Эксперт по криптовалютной торговле: Андре Ллакуна

Объяснение мошенничества: Что такое "rug pulls"? Это преступление?

В марте 2022 года Министерство юстиции США (DOJ) обвинило двух основателей проекта NFT в заговоре с целью совершения мошенничества и отмывания денег в том, что считается первым вмешательством агентства против "rug pull" NFT.

После двухмесячного расследования прокуроры арестовали и предъявили обвинения двум 20-летним молодым людям за "обещание инвесторам прибыли от NFT, но когда они распродали... вытащили коврик из-под жертв, почти сразу закрыв веб-сайт и переведя деньги", согласно пресс-релизу.

Крипто-мошенничества 101: Что такое "rug pull"?

Подобно схеме "pump and dump", "rug pull" является злонамеренным действием, при котором разработчики criptomonedas привлекают первоначальных инвесторов, а затем покидают проект, либо забирая средства проекта, либо продавая свои предварительно добытые активы. Обычно, как только цены достигают определенного пика, разработчики быстро переводят средства за пределы экосистемы и полностью исчезают. Инвесторы не могут связаться с разработчиками и никогда не получают обещанного.

Это, к сожалению, распространенный сценарий, и определенно это не первая крипто-мошенничество подобного рода. Тем не менее, хотя это не первый "rug pull", нацеленный на новых и опытных инвесторов в пространстве NFT, недавнее вмешательство Министерства юстиции является новшеством.

Являются ли "rug pulls" криптовалют и NFT незаконными?

Первый вопрос заключается в том, регулируются ли NFT, из-за их начального присутствия в финтех-пространстве, по другим правилам, чем другие типы инвестиций.

Ответ, конечно, нет.

"NFT представляют собой новую эру для финансовых инвестиций, но те же правила применяются, как и к инвестициям в недвижимость", - сказал специальный агент в своем заявлении в марте. "Нельзя запрашивать средства для бизнес-возможности, покидать этот бизнес и сбегать с деньгами, предоставленными инвесторами".

Следующий вопрос заключается в том, являются ли «rug pulls» незаконными, учитывая ужасные последствия, с которыми сталкиваются жертвы в любом потенциальном сценарии. Ответ на этот вопрос зависит от того, как именно происходит «rug pull».

Какие существуют разные виды "rug pulls"?

Существует в основном две категории: "жесткие обманные схемы" (hard rug pulls), которые используют вредоносный код для обмана инвесторов и являются совершенно незаконными, и "мягкие обманные схемы" (soft rug pulls), которые хотя и не используют вредоносный код, являются этически сомнительными, но технически не незаконными, хотя и плохо воспринимаются в сообществе.

Что это означает для правового ландшафта в будущем?

Все еще можно понести уголовную ответственность

Если мы что-то узнали из DOJ, так это то, что Министерство юстиции не шутит. В феврале Министерство юстиции объявило, что назначило своего первого директора команды по применению криптовалют для руководства Национальной командой по применению криптовалют (NCET).

Несмотря на то, что многие считают, что у федерального правительства недостаточно ресурсов для борьбы с преступлениями такого масштаба с использованием этой новой технологии, это должно быть ясным предупреждением о том, что регуляторы обращают много внимания на NFT.

Регуляторы и SEC внимательно следят

Теперь оцененный более чем в 40 миллиардов долларов, размер рынка NFT почти удвоился, превысив оценку прошлого года в 25 миллиардов долларов, охватывающую все, от искусства и коллекционных предметов до игровых активов и виртуальной недвижимости.

Поэтому не должно удивлять, что Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) якобы начала обсуждения с создателями NFT и некоторыми рынками NFT, которые их продают, чтобы выяснить, используются ли NFT таким образом, который активирует закон о ценных бумагах США.

С осторожностью относитесь к словам эмитентов NFT

В конце дня, прежде чем решить инвестировать в какой-либо проект криптовалют или NFT, убедитесь, что вы проконсультировались с адвокатом или, по крайней мере, имеете адвоката, к которому можно легко обратиться. Никогда не помешает иметь еще пару глаз, которые могут помочь вам оставаться бдительным, осторожным и усердным.

Самое важное, когда вы ищете различные NFT-проекты для инвестирования, убедитесь, что у проекта есть "история" или душа, которые придают ему смысл, направление и четкий план, куда он движется. Без этого вы просто инвестируете в неизвестность и ставите себя в ситуацию, которая может обойтись вам дорого.