Правило путешествий: важный инструмент для повышения прозрачности сделок с криптоактивами

Правило путешествий направлено на повышение прозрачности криптоактивов, связывая блокчейн-транзакции с реальными сущностями и идентичностями для лучшего управления рисками отмывания денег, финансирования терроризма и контрагентов в цепочке.

Анонимность блокчейна ранее использовалась финансовыми преступниками. Для того чтобы технология блокчейн вошла в регуляторную систему, регулирующие органы требуют от торговых платформ соблюдения некоторых основных принципов, включая KYC( знание вашего клиента), мониторинг рынка и т.д. Правило путешествий (Travel Rule) дополнительно требует узнать личность обеих сторон сделки.

До 2019 года провайдеры услуг виртуальных активов (VASP) должны были контролировать только своих клиентов. Когда VASP отправлял транзакции на другие платформы, проверки проводились редко, что увеличивало риск контрагентов и риск вовлечения в незаконную деятельность.

Основная обязанность Правила путешествий заключается в получении, хранении и предоставлении информации о инициаторе и бенефициаре, связанной с переводами виртуальных активов, для выявления подозрительных сделок и, при необходимости, принятия мер по заморозке. Эти операции должны быть завершены до начала транзакции в блокчейне, что позволяет потенциально предотвратить незаконные или ограниченные сделки до их совершения.

Глобальные регулирующие органы в целом приняли эти обязательства Travel Rule. Их реализация имеет три основные причины:

1. Защита инвесторов, снижение риска контакта с незаконными средствами
2. Снижение рисков отмывания денег и финансирования терроризма
3. Повышение способности управления рисками контрагентов для предприятий

В настоящее время Азиатско-Тихоокеанский регион опережает в применении Travel Rule, но уровень его принятия в Европе и на Ближнем Востоке также быстро растет. Принятие Travel Rule в всей отрасли повышается, а осведомленность о соблюдении правил постоянно возрастает.

Гонконг вскоре потребует от VASP соблюдать правило Travel с 1 июня. Основные требования включают:

1. Соберите информацию в разных диапазонах в зависимости от суммы сделки
2. Если необходимая информация не получена, следует запросить ее у инициатора VASP, в противном случае рассмотреть возможность прекращения деловых отношений.
3. Проведение детальной проверки контрагента
4. Подтверждение права собственности на самоуправляемый кошелек

Вызовы, с которыми сталкивается реализация правила путешествий, включают:

1. Разное время применения в разных юрисдикциях приводит к трудностям с соблюдением норм при трансграничных сделках.
2. Недостаток интероперабельности между соглашениями Travel Rule

В целом, глобальное внедрение Travel Rule ускоряется, но все еще необходимо решить некоторые проблемы с реализацией. С течением времени эти вопросы, как ожидается, будут решены, что повысит соответствие и прозрачность в сфере криптоактивов.