Анализ влияния выборов в США 2024 года на шифрование
Шифрование валюты становится важной темой выборов
Значение биткойна для США
Увеличение спроса на хеджирование инфляции
Уровень реальной заработной платы в США с середины 1980-х годов практически не увеличился. С учетом инфляции, покупательная способность среднего почасового заработка в США сегодня почти не отличается от 1978 года. Это усугубило растущий разрыв между богатыми и бедными: верхний класс значительно увеличил свое богатство благодаря владению большим количеством фиксированных активов, в то время как богатство рабочего класса продолжает сокращаться.
С 2008 года, после финансового кризиса, биткойн все чаще рассматривается как потенциальный инструмент борьбы с инфляцией и экономической неопределенностью, особенно предоставляя среднему классу надежду на достижение экономической независимости. Децентрализованность и ограниченное предложение биткойна делают его альтернативным активом под воздействием правительств и центральных банков.
В следующие 10 лет дефицит федерального бюджета США будет в среднем составлять 6,2% от ВВП. Если Трамп продолжит свою налоговую политику 2017 года, дефицит может вырасти до 7,8% от ВВП. В сравнении с этим, Харрис планирует повысить корпоративный налог до 28%, но её другие реформы всё равно могут привести к тому, что дефицит составит 6,5% от ВВП.
В течение последних 25 лет доля федерального долга США в ВВП резко возросла с 40% до 100%, и в течение следующих 10-30 лет этот показатель может достичь 124%-200%. Предстоящие президентские выборы могут вызвать так называемый "момент Мински", когда облигационный рынок осознает серьезность проблемы долга и, следовательно, потребует более высокой прибыли для компенсации рисков финансирования. Этот момент может привести к краху облигационного рынка и спровоцировать финансовый кризис.
Укрепление международного влияния доллара
Стейблкоины, являясь одним из самых популярных продуктов шифрования на данный момент, стали предметом обсуждения в политических кругах, и Конгресс США рассматривает несколько соответствующих законопроектов. В настоящее время более 99% стейблкоинов оцениваются в долларах США, что значительно превышает долю второй по величине валюты, евро, которая составляет всего 0,20%. Широкое использование стейблкоинов укрепляет доминирование доллара на рынке цифровых активов и открывает новые пути для сохранения преимущества США в глобальной финансовой системе.
Помимо усиления влияния доллара на международной арене, стабильные монеты также могут дополнительно укрепить финансовую основу США на внутреннем рынке. Несмотря на то, что стабильные монеты существуют всего десять лет, они уже стали одним из двадцати крупнейших держателей государственных облигаций США, обогнав такие страны, как Германия. Это свидетельствует о том, что стабильные монеты не только способствуют повышению глобального господства доллара, но и могут стать важной частью финансовой системы США, обеспечивая дополнительную ликвидность для экономики.
Увеличение интереса избирателей к шифрованию
В национальном опросе, проведенном Grayd, почти половина потенциальных избирателей в США заявила, что они более склонны поддерживать кандидатов, которые имеют положительное отношение к шифрованию, чем тех, кто не проявляет интереса к шифрованию.
Одновременно уровень интереса избирателей колеблющихся штатов к шифрованию значительно возрос. В двух ключевых штатах, Пенсильвания и Висконсин, где ожидаются ожесточенные соревнования, интерес к поиску шифрования в Google с 2020 года вырос до четвертого и пятого мест соответственно, тогда как интерес к шифрованию в Мичигане занял восьмое место в стране.
Регулирование со стороны правительства Байдена в отношении шифрования компаний
В начале своего срока правительство Байдена приняло меры для усиления регулирования шифрования, стремясь создать более строгую структуру. Меры включают выдвижение обвинений в отношении Ripple по законам о ценных бумагах, ужесточение требований к налоговой отчетности для компаний шифрования и майнеров биткойнов, а также введение налога на прирост капитала. После краха FTX правительство усилило ответственность крупных компаний по шифрованию и добилось ряда юридических успехов.
шифрование предприятий играет ключевую роль в пожертвованиях.
