XRPFi: Новый путь активации рыночной капитализации XRP
В последнее время концепция "XRPFi" вызвала широкое обсуждение в криптовалютном сообществе. XRPFi сочетает в себе XRP и децентрализованные финансы (DeFi) и рассматривается как новый способ активизации XRP, старой криптоактивы, и продвижения развития XRPL и экосистемы Ripple.
XRP как один из основных активов крипторынка в настоящее время имеет рыночная капитализация около 1344 миллиардов долларов, уступая только биткойну среди криптовалют, не основанных на смарт-контрактах. XRP благодаря своей быстрой и недорогой возможности трансграничных платежей нашел стабильное применение в традиционной финансовой сфере. Однако в области блокчейна XRP на протяжении длительного времени испытывает нехватку поддержки смарт-контрактов, что затрудняет его интеграцию в основную экосистему DeFi, и этот конфликт постепенно становится предметом внимания отрасли.
С улучшением регуляторной среды, ростом рыночной капитализации стабильной монеты Ripple RLUSD и продолжающимся вниманием рынка к ETF на XRP, ожидания инвесторов относительно будущего XRP постепенно возрастают. Все больше институциональных и индивидуальных инвесторов начинают обращать внимание на то, как через DeFi повысить доходность и эффективность использования активов XRP, что также способствует возникновению концепции "XRPFi".
Flare Network: поставщик инфраструктуры XRPFi
В процессе развития XRPFi Flare Network рассматривается как ключевой поставщик инфраструктуры. XRP Ledger (XRPL), хотя и демонстрирует отличные показатели по скорости и стабильности, имеет врожденные ограничения в отношении совместимости и функций контрактов, необходимых для DeFi. Flare с помощью технологий наделяет XRP возможностями, становясь основным мостом между традиционным XRPL и многоцепочечной экосистемой DeFi.
Flare — это совместимая с EVM L1 блокчейн, специально разработанная для реализации мультицепочечной интероперабельности. Его протокол FAssets может отображать такие активы, как XRP, в FXRP, что придает им возможность вызова контрактов и обеспечивает бесшовное подключение к децентрализованным займам, торговле и производным протоколам. С помощью этого механизма держатели XRP могут участвовать в стекинге, майнинге ликвидности и других популярных цепочных доходных мероприятиях.
Кроме того, Flare также выпустила стабильную монету USD₮0, которая является нативным активом, выпущенным на основе стандарта OFT на LayerZero и обладающим нативной межсетевой совместимостью. После пары USD₮0 с XRP, она может использоваться не только для создания пулов ликвидности и залогов для кредитования, но и для подключения к экосистеме USDT, что обеспечивает высокую ликвидность для "капитальной базы" экосистемы XRPFi.
Официальные данные показывают, что экосистема Flare в последнее время значительно выросла: по состоянию на 10 июня TVL превысил 157 миллионов долларов США, что в основном связано с запуском USD₮0, в настоящее время объем предложения USD₮0 составляет около 92,1 миллиона долларов США. В долгосрочной перспективе, с февраля 2024 года по февраль 2025 года, TVL Flare увеличится более чем на 400% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. В то же время Flare также интегрировал несколько инструментов кошелька, совместимых с XRPL, что еще больше снижает порог входа для пользователей.
Flare описывает свою систему XRPFi как "модель маховика": USD₮0 предоставляет источник капитала, FXRP обеспечивает совместимость контрактов, а их сочетание приносит ликвидность, что в свою очередь способствует развитию большего числа приложений DeFi и реальных сценариев, что в конечном итоге усиливает долгосрочную экологическую ценность XRP.
В будущем Flare планирует внедрить такие не смарт-контрактные активы, как биткойн и догикоин, на свою платформу, расширяя области применения этих активов в сфере DeFi.
В то время как Flare строит совместимость с цепочками, Doppler Finance разработал полную систему доходов вокруг XRP, направленную на восполнение пробелов XRP в области получения дохода и финансовых продуктов. По состоянию на 8 июня, платформа привлекла более 30 миллионов долларов TVL и стала одним из важных участников в области XRPFi.
Doppler Finance предлагает два основных типа доходных продуктов: доходность CeDeFi и стратегии DeFi на блокчейне. Первый в основном управляет активами с помощью институционального хранения и количественных операций, в то время как второй исследует сценарии доходности на блокчейне, включая кредитование, стратегии со стабильными монетами и стейкинг.
