9 главных DeFi-проектов на базе Bitcoin, за которыми стоит следить

Децентрализованные финансы (DeFi) означают переход от централизованных финансовых институтов к платформам, построенным на взаимодействии пользователей с помощью блокчейна. Bitcoin, как первая криптовалюта, занимает все более заметное место в этом процессе. По мере развития криптовалютной индустрии интеграция Bitcoin в DeFi становится центром инноваций и технологического прогресса, особенно после ключевых обновлений, расширивших возможности сети за рамки простого хранения и передачи стоимости.

Что такое Bitcoin DeFi?

Bitcoin DeFi — это внедрение Bitcoin в децентрализованные финансовые приложения и сервисы. Изначально Bitcoin считался лишь цифровым средством хранения стоимости, однако после обновления Taproot в ноябре 2021 года его роль в DeFi существенно выросла. Это обновление дало Bitcoin возможности, выходящие за пределы простых переводов, и открыло путь для создания собственных DeFi-приложений внутри экосистемы Bitcoin.

До Taproot участие Bitcoin в DeFi обычно реализовывалось через wrapped BTC (wBTC) на Ethereum, что позволяло держателям Bitcoin использовать DeFi-сервисы Ethereum, сохраняя привязку к стоимости Bitcoin. Интеграция Bitcoin и DeFi отличается от модели Ethereum по нескольким принципиальным пунктам. В то время как Ethereum с самого начала был ориентирован на умные контракты и децентрализованные приложения, Bitcoin реализовал решения второго уровня, такие как Lightning Network и Liquid Network, для поддержки DeFi-функций. Эти решения ускоряют транзакции и повышают масштабируемость, расширяя возможности пользователей Bitcoin в DeFi.

Ethereum сохраняет статус основы DeFi благодаря своей блокчейн-технологии, поддерживающей сложные смарт-контракты и децентрализованные приложения в разных сферах — от кредитования и заимствования до p2p-торговли. Открытый исходный код и Ethereum Virtual Machine (EVM) обеспечивают совместимость с разными DeFi-протоколами и стабильную среду для запуска приложений. Несмотря на меньшую зрелость DeFi-экосистемы Bitcoin по сравнению с Ethereum, новые разработки постоянно расширяют возможности Bitcoin в децентрализованных финансах.

Какие 9 DeFi-проектов на Bitcoin наиболее перспективны?

Сфера DeFi на базе Bitcoin включает несколько передовых проектов, расширяющих границы возможного для этой сети. Представляем девять ведущих DeFi-проектов на Bitcoin:

Taproot Assets создан для расширения возможностей Bitcoin в области смарт-контрактов и децентрализованных приложений. Платформа позволяет выпускать активы на блокчейне Bitcoin, поддерживает асинхронные операции и управление активами в разных пространствах. Интеграция с Lightning Network обеспечивает высокую скорость транзакций, а поддержка реальных активов — золота и стейблкоинов — выводит Taproot Assets на лидирующие позиции среди DeFi-проектов на базе Bitcoin.

Stacks открыл доступ к смарт-контрактам и децентрализованным приложениям на базе Bitcoin и стал одним из знаковых проектов DeFi. В платформу входят токен STX для управления, язык смарт-контрактов Clarity и механизм консенсуса proof-of-transfer (PoX). Уникальный PoX интегрирован с безопасностью Bitcoin, что позволяет участникам экосистемы Stacks зарабатывать вознаграждение в Bitcoin и закрепляет проект в числе лидеров DeFi.

BitVM расширяет функционал Bitcoin, внедряя смарт-контракты, как у Ethereum, без изменений в коде Bitcoin. BitVM реализует Turing-полные контракты, поддерживает вычисления вне блокчейна с подтверждением в сети и позволяет мосты BTC с другими блокчейнами. Механика напоминает optimistic rollups Ethereum, не затрагивая ядро сети, и открывает возможности для доверенных сайдчейнов, выводя BitVM в число инновационных DeFi-проектов.