В 2024 году компании по шифрованию стали одной из основных сил в политических пожертвованиях в США. Coinbase и Ripple теперь являются крупнейшими корпоративными донорами политических пожертвований в этом году, составляя почти 48% от общего объема корпоративных пожертвований. Суперполитический комитет Fairshake PAC( был основан в 2023 году и собрал более 200 миллионов долларов в поддержку кандидатов, выступающих за шифрование, став самым крупным PAC по расходам в этом избирательном цикле.
Эти средства не только влияют на политику кандидатов в президенты, но и способствуют выборной политике, благоприятствующей шифрованию. Таким образом, индустрия шифрования выходит из тени на передний план, становясь важной силой в американской политике.
![HTX Ventures: Полный анализ выборов в США 2024 года, возможная точка поворота для жесткого регулирования и поддержки инноваций в сфере шифрования])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7f91a7a2103d2daec94c95ee578e37a4.webp(
Влияние выборов
) Политические заявления сторон выборов
Харрис
Заявления Харрис о политике в области шифрования относительно ограничены, она только заявила, что будет "поощрять инновационные технологии, такие как искусственный интеллект и цифровые активы, при этом защищая потребителей и инвесторов." Чтобы решить проблему низкой поддержки среди чернокожих мужчин-избирателей, она недавно представила ряд программ экономической защиты, включая обещание разработать регуляторную структуру для шифрования, чтобы защитить инвестиции чернокожих мужчин. Однако эта структура предназначена только для чернокожих избирателей, ей не хватает четких регуляторных деталей или конкретной политической позиции, и сообщество шифрования критикует ее за отсутствие искренности, считая, что она просто использует шифрование как инструмент для получения голосов.
Текущая позиция администрации Байдена/Харрис по регулированию шифрования является довольно противоречивой, включая подачу множества исков, ограничение традиционных банковских услуг, отклонение двустороннего законодательства и постоянное рассмотрение налога на прирост капитала для шифрования. Несмотря на то, что политика Харрис в области шифрования может быть более дружелюбной, чем у Байдена, с надеждой на улучшение регуляторной среды в отрасли, ее позиция по ключевым вопросам, таким как налоги, майнинг биткойнов и само-хранение, все же остается осторожной и далека от про-шифрования позиции Трампа.
![HTX Ventures: Полный анализ выборов в США 2024 года, возможно, станет поворотным моментом для шифрования, от строгого регулирования к поддержке инноваций]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7a4ea73ee3a5108b82e797b4198f6279.webp(
)# Трамп
Республиканская партия всегда подчеркивала личную свободу, и её ценности в определенной степени соответствуют идее децентрализации шифрования. Трамп проявил большой интерес к индустрии цифровых активов, заявив, что хочет сделать Америку "глобальной столицей шифрования и биткойнов", он поддерживает добычу биткойнов и обещает защитить право на само-хранение.
Трамп предложил ряд предложений по политике в области шифрования, включая:
Создание резервов правительства Биткойна
Создание консультативного совета по шифрованию валют
Помешать Федеральной резервной системе выпустить цифровую валюту
Следует отметить, что, хотя Трамп поддерживает шифрование, его тарифная политика может вызвать экономическую неопределенность, и долгосрочные последствия для рынка и индустрии шифрования еще предстоит выяснить.
![HTX Ventures: Полный анализ выборов в США 2024 года, возможный переломный момент для шифрования отрасли — от жесткого регулирования к поддержке инноваций]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-66df8c6156a2dafa8f0d8a41ba06124f.webp(
) "Ситуация с "разделением правительства" может возникнуть
Сейчас, похоже, что, если только одна партия не сможет одновременно занять обе палаты Конгресса и пост президента, то в других случаях нестабильные времена почти неизбежны. Эта политическая ситуация обычно приводит к политическому тупику, поскольку президент и Сенат должны идти на компромисс по важным законодательным инициативам и кадровым назначениям.
Вероятно, руководство SEC будет заменено.
Трамп публично заявил, что если он снова будет избран, он "уволит" нынешнего председателя SEC Гэри Генслера и будет способствовать тому, чтобы SEC приняла более дружелюбный подход к инновациям в области шифрования. Независимо от того, выиграет ли Харрис или Трамп, руководство SEC может претерпеть значительные изменения.
