Нью-йоркские регулирующие органы призывают банки использовать Блокчейн для борьбы с рисками шифрования.

Источник: cryptoslate

Перевод: Рыцарь блокчейна

Высший финансовый регулятор Нью-Йорка рекомендует банкам расширить использование технологий анализа блокчейна при работе с криптовалютами.

Регулятор в отраслевом письме, адресованном лицензированным банкам штата Нью-Йорк и иностранным филиалам, работающим в Нью-Йорке, 17 сентября отметил, что такие инструменты могут помочь учреждениям лучше управлять рисками, связанными с XI деньгами, нарушением санкций и другой незаконной деятельностью.

Руководитель отдела финансовых услуг Адриенн Харрис заявила, что эта технология уже доказала свою эффективность для лицензированных криптовалютных компаний, и банки, которые напрямую занимаются цифровыми активами или имеют контакты с клиентами, осуществляющими криптовалютную деятельность, также должны рассмотреть возможность ее применения.

Департамент первоначально выпустил руководящие документы по анализу блокчейна в апреле 2022 года для компаний, имеющих лицензии на криптовалюту в штате.

Харрис заявил, что с тех пор банки проявили "растущий интерес к криптовалютам и рискам", поэтому необходимо принять аналогичные меры предосторожности.

Регуляторы предлагают банкам использовать технологии анализа блокчейна для проверки кошельков клиентов, верификации источников крипто-связанных средств, мониторинга активности в экосистеме цифровых активов и оценки контрагентов, таких как поставщики услуг цифровых активов.

Регуляторы также призывают банки сравнивать ожидаемую деятельность с фактической, использовать информацию по всей сети для проведения оценки рисков и взвешивать риски запуска новых криптовалютных продуктов.

Департамент подчеркивает, что эти примеры применения не являются исчерпывающим списком, меры контроля должны быть адаптированы в соответствии с предпочтениями по риску и операционными характеристиками каждого банка.

Харрис призывает все учреждения периодически обновлять рамки соблюдения в соответствии с развитием рынка, клиентов и технологий.

В уведомлении говорится: «Новые технологии создают новые, постоянно меняющиеся угрозы, что требует новых инструментов для их преодоления.»

Уведомление добавляет, что технологии анализа блокчейна могут помочь банкам защитить финансовую систему от угроз, таких как финансирование терроризма и уклонение от санкций.

Данный руководящий документ не изменяет существующее законодательство штатов или федерации, но подчеркивает, что регулирующие органы стремятся заставить традиционные банки применять те же стандарты мониторинга рисков, которые долгое время применяются к лицензированным криптокомпаниям.