#美SEC和CFTC加密监管联手# После получения прибыли на рынке цифровых денег, преобразование виртуальных активов в фиатные деньги может быть наиболее сложным этапом всего инвестиционного процесса.

Многие инвесторы ошибочно полагают, что процесс вывода средств будет гладким после получения значительной прибыли, но реальность далека от этого. Настоящие риски часто тихо проявляются на этапе выхода капитала.

Распространенные способы вывода средств обычно включают перевод цифровых денег на третий сторонний гарантированный счет, ожидание оплаты от покупателя, а затем выпуск токена. На первый взгляд этот способ кажется безопасным, но на самом деле он скрывает огромные риски.

Основная проблема заключается в том, что вы не можете подтвердить, легален ли источник средств, переведенных другой стороной!

Не позволяйте вводить себя в заблуждение поверхностными мерами безопасности. Ни время заморозки средств, ни обещания компенсации за замороженные счета, ни так называемое происхождение известных токенов не могут в корне гарантировать вашу безопасность. Риск заморозки счета подобен заложенной рядом бомбе замедленного действия: как только кто-то подаст заявление, последствия сразу же проявятся. Средства, безопасно поступившие сегодня, могут быть заморожены через несколько месяцев из-за обратного расследования.

Ситуация более серьезная, чем ожидалось:

Банковские счета, используемые торговцами, занимающимися цифровыми деньгами, находятся под особым контролем финансовых учреждений;

Как только вы примете такие средства, ваша учетная запись будет немедленно помечена системой как объект высокого риска;

Наличие крупных частых транзакций на счету, а также аномальные колебания баланса могут легко привести к срабатыванию механизмов риск-менеджмента банка.

Суть проблемы заключается в повсеместной системе мониторинга больших данных.

Незаконные средства часто используют цифровые деньги для отмывания, а частые операции с токенами через банковские счета были включены в систему мониторинга против мошенничества. Даже если вы сами не участвуете в каких-либо нарушениях, только из-за долгосрочных交易 с токенами ваш аккаунт может быть признан системой "подозреваемым в мошенничестве".

Стоит помнить, что:

В инвестициях в цифровые деньги наибольший риск заключается не в убытках, вызванных колебаниями рынка, а в невозможности безопасно конвертировать доход в законные деньги.
Успешность превращения виртуальных активов в наличные деньги зависит не от рыночной конъюнктуры, а от того, удастся ли избежать жесткой системы банковского регулирования.

$BTC $ETH $SOL