![HTX Ventures: Полный анализ выборов в США 2024 года, возможно, это поворотный момент для шифрования, от жесткого регулирования и запрета до поддержки инноваций]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-639ba542433c72051076ea9893eb2479.webp(
) Макроэкономическая ликвидность: колебания неизбежны, степень QE является определяющим фактором
Когда Федеральная резервная система снижает процентные ставки и глобальная ликвидность капитала значительно увеличивается, это обычно также период, когда цена биткойна постоянно растет, что указывает на то, что макроэкономическая ликвидность все еще имеет решающее влияние на рынок шифрования. Трамп уже заявил, что, если он будет снова избран, он значительно снизит процентные ставки в США, что может снова подтолкнуть рост биткойна и других шифрованных активов.
![HTX Ventures: Полный анализ выборов в США 2024 года, который может стать поворотным моментом для шифрования, от строгого регулирования к поддержке инноваций]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-86147a698c7ec9b085caae2a9a3d698b.webp(
Как выборы влияют на шифрование стартапов
) Веб3 предсказательные рынки достигают абсолютного превосходства над конкурентами Web2
Polymarket быстро поднялся с момента своего запуска в 2020 году и стал лидером в области прогнозирования, занимая 80% от общего объема ставок на выборы президента США. Polymarket позволяет пользователям предсказывать и ставить на результаты будущих событий в таких областях, как спорт, политика, бизнес и наука. Платформа впервые получила значительное внимание во время выборов в США в 2021 году, что способствовало 91% от общего объема ставок, стоимостью 3,5 миллиона долларов.
Основатель Polymarket отметил, что запуск Polymarket был вызван необходимостью бороться с широко распространенными ошибками и дезинформацией во время пандемии. На самом деле, в настоящее время Polymarket также реализует концепцию преобразования спекулятивного интереса участников рынка в инструмент для сбора общественного мнения. В настоящее время он был широко принят несколькими основными СМИ в качестве альтернативного источника новостей, а торговый терминал Bloomberg даже начал добавлять данные Polymarket в свою панель в августе 2024 года.
![HTX Ventures: Полный анализ выборов в США 2024 года, возможно, станет поворотным моментом для шифрования: от строгого регулирования до поддержки инноваций]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-bf6ab97ca4a5d0a6d44285a6dbb3f17a.webp(
) Победа Трампа означает стимул для шифрования компаний в США выходить на биржу.
Под руководством администрации Трампа появится более четкая регуляторная структура и более свободная регуляторная среда, что значительно изменит текущую ситуацию, когда многие компании, занимающиеся шифрованием, покидают США и блокируют IP-адреса из США. В то же время, согласно сообщениям Bloomberg, несколько компаний, связанных с шифрованием, таких как Circle Internet Financial, Kraken, Fireblocks, Chainalysis и eToro, могут выйти на биржу в ближайшие один-два года, а некоторые другие соответствующие компании также имеют возможность пройти обычный процесс上市.
![HTX Ventures: Полный анализ выборов в США 2024 года, возможно, станет поворотным моментом для шифрования – от строгого регулирования к поддержке инноваций]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7a4cc018e81ac4467782bfb7f65c66ce.webp(
) DeFi и BTCFi первыми получат выгоду
Несмотря на то, что токен WLFI собственного DeFi проекта Трампа World Liberty Financial продан всего на 4,3%, и ему ставят в вину отсутствие практической полезности, это все же демонстрирует его интерес к области децентрализованных финансов ### DeFi (.
В DeFi BTCFi легче достигнуть консенсуса и получить легитимность, его основа более прочная, и его развитие можно считать определенным. С течением времени BTCFi будет демонстрировать рост, умноженный на ценность самого BTC, аналогично поведению других категорий активов. Если Трамп выиграет будущие выборы, это может ускорить этот процесс.
