Новые правила ЕС по шифрованию активов: ограничение анонимных сделок, ужесточение регулирования
В середине января 2024 года Европейский Союз предложил установить более строгие ограничения на переводы шифрования и частные кошельки в своей системе регулирования против отмывания денег. 23 марта Европейский парламент и Совет официально приняли последние правила против отмывания денег, которые в отрасли называют "правилом открытия криптоактивов".
Основные положения новых правил
Запрещено использовать самоуправляемые шифрование кошельки с неопределенной личностью для любых платежей.
Компании по шифрованию валют должны проводить должную проверку для сделок свыше 1000 евро.
Правила в основном касаются пользователей шифрования и поставщиков услуг ( VASP ).
Данное новое правило совместимо с ранее принятой директивой MiCA и правилами по сбору информации о транзакциях с шифрованием, с целью максимального регулирования незаконных действий, таких как отмывание денег и уклонение от уплаты налогов, осуществляемых с использованием шифрования. В то же время, оно готовит почву для возможной будущей налоговой политики в отношении шифрованных активов.
Однако новые правила также вызвали споры. Они напрямую устраняют анонимность как ключевую характеристику шифрования, что может подорвать финансовую экосистему, основанную на децентрализованных характеристиках блокчейна.
Стоит отметить, что новый закон ЕС против отмывания денег касается не только шифрования активов, но и других инструментов и каналов, которые могут быть использованы для отмывания денег, подвергая их строгому контролю:
Запрещено использовать в коммерческих сделках не более 3000 евро наличными платежами.
Полный запрет на наличные коммерческие сделки свыше 10000 евро
Требуется, чтобы участники рынка предметов роскоши проверяли и сохраняли идентификационную информацию клиентов по их транзакциям.
Ужесточить контроль за высокорисковыми областями отмывания денег, такими как профессиональный футбол
Анализ влияния новых правил
"Открывающий закон" ЕС не запрещает существование или использование шифрования, а требует использовать и инвестировать в шифрование в открытой, регулируемой среде. Этот подход более гибкий по сравнению с полным запрещением, но также накладывает на пользователей и поставщиков услуг тяжелое бремя соблюдения норм.
Новые правила могут повлиять на доверие сообщества к шифрованию и технологии блокчейн, так как они ослабляют право пользователей свободно распоряжаться своими активами и позволяют традиционным централизованным регуляторам проникать в область шифрования активов. Это может привести к тому, что некоторые пользователи перейдут на другие нерегулируемые шифрованные активы, в то время как поставщики услуг столкнутся с тяжелыми обязательствами по KYC и риском потери пользователей.
Влияние на другие шифрование активы
В настоящее время "Открытие коробки" в основном направлено на сделки с шифрованием, и пока не очевидно, охватывает ли оно другие шифрованные активы, такие как NFT, DeFi, GameFi и т.д. Это может быть связано с тем, что:
Другие рынки шифрования активов имеют небольшие размеры и еще не стали основными инструментами для отмывания денег или уклонения от уплаты налогов.
Европейский Союз сохраняет осторожный подход к законодательству о регулировании шифрования активов и не желает преждевременно ограничивать развитие новых технологий.
Будущее успешного развития других шифрование-активов в значительной степени зависит от того, сможет ли отрасль установить эффективные механизмы самоконтроля и достичь консенсуса с регулирующими органами.
Заключение
Хотя "открытие коробки" должно пройти трехлетний переходный период перед официальным введением в действие, в юрисдикции Европейского Союза уже невозможно использовать самоуправляемые кошельки для анонимных платежей в криптовалюте. На этот счет мнения в отрасли разделились: одни считают, что это может нарушить основные гражданские права, другие же полагают, что это необходимая мера для борьбы с преступностью.
В любом случае, этот шаг Европейского Союза, как первой главной юрисдикции, регулирующей шифрование активов, несомненно, окажет важное демонстрационное влияние на глобальное регулирование шифрования активов. Каков будет его эффект в реализации, еще предстоит выяснить со временем.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
16 Лайков
Награда
16
6
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
SatoshiNotNakamoto
· 08-19 13:57
Незнание — это сила невежества!