SRC-20 — токены, объединившие элементы стандартов Ethereum ERC-20 и Bitcoin BRC-20. Они позволяют использовать Bitcoin не только для хранения стоимости, но и для создания токенов и NFT. SRC-20 дают возможность встраивать изображения и текст прямо в транзакции Bitcoin. Важная особенность — неизменяемость: выпущенные SRC-20 невозможно изменить или удалить. Данные размещаются в выходах транзакций, что обеспечивает постоянство токенов, но из-за стоимости и лимитов блока поддерживаются только небольшие изображения.

Ordinals внедряют цифровой контент — изображения и текст — в блокчейн Bitcoin благодаря обновлениям SegWit и Taproot. Ordinals записывают уникальные данные на отдельные сатоши, минимальные единицы Bitcoin, и отличаются от обычных NFT тем, что хранят данные непосредственно в блокчейне без внешних смарт-контрактов. Эта технология вызвала дебаты по поводу нагрузки на сеть и функциональности Bitcoin, но открыла новые подходы к хранению цифрового искусства и заняла ведущие позиции среди DeFi-проектов в сфере NFT.

BRC-20 — стандарт токенов, созданный по аналогии с Ethereum ERC-20. Он позволяет выпускать взаимозаменяемые токены на базе Bitcoin, используя расширенные возможности внедрения данных, появившиеся после Taproot. Через ординальные надписи и формат JSON BRC-20 поддерживает выпуск и перевод токенов внутри сети Bitcoin. Введение этого стандарта дало новые функции Bitcoin, привлекло новых трейдеров и инвесторов, а также подняло вопросы комиссий и производительности сети.

Badger DAO — платформа для децентрализованных решений, фокусирующаяся на соединении Bitcoin с другими блокчейнами, преимущественно Ethereum. Проект выделяется инициативой сообщества Badger Builders, токеном управления BADGER, сейфами SETT для оптимизации биткоин-активов и токеном DIGG с эластичной эмиссией, привязанной к Bitcoin. Badger DAO реализует только проекты, ориентированные на Bitcoin в DeFi.

Lightning Network повышает масштабируемость и скорость Bitcoin, добавляя дополнительный слой к блокчейну. Решение позволяет проводить быстрые и дешевые переводы Bitcoin, вынося транзакции за пределы основной цепи и фиксируя итог в блокчейне после закрытия канала. Главное преимущество Lightning Network — значительное сокращение времени и комиссий, что делает Bitcoin удобным для повседневных расчетов и микроплатежей и выводит проект в число ключевых решений для масштабирования DeFi на Bitcoin.

Liquid Network позволяет трейдерам и институциональным участникам быстро и конфиденциально переводить Bitcoin, а также выпускать цифровые активы. Платформа поддерживает быстрые приватные переводы, выпуск токенизированных активов и Liquid Securities для управления цифровыми ценностями. Основные функции — Liquid Bitcoin (L-BTC), привязанный к Bitcoin, и Confidential Transactions для приватности. Liquid Network ускоряет переводы, повышает конфиденциальность и расширяет возможности управления цифровыми активами, предоставляя надежную инфраструктуру для финансовых операций на базе Bitcoin и занимает лидирующее положение в институциональном сегменте DeFi.

Основные вызовы для Bitcoin DeFi

На пути массового внедрения и развития лидирующих DeFi-проектов на Bitcoin стоят серьезные вызовы. Масштабируемость остаётся ключевой проблемой: сеть Bitcoin характеризуется высокими комиссиями, особенно в периоды пиковых нагрузок. Пропускная способность по числу транзакций в секунду уступает другим блокчейнам и может приводить к замедлениям и перегрузкам.

Еще один существенный барьер — регулирование. Неопределенность правового статуса криптовалют и DeFi сдерживает рост и внедрение Bitcoin на децентрализованных платформах. Международные требования по соблюдению законодательства могут ограничивать глобальную экспансию Bitcoin DeFi и затруднять вход в разные юрисдикции.