Разработчики финансовых инструментов BTC могут быть поощрены и получить более благоприятные условия регулирования, чтобы укрепить свою позицию в качестве базового актива. С другой стороны, инновации BTCFi будут в основном инициированы разработчиками, что приведет к созданию ряда решений на основе биткойнов.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Американские выборы и шифрование: BTCFi имеет шансы на рост, ослабление регулирования ведет к инновациям
Анализ влияния выборов в США 2024 года на шифрование
Шифрование валюты становится важной темой выборов
Значение биткойна для США
Увеличение спроса на хеджирование инфляции
Уровень реальной заработной платы в США с середины 1980-х годов практически не увеличился. С учетом инфляции, покупательная способность среднего почасового заработка в США сегодня почти не отличается от 1978 года. Это усугубило растущий разрыв между богатыми и бедными: верхний класс значительно увеличил свое богатство благодаря владению большим количеством фиксированных активов, в то время как богатство рабочего класса продолжает сокращаться.
С 2008 года, после финансового кризиса, биткойн все чаще рассматривается как потенциальный инструмент борьбы с инфляцией и экономической неопределенностью, особенно предоставляя среднему классу надежду на достижение экономической независимости. Децентрализованность и ограниченное предложение биткойна делают его альтернативным активом под воздействием правительств и центральных банков.
В следующие 10 лет дефицит федерального бюджета США будет в среднем составлять 6,2% от ВВП. Если Трамп продолжит свою налоговую политику 2017 года, дефицит может вырасти до 7,8% от ВВП. В сравнении с этим, Харрис планирует повысить корпоративный налог до 28%, но её другие реформы всё равно могут привести к тому, что дефицит составит 6,5% от ВВП.
В течение последних 25 лет доля федерального долга США в ВВП резко возросла с 40% до 100%, и в течение следующих 10-30 лет этот показатель может достичь 124%-200%. Предстоящие президентские выборы могут вызвать так называемый "момент Мински", когда облигационный рынок осознает серьезность проблемы долга и, следовательно, потребует более высокой прибыли для компенсации рисков финансирования. Этот момент может привести к краху облигационного рынка и спровоцировать финансовый кризис.
Укрепление международного влияния доллара
Стейблкоины, являясь одним из самых популярных продуктов шифрования на данный момент, стали предметом обсуждения в политических кругах, и Конгресс США рассматривает несколько соответствующих законопроектов. В настоящее время более 99% стейблкоинов оцениваются в долларах США, что значительно превышает долю второй по величине валюты, евро, которая составляет всего 0,20%. Широкое использование стейблкоинов укрепляет доминирование доллара на рынке цифровых активов и открывает новые пути для сохранения преимущества США в глобальной финансовой системе.
Помимо усиления влияния доллара на международной арене, стабильные монеты также могут дополнительно укрепить финансовую основу США на внутреннем рынке. Несмотря на то, что стабильные монеты существуют всего десять лет, они уже стали одним из двадцати крупнейших держателей государственных облигаций США, обогнав такие страны, как Германия. Это свидетельствует о том, что стабильные монеты не только способствуют повышению глобального господства доллара, но и могут стать важной частью финансовой системы США, обеспечивая дополнительную ликвидность для экономики.
Увеличение интереса избирателей к шифрованию
В национальном опросе, проведенном Grayd, почти половина потенциальных избирателей в США заявила, что они более склонны поддерживать кандидатов, которые имеют положительное отношение к шифрованию, чем тех, кто не проявляет интереса к шифрованию.
Одновременно уровень интереса избирателей колеблющихся штатов к шифрованию значительно возрос. В двух ключевых штатах, Пенсильвания и Висконсин, где ожидаются ожесточенные соревнования, интерес к поиску шифрования в Google с 2020 года вырос до четвертого и пятого мест соответственно, тогда как интерес к шифрованию в Мичигане занял восьмое место в стране.
Регулирование со стороны правительства Байдена в отношении шифрования компаний
В начале своего срока правительство Байдена приняло меры для усиления регулирования шифрования, стремясь создать более строгую структуру. Меры включают выдвижение обвинений в отношении Ripple по законам о ценных бумагах, ужесточение требований к налоговой отчетности для компаний шифрования и майнеров биткойнов, а также введение налога на прирост капитала. После краха FTX правительство усилило ответственность крупных компаний по шифрованию и добилось ряда юридических успехов.