Посмотреть ОригиналОтветить0
AirdropHuntress
· 08-18 20:37
Снова пришли на ферму неудачников, запомните все адреса кошельков.
Посмотреть ОригиналОтветить0
NoodlesOrTokens
· 08-16 23:27
Еще одно место контроля неудачников
Посмотреть ОригиналОтветить0
SignatureVerifier
· 08-16 23:25
технически говоря, в этом есть критические недостатки в реализации...
Посмотреть ОригиналОтветить0
AllInDaddy
· 08-16 23:02
Смешно, слабый ликвидирован. Я сейчас переведу USDT для хранения насос.
Евросоюз принял новые правила для шифрования активов. Анонимные сделки через размещенные кошельки будут запрещены.
Новые правила ЕС по шифрованию активов: ограничение анонимных сделок, ужесточение регулирования
В середине января 2024 года Европейский Союз предложил установить более строгие ограничения на переводы шифрования и частные кошельки в своей системе регулирования против отмывания денег. 23 марта Европейский парламент и Совет официально приняли последние правила против отмывания денег, которые в отрасли называют "правилом открытия криптоактивов".
Основные положения новых правил
Данное новое правило совместимо с ранее принятой директивой MiCA и правилами по сбору информации о транзакциях с шифрованием, с целью максимального регулирования незаконных действий, таких как отмывание денег и уклонение от уплаты налогов, осуществляемых с использованием шифрования. В то же время, оно готовит почву для возможной будущей налоговой политики в отношении шифрованных активов.
Однако новые правила также вызвали споры. Они напрямую устраняют анонимность как ключевую характеристику шифрования, что может подорвать финансовую экосистему, основанную на децентрализованных характеристиках блокчейна.
Стоит отметить, что новый закон ЕС против отмывания денег касается не только шифрования активов, но и других инструментов и каналов, которые могут быть использованы для отмывания денег, подвергая их строгому контролю:
Анализ влияния новых правил
"Открывающий закон" ЕС не запрещает существование или использование шифрования, а требует использовать и инвестировать в шифрование в открытой, регулируемой среде. Этот подход более гибкий по сравнению с полным запрещением, но также накладывает на пользователей и поставщиков услуг тяжелое бремя соблюдения норм.
Новые правила могут повлиять на доверие сообщества к шифрованию и технологии блокчейн, так как они ослабляют право пользователей свободно распоряжаться своими активами и позволяют традиционным централизованным регуляторам проникать в область шифрования активов. Это может привести к тому, что некоторые пользователи перейдут на другие нерегулируемые шифрованные активы, в то время как поставщики услуг столкнутся с тяжелыми обязательствами по KYC и риском потери пользователей.
Влияние на другие шифрование активы
В настоящее время "Открытие коробки" в основном направлено на сделки с шифрованием, и пока не очевидно, охватывает ли оно другие шифрованные активы, такие как NFT, DeFi, GameFi и т.д. Это может быть связано с тем, что:
Будущее успешного развития других шифрование-активов в значительной степени зависит от того, сможет ли отрасль установить эффективные механизмы самоконтроля и достичь консенсуса с регулирующими органами.
Заключение
Хотя "открытие коробки" должно пройти трехлетний переходный период перед официальным введением в действие, в юрисдикции Европейского Союза уже невозможно использовать самоуправляемые кошельки для анонимных платежей в криптовалюте. На этот счет мнения в отрасли разделились: одни считают, что это может нарушить основные гражданские права, другие же полагают, что это необходимая мера для борьбы с преступностью.
В любом случае, этот шаг Европейского Союза, как первой главной юрисдикции, регулирующей шифрование активов, несомненно, окажет важное демонстрационное влияние на глобальное регулирование шифрования активов. Каков будет его эффект в реализации, еще предстоит выяснить со временем.