Недавно ко мне обратился один френ, который сказал, что заработал почти миллиард на торговле криптовалютой, и спросил, не будут ли его считать мошенником при выводе средств в банке. Честно говоря, бояться нечего, если деньги заработаны легально. Но это также напомнило мне, что многие люди действительно не знают, что даже если рынок дает прибыль, в процессе вывода средств можно допустить ошибку, и деньги не дойдут до руки, а вместо этого возникнут большие проблемы.

Я в криптомире почти 7 лет, в начале я вложил 50 тысяч юаней для пробы, а теперь наконец-то могу стабильно получать доход на уровне десятков миллионов. За эти годы я видел слишком много трагедий: есть друзья, которые спешили вывести деньги, 500 токенов только что перевели на банковский счет, и он был заморожен, не удавалось разморозить полгода; есть и более трагичные случаи, когда из-за жадности за небольшую прибыль они приняли черные деньги, в итоге их просто арестовали, и срок составил три года.

Сегодня я поделюсь несколькими горькими уроками, которые были приобретены за реальные деньги, и новички, следуя им, смогут избежать 99% ловушек.

**Первая статья: Банк не будет без причины проверять вас, но не надо себя подставлять**

Многие люди беспокоятся, что большие суммы на счету вызовут вопросы со стороны банка, но на самом деле, если сумма ниже 5 миллионов, никто вас не побеспокоит, максимум вы получите смс-уведомление. Даже если сумма превышает 5 миллионов, банк в лучшем случае вежливо спросит, хотите ли вы оформить VIP-услуги. Истинная опасность заключается в "мелких частых" переводах — ежедневно поступает десятки тысяч с разных счетов, если это продолжается несколько дней подряд, то менее чем через три дня ваша карта будет помечена системой управления рисками как "ограниченные операции, не осуществляемые в кассе", и тогда вам придется с удостоверением личности бежать в банк и объяснять ситуацию, что очень неудобно.

**Второе правило: не трогайте черные деньги, эти несколько типов каналов - это минные поля**

( продолжение следует... )