шифрование предприятий играет ключевую роль в пожертвованиях.
В 2024 году компании по шифрованию стали одной из основных сил в политических пожертвованиях в США. Coinbase и Ripple теперь являются крупнейшими корпоративными донорами политических пожертвований в этом году, составляя почти 48% от общего объема корпоративных пожертвований. Суперполитический комитет Fairshake PAC( был основан в 2023 году и собрал более 200 миллионов долларов в поддержку кандидатов, выступающих за шифрование, став самым крупным PAC по расходам в этом избирательном цикле.
Эти средства не только влияют на политику кандидатов в президенты, но и способствуют выборной политике, благоприятствующей шифрованию. Таким образом, индустрия шифрования выходит из тени на передний план, становясь важной силой в американской политике.
![HTX Ventures: Полный анализ выборов в США 2024 года, возможная точка поворота для жесткого регулирования и поддержки инноваций в сфере шифрования])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7f91a7a2103d2daec94c95ee578e37a4.webp(
Влияние выборов
) Политические заявления сторон выборов
Харрис
Заявления Харрис о политике в области шифрования относительно ограничены, она только заявила, что будет "поощрять инновационные технологии, такие как искусственный интеллект и цифровые активы, при этом защищая потребителей и инвесторов." Чтобы решить проблему низкой поддержки среди чернокожих мужчин-избирателей, она недавно представила ряд программ экономической защиты, включая обещание разработать регуляторную структуру для шифрования, чтобы защитить инвестиции чернокожих мужчин. Однако эта структура предназначена только для чернокожих избирателей, ей не хватает четких регуляторных деталей или конкретной политической позиции, и сообщество шифрования критикует ее за отсутствие искренности, считая, что она просто использует шифрование как инструмент для получения голосов.
Текущая позиция администрации Байдена/Харрис по регулированию шифрования является довольно противоречивой, включая подачу множества исков, ограничение традиционных банковских услуг, отклонение двустороннего законодательства и постоянное рассмотрение налога на прирост капитала для шифрования. Несмотря на то, что политика Харрис в области шифрования может быть более дружелюбной, чем у Байдена, с надеждой на улучшение регуляторной среды в отрасли, ее позиция по ключевым вопросам, таким как налоги, майнинг биткойнов и само-хранение, все же остается осторожной и далека от про-шифрования позиции Трампа.
![HTX Ventures: Полный анализ выборов в США 2024 года, возможно, станет поворотным моментом для шифрования, от строгого регулирования к поддержке инноваций]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7a4ea73ee3a5108b82e797b4198f6279.webp(
)# Трамп
Республиканская партия всегда подчеркивала личную свободу, и её ценности в определенной степени соответствуют идее децентрализации шифрования. Трамп проявил большой интерес к индустрии цифровых активов, заявив, что хочет сделать Америку "глобальной столицей шифрования и биткойнов", он поддерживает добычу биткойнов и обещает защитить право на само-хранение.
Трамп предложил ряд предложений по политике в области шифрования, включая:
Следует отметить, что, хотя Трамп поддерживает шифрование, его тарифная политика может вызвать экономическую неопределенность, и долгосрочные последствия для рынка и индустрии шифрования еще предстоит выяснить.
![HTX Ventures: Полный анализ выборов в США 2024 года, возможный переломный момент для шифрования отрасли — от жесткого регулирования к поддержке инноваций]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-66df8c6156a2dafa8f0d8a41ba06124f.webp(
) "Ситуация с "разделением правительства" может возникнуть
Сейчас, похоже, что, если только одна партия не сможет одновременно занять обе палаты Конгресса и пост президента, то в других случаях нестабильные времена почти неизбежны. Эта политическая ситуация обычно приводит к политическому тупику, поскольку президент и Сенат должны идти на компромисс по важным законодательным инициативам и кадровым назначениям.
Вероятно, руководство SEC будет заменено.
Трамп публично заявил, что если он снова будет избран, он "уволит" нынешнего председателя SEC Гэри Генслера и будет способствовать тому, чтобы SEC приняла более дружелюбный подход к инновациям в области шифрования. Независимо от того, выиграет ли Харрис или Трамп, руководство SEC может претерпеть значительные изменения.
