал Ричард Сандерс, исследователь, отслеживающий сети от криптовалюты к наличным.

Ник Смарта из Crystal Intelligence сказал, что бизнесы по обмену криптовалюты на наличные в Гонконге обработали не менее 2,5 миллиардов долларов в прошлом году, описывая их как “идеальное место для ведения криминальной деятельности, потому что никто не задаст вопросов.”

Способность к соблюдению оказывается недостаточной

Борьба Канады с незаконными денежными потоками хорошо документирована в таких традиционных секторах, как казино, недвижимость и банковское дело. Появление крипто-кассовых услуг открыло новые каналы, которые используют те же регуляторные слабости, говорят эксперты.

Джозеф Иусо, исполнительный директор Канадской ассоциации финансовых услуг, указал, что регуляторное агентство не имеет возможности полностью контролировать более 2,600 зарегистрированных бизнесов по предоставлению денежных услуг, которые работают в стране. Пробел между требованиями регистрации и эффективным надзором создает пространство как для зарегистрированных бизнесов, нарушающих правила, так и для незарегистрированных операторов, действующих открыто.

Онлайн-каталог перечисляет более 20 не зарегистрированных операторов криптовалюты на наличные от Галифакса до Ванкувера. Несколько операторов в Торонто сказали журналистам под прикрытием, что не будут запрашивать удостоверение личности для крупных сделок.

Регуляторный орган продемонстрировал готовность накладывать значительные штрафы. В октябре он наложил рекордный штраф в $177 миллионов на криптовалютную платформу Cryptomus за неотчетность более чем по 1000 подозрительным транзакциям, связанным с темными рынками, детской эксплуатацией и уклонением от санкций.

Историческое изъятие знаменует собой веху в выполнении

Несоответствие в соблюдении норм сохраняется, несмотря на недавние громкие действия. В сентябре Королевская конная полиция Канады провела крупнейшую конфискацию криптовалюты в Канаде, вернув $56 миллионов с биржи TradeOgre и полностью разрушив платформу.

Годовое расследование началось после подсказки от Европола в июне 2024 года. Следователи обнаружили, что TradeOgre не зарегистрирован в регулирующем органе и не проверял идентификацию клиентов. Полиция заявила, что считает, что большинство средств, транзакции с которыми проводились на платформе, поступили из преступных источников.

Дело стало первым случаем, когда канадские правоохранительные органы ликвидировали криптовалютную биржу. Власти конфисковали вычислительную инфраструктуру в Босарнуи, Квебек, которая предположительно способствовала торговле. Расследование проводилось Командой по расследованию отмывания денег с использованием анализа блокчейна для отслеживания незаконных потоков между TradeOgre и темными рынками, программами-вымогателями и схемами мошенничества.

Новый каркас стабильных монет

Канада движется к устранению регуляторных пробелов с помощью нового законодательства. Федеральный бюджет на 2025 год, объявленный в ноябре, включает планы по комплексному регулированию стабильных монет, позиционируя стабильные монеты, обеспеченные фиатом, как платежные инструменты, а не ценные бумаги.

Рамка потребует от эмитентов стабильных монет поддерживать полные резервы, устанавливать четкие политики выкупа и внедрять системы управления рисками, включая защитные меры для персональных и финансовых данных. Банк Канады выделит $10 миллионов в течение двух лет, начиная с 2026-2027, для контроля за реализацией, с последующими годовыми затратами на контроль около $5 миллионов, которые будут возмещены регулируемым эмитентам.

Движение происходит через несколько месяцев после того, как Соединенные Штаты одобрили законодательство в июле, установив первую федеральную основу для стабильных платежных монет. Законодательство Канады следует аналогичным подходам, принятым Европейским Союзом через его регулирование рынков криптоактивов и ожидаемую в 2026 году основу Великобритании.

“На протяжении многих лет сектор криптовалют требовал четких, соразмерных и осторожных правил в отношении стейблкоинов”, - сказал Эрик Ричмонд, главный юрисконсульт канадской криптовалютной торговой платформы, после объявления бюджета. “Эта структура является большим шагом к ясности для нас.”

Финальные размышления

Принятие криптовалют остается значительным в Канаде, несмотря на постоянные регуляторные проблемы. Данные показывают, что 3% канадцев использовали Bitcoin для платежей в 2023 году. Институциональный интерес значительно возрос, и опрос показал, что 39% канадских институциональных инвесторов имели экспозицию к криптовалютам, по сравнению с 31% в 2021 году.

Страна располагает более чем 3,000 биткойн-банкоматов, что делает ее второй по величине сетью в мире. Хотя эти машины работают легально и должны соответствовать требованиям отчетности, отдельное расследование показало, что они стали основным методом, который мошенники используют для получения денег от жертв мошенничества. Жертвы мошенничества сообщили о потерях в размере 14.2 миллиона долларов через криптовалютные банкоматы в 2024 году, и убытки, похоже, превысят эту сумму в 2025 году.

Вызов для канадских властей заключается в том, чтобы сбалансировать законные инновации в области криптовалют с эффективным противодействием незаконным финансам. Хотя технология блокчейн позволяет отслеживать транзакции, услуги по обмену криптовалют на наличные устраняют контроль на критически важных точках, где цифровые активы входят или выходят из традиционной финансовой системы.

Исследование показывает, что эти точки входа и выхода по-прежнему опасно пористые по всей стране, позволяя любому, у кого есть доступ в интернет, перемещать значительные суммы с минимальным контролем.