В модели CeDeFi пользователи вносят XRP на специальный адрес, активы хранятся кастодианами и по плану переводятся на торговую платформу для реализации количественных стратегий, таких как арбитраж, базисная торговля и т.д. Прибыль возвращается на счета пользователей после расчетов вне сети.
В области доходов на блокчейне Doppler активно подключается к экосистеме побочной цепи XRPL, включая совместимые с EVM сети и новые протоколы. Его стратегия включает в себя:
XRP-кредитование: получение процентов или нативных вознаграждений путем внесения XRP в аудируемый и соответствующий требованиям кредитный договор. Займщики используют другие активы в качестве залога, а платформа автоматически управляет процессом ликвидации, обеспечивая безопасность.
Стратегия доходности стабильной валюты: использовать XRP в качестве залога для займа стабильной валюты, а затем развернуть её в протоколах доходности стабильной валюты. Doppler использует консервативное соотношение LTV, динамически корректируя позиции для достижения низкорискового дохода.
Ликвидное стекинг и стратегии с использованием кредитного плеча: пользователи могут осуществлять стейкинг с кредитным плечом в определенных пулах LST одним нажатием кнопки, особенно вокруг токенов сайдчейна. Этот механизм упрощает сложные операции через автоматизированные контракты, улучшая пользовательский опыт.
Чтобы进一步 снизить риск, Doppler Finance создает рынок кредитования с изоляцией рисков, позволяя различным пуллам активов функционировать независимо, чтобы избежать влияния высоковолатильных активов на общую стабильность системы. В дополнение к основному пуллу, который включает такие основные активы, как XRP и USDC, Doppler Finance также планирует запустить несколько изолированных рынков, включая пул LST, специально разработанный для сельского хозяйства с использованием заемных средств, а также изолированный рынок, включающий игровые токены.
Поскольку XRPFi включает в себя кросс-цепочную передачу активов, хранение и выполнение сложных стратегий, его механизмы безопасности становятся важным аспектом проектирования. В настоящее время Doppler Finance использует многоуровневый механизм управления рисками.
В области управления активами платформа выбрала ведущих поставщиков услуг в отрасли и использует такие методы, как управление холодными кошельками, проверка в цепочке и банкротство изоляции для обеспечения безопасности активов. В области количественной торговли платформа использует многостратегическую и многокомандную модель сотрудничества, а большую часть операций проектирует в виде "структуры кредитного контракта", чтобы обеспечить возврат основного капитала в неэкстремальных условиях.
Кроме того, все партнеры по сотрудничеству должны пройти строгую проверку, включая оценку исторической доходности, стабильности стратегии, объема активов под управлением и финансовых рисков, чтобы отобрать квалифицированные учреждения для участия.
Перспективы и вызовы XRPFi
С ростом конкуренции в экосистеме DeFi Ethereum рынок обращает внимание на высококапитализированные активы, которые еще не были полностью активированы. Появление XRPFi заполняет пробел в "высокой капитализации XRP и низком использовании цепочки". Благодаря таким технологиям, как протокол FAssets сети Flare, XRP, изначально лишенный возможностей смарт-контрактов, может войти в экосистему DeFi. Doppler Finance строит целую систему устойчивых механик доходности, включая доходы CeDeFi, ликвидное стекинг и другие, которые не только имеют реальные пути применения, но и инвестируют ресурсы для повышения безопасности и пользовательского опыта.
С логической точки зрения, развитие XRPFi отвечает на настоятельную потребность в активизации XRP и развитии экосистемы Ripple. Однако следует отметить, что текущая экосистема XRPFi все еще находится на ранней стадии. Продуктовые дорожные карты Flare и Doppler довольно ясны, но общая пользовательская база, глубина ликвидности и зрелость протоколов все еще требуют проверки. Как традиционный криптоактив XRP вписывается в новый нарратив DeFi, его перспективы все еще нуждаются в проверке временем.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
15 Лайков
Награда
15
5
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
ForkMonger
· 08-13 22:03
хм, Ripple пытается оставаться актуальным... просто еще один централизованный протокол, притворяющийся DeFi, смх
Посмотреть ОригиналОтветить0
RunWhenCut
· 08-11 11:17
Старые токены На луну всегда опаздывают на шаг.
Посмотреть ОригиналОтветить0
OnchainDetectiveBing
· 08-11 11:16
Пусть будет вне блокчейна или в блокчейне, в любом случае, это рост.