![HTX Ventures: Полный анализ выборов в США 2024 года, возможно, это поворотный момент для шифрования, от жесткого регулирования и запрета до поддержки инноваций]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-639ba542433c72051076ea9893eb2479.webp(
) Макроэкономическая ликвидность: колебания неизбежны, степень QE является определяющим фактором
Когда Федеральная резервная система снижает процентные ставки и глобальная ликвидность капитала значительно увеличивается, это обычно также период, когда цена биткойна постоянно растет, что указывает на то, что макроэкономическая ликвидность все еще имеет решающее влияние на рынок шифрования. Трамп уже заявил, что, если он будет снова избран, он значительно снизит процентные ставки в США, что может снова подтолкнуть рост биткойна и других шифрованных активов.
![HTX Ventures: Полный анализ выборов в США 2024 года, который может стать поворотным моментом для шифрования, от строгого регулирования к поддержке инноваций]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-86147a698c7ec9b085caae2a9a3d698b.webp(
Как выборы влияют на шифрование стартапов
) Веб3 предсказательные рынки достигают абсолютного превосходства над конкурентами Web2
Polymarket быстро поднялся с момента своего запуска в 2020 году и стал лидером в области прогнозирования, занимая 80% от общего объема ставок на выборы президента США. Polymarket позволяет пользователям предсказывать и ставить на результаты будущих событий в таких областях, как спорт, политика, бизнес и наука. Платформа впервые получила значительное внимание во время выборов в США в 2021 году, что способствовало 91% от общего объема ставок, стоимостью 3,5 миллиона долларов.
Основатель Polymarket отметил, что запуск Polymarket был вызван необходимостью бороться с широко распространенными ошибками и дезинформацией во время пандемии. На самом деле, в настоящее время Polymarket также реализует концепцию преобразования спекулятивного интереса участников рынка в инструмент для сбора общественного мнения. В настоящее время он был широко принят несколькими основными СМИ в качестве альтернативного источника новостей, а торговый терминал Bloomberg даже начал добавлять данные Polymarket в свою панель в августе 2024 года.
![HTX Ventures: Полный анализ выборов в США 2024 года, возможно, станет поворотным моментом для шифрования: от строгого регулирования до поддержки инноваций]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-bf6ab97ca4a5d0a6d44285a6dbb3f17a.webp(
) Победа Трампа означает стимул для шифрования компаний в США выходить на биржу.
Под руководством администрации Трампа появится более четкая регуляторная структура и более свободная регуляторная среда, что значительно изменит текущую ситуацию, когда многие компании, занимающиеся шифрованием, покидают США и блокируют IP-адреса из США. В то же время, согласно сообщениям Bloomberg, несколько компаний, связанных с шифрованием, таких как Circle Internet Financial, Kraken, Fireblocks, Chainalysis и eToro, могут выйти на биржу в ближайшие один-два года, а некоторые другие соответствующие компании также имеют возможность пройти обычный процесс上市.
![HTX Ventures: Полный анализ выборов в США 2024 года, возможно, станет поворотным моментом для шифрования – от строгого регулирования к поддержке инноваций]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7a4cc018e81ac4467782bfb7f65c66ce.webp(
) DeFi и BTCFi первыми получат выгоду
Несмотря на то, что токен WLFI собственного DeFi проекта Трампа World Liberty Financial продан всего на 4,3%, и ему ставят в вину отсутствие практической полезности, это все же демонстрирует его интерес к области децентрализованных финансов ### DeFi (.
В DeFi BTCFi легче достигнуть консенсуса и получить легитимность, его основа более прочная, и его развитие можно считать определенным. С течением времени BTCFi будет демонстрировать рост, умноженный на ценность самого BTC, аналогично поведению других категорий активов. Если Трамп выиграет будущие выборы, это может ускорить этот процесс.
Разработчики финансовых инструментов BTC могут быть поощрены и получить более благоприятные условия регулирования, чтобы укрепить свою позицию в качестве базового актива. С другой стороны, инновации BTCFi будут в основном инициированы разработчиками, что приведет к созданию ряда решений на основе биткойнов.