Заморожена или закрыта банковская карта? Опыт «покупки токенов» от симпатяги из Гуанчжоу слишком реалистичен, эти 4 ошибки не допускайте больше!

"Офицер, я действительно не отмывал деньги! Я всего лишь купил немного цифровых токенов, почему моя зарплатная карта и все заморожены?"
Господин Ван из Гуанчжоу сидел в полицейском участке, держа в руках уведомление о заморозке, его голос дрожал. На следующий день он купил токен на бирже в разделе C2C и согласно процедуре перевел продавцу 50 000.

Результат: на следующее утро деньги были заморожены, зарплатная карта не могла снять деньги, даже деньги на оплату учебы ребенку не удавалось снять — более того, его расстроило то, что заморозка его счета была произведена полицией из другого региона, и он даже не мог их увидеть.
Вы можете в это поверить? Явно покупая токены по правилам, не касаясь мошенничества и не участвуя в отмывании денег, вы вдруг становитесь жертвой, потому что у продавца "проблемы" с аккаунтом, и ваши тяжело заработанные деньги мгновенно превращаются в "деньги, связанные с делом". В последнее время в нашей службе поддержки поступило более 20 подобных сообщений с вопросами "как разблокировать" и "останется ли запись о деле". Сегодня я подробно разберу эту ситуацию: почему вы можете "попасть под раздачу"? Насколько это сложно после заморозки? Прочитав эту статью, вы хотя бы сможете избежать 90% ненужных проблем.
Почему «чистые деньги» становятся «деньгами, связанными с делом»? Просто потому, что вы коснулись этой «финансовой цепи».
Многие люди думают: "Я торгую на легальной платформе, деньги я заработал сам, значит, все в порядке", но логика полиции в расследовании совершенно иная — они следят за "потоком средств", неважно, делали вы это намеренно или нет.
Ситуация господина Чэнь является典型ной: счет продавца, на который он перевел деньги, три дня назад получил деньги, полученные мошенническим путем (например, пенсионные деньги какого-то пожилого человека). Полиция, чтобы "заблокировать цепочку финансирования", замораживает все счета, которые переводили деньги на этот счет. Это как если бы вы купили бутылку воды в супермаркете, а продавец воды вчера продал подделку, и полиция, чтобы расследовать дело, сначала "контролирует" и вас, покупателя воды.
Более того, это замораживание вовсе не означает, что «заморозка продлится всего несколько дней». Я видел случай, когда один фанат из Шэньчжэня купил токены в 2022 году, и его средства были заморожены, и до сих пор, почти 3 года спустя, они не разморожены — полиция сначала должна выяснить всю цепочку движения средств (например, эти 50 тысяч юаней могли пройти через мошенника → продавца → к вам, при этом, возможно, было семь-восемь промежуточных рук), период заморозки составляет как минимум 6 месяцев, а если дело сложное, то продлевать заморозку еще на два-три раза — это вполне нормально, в течение этого времени ваши деньги не могут быть тронуты.
Во-вторых, каково положение после заморозки? Не только деньги не доступны, но еще и нужно ехать в другой регион, чтобы "доказать свою невиновность".
Не думай, что заморозка — это просто «деньги не доступны», последующие проблемы могут заставить тебя усомниться в жизни.
Господин Чен для разморозки подготовил целую стопку материалов: скриншоты C2C заказов биржи (с временной меткой), все переписки с продавцом (ни одной не должно быть удалено), электронные квитанции банковского перевода, копию удостоверения личности, а также 3 страницы рукописного «Объяснительного письма», в котором объясняется «почему покупается токен», «знает ли он продавца» и «является ли деньги зарплатой или премией».
Эти материалы еще не могут быть представлены онлайн, их необходимо отправить в полицейский участок, расположенный за тысячи километров, или же лично посетить его. Господин Чэнь работает в Ханчжоу, а его счет был заморожен полицией одного из округов провинции Хэбэй. Он взял трехдневный отпуск и прилетел туда, чтобы дать показания, только на авиабилеты и отель он потратил более 4000, и после недели ожидания полиция лишь сказала: "ждите уведомления".