Посмотреть ОригиналОтветить0
LiquidityWizard
· 08-11 11:13
теоретически говоря, рыночная капитализация xrp в 134 миллиарда долларов сильно недоиспользована без децентрализованных финансов... коэффициент корреляции указывает на 47% в ловушке ценности
XRPFi восходит: Flare и Doppler выводят XRP в экосистему Децентрализованных финансов
XRPFi: Новый путь активации рыночной капитализации XRP
В последнее время концепция "XRPFi" вызвала широкое обсуждение в криптовалютном сообществе. XRPFi сочетает в себе XRP и децентрализованные финансы (DeFi) и рассматривается как новый способ активизации XRP, старой криптоактивы, и продвижения развития XRPL и экосистемы Ripple.
XRP как один из основных активов крипторынка в настоящее время имеет рыночная капитализация около 1344 миллиардов долларов, уступая только биткойну среди криптовалют, не основанных на смарт-контрактах. XRP благодаря своей быстрой и недорогой возможности трансграничных платежей нашел стабильное применение в традиционной финансовой сфере. Однако в области блокчейна XRP на протяжении длительного времени испытывает нехватку поддержки смарт-контрактов, что затрудняет его интеграцию в основную экосистему DeFi, и этот конфликт постепенно становится предметом внимания отрасли.
С улучшением регуляторной среды, ростом рыночной капитализации стабильной монеты Ripple RLUSD и продолжающимся вниманием рынка к ETF на XRP, ожидания инвесторов относительно будущего XRP постепенно возрастают. Все больше институциональных и индивидуальных инвесторов начинают обращать внимание на то, как через DeFi повысить доходность и эффективность использования активов XRP, что также способствует возникновению концепции "XRPFi".
Flare Network: поставщик инфраструктуры XRPFi
В процессе развития XRPFi Flare Network рассматривается как ключевой поставщик инфраструктуры. XRP Ledger (XRPL), хотя и демонстрирует отличные показатели по скорости и стабильности, имеет врожденные ограничения в отношении совместимости и функций контрактов, необходимых для DeFi. Flare с помощью технологий наделяет XRP возможностями, становясь основным мостом между традиционным XRPL и многоцепочечной экосистемой DeFi.
Flare — это совместимая с EVM L1 блокчейн, специально разработанная для реализации мультицепочечной интероперабельности. Его протокол FAssets может отображать такие активы, как XRP, в FXRP, что придает им возможность вызова контрактов и обеспечивает бесшовное подключение к децентрализованным займам, торговле и производным протоколам. С помощью этого механизма держатели XRP могут участвовать в стекинге, майнинге ликвидности и других популярных цепочных доходных мероприятиях.
Кроме того, Flare также выпустила стабильную монету USD₮0, которая является нативным активом, выпущенным на основе стандарта OFT на LayerZero и обладающим нативной межсетевой совместимостью. После пары USD₮0 с XRP, она может использоваться не только для создания пулов ликвидности и залогов для кредитования, но и для подключения к экосистеме USDT, что обеспечивает высокую ликвидность для "капитальной базы" экосистемы XRPFi.
Официальные данные показывают, что экосистема Flare в последнее время значительно выросла: по состоянию на 10 июня TVL превысил 157 миллионов долларов США, что в основном связано с запуском USD₮0, в настоящее время объем предложения USD₮0 составляет около 92,1 миллиона долларов США. В долгосрочной перспективе, с февраля 2024 года по февраль 2025 года, TVL Flare увеличится более чем на 400% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. В то же время Flare также интегрировал несколько инструментов кошелька, совместимых с XRPL, что еще больше снижает порог входа для пользователей.
Flare описывает свою систему XRPFi как "модель маховика": USD₮0 предоставляет источник капитала, FXRP обеспечивает совместимость контрактов, а их сочетание приносит ликвидность, что в свою очередь способствует развитию большего числа приложений DeFi и реальных сценариев, что в конечном итоге усиливает долгосрочную экологическую ценность XRP.
В будущем Flare планирует внедрить такие не смарт-контрактные активы, как биткойн и догикоин, на свою платформу, расширяя области применения этих активов в сфере DeFi.
Doppler Finance: Построение матрицы доходности XRPFi
В то время как Flare строит совместимость с цепочками, Doppler Finance разработал полную систему доходов вокруг XRP, направленную на восполнение пробелов XRP в области получения дохода и финансовых продуктов. По состоянию на 8 июня, платформа привлекла более 30 миллионов долларов TVL и стала одним из важных участников в области XRPFi.