Bitcoin сталкивается и с архитектурными ограничениями. В отличие от Ethereum, Bitcoin не создавался с прицелом на сложные смарт-контракты, поэтому интеграция продвинутых DeFi-возможностей требует творческого подхода. Для внедрения сетевых обновлений, например Taproot, которые могут расширить DeFi-функционал, нужно широкое согласие участников сети, чего сложно добиться быстро.

Несмотря на эти сложности, у Bitcoin в DeFi большие перспективы. Lightning Network решает вопросы масштабируемости, а новые разработки позволяют реализовать более сложные функции DeFi в сети Bitcoin. Более прозрачное регулирование и проекты, инициированные самими пользователями, могут создать благоприятную среду для развития Bitcoin DeFi. Хотя путь не будет простым, потенциал для инноваций и повышения доступности финансовых сервисов с помощью ведущих DeFi-проектов огромен.

Что нового в Bitcoin DeFi?

Инновации в экосистеме Bitcoin остаются ключевым двигателем развития DeFi и NFT. BRC-20 и Ordinals — важные технологические достижения, делающие Bitcoin более доступным и открытым. Ordinals стимулируют создание новых NFT по сниженной стоимости по сравнению с традиционными платформами, открывая новые возможности для творчества внутри сети Bitcoin.

Стандарт BRC-20 усиливает взаимодействие между Bitcoin и Ethereum, способствуя созданию кроссчейн-решений и расширяя потенциал децентрализованных финансов. Оптимизация комиссий и повышение удобства пользователей способствуют росту полезности Bitcoin и его интеграции в сферы DeFi и NFT. Совмещение новых функций, расширенной доступности и роста аудитории превращает эти инновации в движущую силу развития ведущих DeFi-проектов на Bitcoin.

Заключение

Роль Bitcoin в DeFi быстро меняется по мере того, как экосистема становится более зрелой. Хотя DeFi-направление в Bitcoin исторически было менее развито, чем в Ethereum, значительный прогресс обеспечили такие технологии, как Lightning Network, Liquid Network и новые стандарты токенов — BRC-20 и SRC-20. Девять рассмотренных проектов — это важные шаги вперед, способствующие развитию Bitcoin в DeFi, открывая новые возможности и решая сетевые задачи.

Несмотря на такие трудности, как комиссии, ограничения масштабируемости и регуляторная неопределенность, Bitcoin DeFi обладает значительным потенциалом. Инновации вроде BRC-20 и Ordinals делают систему более креативной и доступной, а решения второго уровня решают проблемы масштабируемости. По мере развития криптовалютного сообщества, внедрения новых технологий и роста экосистемы, интеграция Bitcoin в децентрализованные финансы становится новым этапом в его эволюции, выходя далеко за рамки простой функции хранения стоимости. Продолжающиеся инновации и проекты, поддерживаемые сообществом, формируют многообещающее будущее для Bitcoin в DeFi: развитие ведущих DeFi-проектов откроет новые возможности для децентрализованных финансовых сервисов и приложений.

FAQ

Какой DeFi-проект лучший?

Aave и Uniswap — ведущие DeFi-проекты, преуспевающие в кредитовании и децентрализованной торговле. Оба обладают высокой капитализацией и доверием пользователей.

Какая криптовалюта способна вырасти в 1000 раз?

Cardano (ADA), TRON (TRX) и Fantasy Pepe (FEPE) демонстрируют высокий потенциал 1000-кратного роста к 2025 году благодаря инновационным технологиям и развитию экосистем.

Какая криптовалюта есть у Илона Маска?

Илон Маск владеет Bitcoin, Ethereum и Dogecoin. Он публично подтверждал, что эти криптовалюты составляют основу его портфеля.

Как называется DeFi-проект Трампа?

DeFi-проект Трампа называется World Liberty Financial (WLF). Запуск состоялся 15 октября 2025 года.