Что еще хуже, даже если вы изнеможете себя в бегах, деньги могут так и не вернуться. В таких делах продавцы часто являются "марионеточными счетами" (например, банковские карты, арендованные мошенниками), а за ними уже давно скрываются мошеннические группы, которые перевели деньги. После раскрытия дела полицией, удается вернуть менее 10% средств, и многие в конечном итоге просто вынуждены смириться с потерей — как, например, господин Чэнь, у которого уже прошло два месяца, а счет все еще заморожен, и каждый раз, когда он объясняет это жене, они начинают ссориться.
Три, 4 "спасительных приема", которые помогут вам избежать 90% риска заморозки
На самом деле, такую "беспочвенную беду" можно избежать, если заранее принять меры предосторожности. Основываясь на опыте старожилов отрасли, эти 4 совета обязательно нужно запомнить:
1. Никогда не совершайте сделки вне платформы! Даже если другая сторона говорит "переведу дешевле на 500 рублей"
В прошлом месяце был случай с фанатом, который купил токен по низкой цене. После обсуждения на платформе, его ввели в заблуждение и заставили перевести деньги в частном порядке. В результате, деньги были переведены, но токен не был получен, а продавец заблокировал его. Еще хуже, позже полиция пришла к нему домой и сказала, что аккаунт продавца замешан в мошенничестве, и его деньги также были заморожены.
Помните: официальные каналы гарантии платформы – это единственная безопасная линия. Перед оплатой обязательно несколько раз проверьте отображаемый на платформе аккаунт продавца (например, последние 4 цифры банковской карты, содержит ли псевдоним специальные символы) и информацию, которую вам предоставляет продавец. Если хоть одно слово не совпадает, немедленно прекращайте сделку – мошенники любят немного изменять похожие псевдонимы (например, "张三" заменяют на "张三⁃"), чтобы заставить вас перевести деньги не туда.
2. Запись о сделках "скриншот + резервная копия", отсутствие одного из них может сделать защиту своих прав невозможной
Господин Чэнь смог быстро подать материалы, потому что у него есть привычка: после каждой сделки он сразу же делает скриншот заказа, сохраняет записи о переводах и переписку в облачное хранилище. А у другого моего поклонника, из-за перепрошивки телефона потерялись записи чата, полиция не признала это, и время разморозки затянулось на целых полгода.
Обратите внимание на эти 3 вещи: ① детали C2C заказов на бирже (должны быть видны аккаунты обеих сторон, время, сумма); ② квитанция о переводе / Alipay / банка (с номером транзакции); ③ вся переписка с продавцом (включая информацию о его аккаунте). Лучше сохраняйте это одновременно в фотогалерее телефона и в облачном хранилище, не ленитесь!
3. Обнаружив "аномалию", сразу же взорваться! Даже если прошло всего 10 минут.
Если после оплаты не получен токен, или платформа сообщает "аккаунт продавца аномален", не ждите и не тяните, в первую очередь сделайте три вещи: ① Свяжитесь с службой поддержки платформы, запросите заморозку торгового заказа (нормальная платформа может временно заблокировать средства); ② Позвоните в местную полицию по номеру 110 и объясните ситуацию, получите квитанцию о заявлении; ③ Направьте электронное письмо в замороженную полицию (адрес указан в уведомлении), явно укажите, что вы жертва.
В прошлом году один фанат обнаружил, что не получил токен, колебался 3 дня и не обработал ситуацию, в результате полиция признала, что он "знал о мошенничестве и все равно совершал сделки", и сложность разморозки увеличилась вдвое — чем более активным ты будешь, тем больше сможешь доказать свою невиновность.
4. Закрепите «старых торговцев», не меняйте постоянно незнакомые лица
Старые игроки в圈 знают, что если находить надежных соответствующих продавцов для торговли, риск можно снизить вдвое. Эти продавцы обычно готовы предоставить лицензию на ведение бизнеса, удостоверение личности директора (в замазанном виде) или даже провести видеозвонок для подтверждения личности, в то время как "однократные продавцы" игнорируют запросы о документах, либо блокируют вас, либо отправляют нечеткий скриншот для обмана.

Вы когда-нибудь сталкивались с аномалиями в аккаунте? Как вы тогда это решили? Поделитесь, чтобы больше людей могли избежать ошибок.