Doppler Finance предлагает два основных типа доходных продуктов: доходность CeDeFi и стратегии DeFi на блокчейне. Первый в основном управляет активами с помощью институционального хранения и количественных операций, в то время как второй исследует сценарии доходности на блокчейне, включая кредитование, стратегии со стабильными монетами и стейкинг.
В модели CeDeFi пользователи вносят XRP на специальный адрес, активы хранятся кастодианами и по плану переводятся на торговую платформу для реализации количественных стратегий, таких как арбитраж, базисная торговля и т.д. Прибыль возвращается на счета пользователей после расчетов вне сети.
В области доходов на блокчейне Doppler активно подключается к экосистеме побочной цепи XRPL, включая совместимые с EVM сети и новые протоколы. Его стратегия включает в себя:
XRP-кредитование: получение процентов или нативных вознаграждений путем внесения XRP в аудируемый и соответствующий требованиям кредитный договор. Займщики используют другие активы в качестве залога, а платформа автоматически управляет процессом ликвидации, обеспечивая безопасность.
Стратегия доходности стабильной валюты: использовать XRP в качестве залога для займа стабильной валюты, а затем развернуть её в протоколах доходности стабильной валюты. Doppler использует консервативное соотношение LTV, динамически корректируя позиции для достижения низкорискового дохода.
Ликвидное стекинг и стратегии с использованием кредитного плеча: пользователи могут осуществлять стейкинг с кредитным плечом в определенных пулах LST одним нажатием кнопки, особенно вокруг токенов сайдчейна. Этот механизм упрощает сложные операции через автоматизированные контракты, улучшая пользовательский опыт.
Чтобы进一步 снизить риск, Doppler Finance создает рынок кредитования с изоляцией рисков, позволяя различным пуллам активов функционировать независимо, чтобы избежать влияния высоковолатильных активов на общую стабильность системы. В дополнение к основному пуллу, который включает такие основные активы, как XRP и USDC, Doppler Finance также планирует запустить несколько изолированных рынков, включая пул LST, специально разработанный для сельского хозяйства с использованием заемных средств, а также изолированный рынок, включающий игровые токены.
Поскольку XRPFi включает в себя кросс-цепочную передачу активов, хранение и выполнение сложных стратегий, его механизмы безопасности становятся важным аспектом проектирования. В настоящее время Doppler Finance использует многоуровневый механизм управления рисками.
В области управления активами платформа выбрала ведущих поставщиков услуг в отрасли и использует такие методы, как управление холодными кошельками, проверка в цепочке и банкротство изоляции для обеспечения безопасности активов. В области количественной торговли платформа использует многостратегическую и многокомандную модель сотрудничества, а большую часть операций проектирует в виде "структуры кредитного контракта", чтобы обеспечить возврат основного капитала в неэкстремальных условиях.
Кроме того, все партнеры по сотрудничеству должны пройти строгую проверку, включая оценку исторической доходности, стабильности стратегии, объема активов под управлением и финансовых рисков, чтобы отобрать квалифицированные учреждения для участия.
Перспективы и вызовы XRPFi
С ростом конкуренции в экосистеме DeFi Ethereum рынок обращает внимание на высококапитализированные активы, которые еще не были полностью активированы. Появление XRPFi заполняет пробел в "высокой капитализации XRP и низком использовании цепочки". Благодаря таким технологиям, как протокол FAssets сети Flare, XRP, изначально лишенный возможностей смарт-контрактов, может войти в экосистему DeFi. Doppler Finance строит целую систему устойчивых механик доходности, включая доходы CeDeFi, ликвидное стекинг и другие, которые не только имеют реальные пути применения, но и инвестируют ресурсы для повышения безопасности и пользовательского опыта.
С логической точки зрения, развитие XRPFi отвечает на настоятельную потребность в активизации XRP и развитии экосистемы Ripple. Однако следует отметить, что текущая экосистема XRPFi все еще находится на ранней стадии. Продуктовые дорожные карты Flare и Doppler довольно ясны, но общая пользовательская база, глубина ликвидности и зрелость протоколов все еще требуют проверки. Как традиционный криптоактив XRP вписывается в новый нарратив DeFi, его перспективы все еще нуждаются в проверке временем.