Паника от P2P-торговли? Вот как не получить Рект

P2P торговля — это огонь — нет посредника, полный контроль, цены, которые вы устанавливаете. Но поворот сюжета: мошенники тоже это любят. Мы говорим о поддельных платежных квитанциях, мошенничестве с возвратом средств, романтических мошенничествах и треугольных уловках, от которых у вас закружится голова. Хорошая новость? Большинство из этих мошенничеств можно избежать, если вы знаете, на что обращать внимание.

Обычные подозреваемые

Давайте разберем самые распространенные движения:

Фальшивое подтверждение платежа & Фальшивый SMS Мошенники фотошопят квитанции или подделывают текстовые сообщения, чтобы заставить вас думать, что они сделали платёж. Вы выпускаете криптовалюту, и они исчезают. Исправление: Выпускайте активы только после подтверждения, что платёж действительно поступил на ваш банковский счёт/кошелёк.

Мошенничество с возвратом платежа Покупатель получает вашу криптовалюту, а затем нажимает кнопку возврата платежа. Особенно хорошо работает с платежами третьих лиц. Исправление: Никогда не принимайте платежи с чужого счета. Если это произойдет, верните их обратно к исходному отправителю.

Схемы Треугольника (хитрый ) Два покупателя координируют свои действия: Покупатель A делает заказ на 5K BUSD на криптовалюту, Покупатель B делает заказ на 6K. Изначально оплачивается только 5K, но оба отмечают как оплаченные. Вы выпускаете на общую сумму 11K, но получили только 6K. Исправление: Всегда проверяйте, чтобы ваш фактический банковский баланс совпадал с ожидающими заказами перед тем, как что-либо выпускать.

Атаки посредника Три вкуса здесь:

• Романтический обман: “Привет, детка, я тебя люблю, пришли мне Bitcoin” (затем исчезает)
• Инвестиционный мошенничество: “Инвестируйте со мной, я направлю ваши средства” (ваши средства идут в их кошелек)
• Мошенничество в электронной коммерции: Фальшивый продавец, принимает криптовалюту, товара нет

Исправить: Никогда не торгуйте через социальные сети или вне официальной платформы.

Фишинг Поддельные “срочные уведомления о безопасности” для кражи вашего логина или приватных ключей. Решение: Не нажимайте на случайные ссылки. Проверяйте все через официальные каналы.

Красные флаги, прежде чем вы даже начнете

Проверьте профиль продавца/покупателя:

• Уровень завершения ниже 80%? Подозрительно.
• Куча отрицательных отзывов? Уходите.
• Новый аккаунт? Более высокий риск.
• Цена сильно отличается от рыночной? Слишком хорошая, чтобы быть правдой, обычно означает, что это так.

Во время торговли – Обратите внимание на это

От покупателя:

• Давление на быстрое освобождение криптовалюты
• Запрос ненужной информации (, такой как приватные ключи )
• Замолкнуть во время транзакции
• Платить меньше или БОЛЬШЕ, чем согласовано
• Прошу пообщаться вне платформы
• Запрос на оплату посредником

От продавца:

• Просьба отменить после того, как вы уже оплатили
• Хотите перенести чат в другое место
• Запрос дополнительной комиссии
• Отказ в своевременном освобождении активов

На самом деле защитите себя (, а не просто теория )

Используйте надежные платформы. Ищите:

• Эскроу услуги (посредник удерживает активы до тех пор, пока обе стороны не подтвердят)
• KYC верификация (проверено = меньший риск мошенничества)
• Алгоритмы управления рисками, которые выявляют подозрительную деятельность
• Хорошая служба поддержки клиентов, которая действительно отвечает
• Функция блокировки для подозрительных пользователей

Скриньте всё. Каждый чат, каждый чек, каждую деталь транзакции. Если что-то пойдет не так, вам понадобятся доказательства.

Проверяйте платежные квитанции самостоятельно. Ищите:

• Текст, который выглядит как наложенный сверху
• Несоответствия по цвету
• Странные шрифты или размеры
• Используйте бесплатные судебно-экспертные инструменты, если вы параноидальны (и вам стоит быть )

Общайтесь только на официальной платформе. Точка. Мошенники используют Discord, Telegram, WhatsApp, чтобы избежать обнаружения платформой и создать ложные споры.

Установите торговые лимиты на ваши объявления. Держите их в тайне, делитесь только с теми, кому доверяете или с кем уже торговали. Защищает вас при крупных заказах.

Проверяйте свой банк/кошелек как ястреб. Подтвердите ТОЧНУЮ сумму, которая пришла, прежде чем что-либо делать. Не доверяйте только уведомлению.

Кратко

P2P торговля не является по своей сути рискованной — она рискованна, если вы небрежны. Проверяйте все дважды, доверяйте своей интуиции, когда что-то кажется подозрительным, используйте платформы с надежной безопасностью и никогда не торгуйте вне официального приложения. Делайте это, и вы на 90% безопаснее, чем средний диджитал-игрок.

Вы когда-нибудь были обмануты? Подайте жалобу с доказательствами, и ваша платформа должна вас поддерживать (, если они законные ). Оставайтесь параноидальными, оставайтесь в безопасности.