Relatório de Tendências Cripto 2024 da Gemini: ETFs Spot, Ciclos de Halving, IA Meets Crypto...

Fonte: Gêmeos

Compilador: BitpushNews Mary Liu

2024 será um ano divisor de águas para as criptomoedas.

I. ETFs BTC

O ETF à vista BTC aumentará 123% no preço do BTC dentro de um ano após a aprovação. Com base na relação histórica entre as detenções de ouro e os retornos, um aumento nas detenções de BTC após a aprovação provavelmente impulsionará a atividade de preços.

A aprovação de um ETF spot-BTC marcará um marco importante no processo de legalização do BTC como um investimento de grau institucional. Isso prova que o BTC é real, resiliente e vai persistir.

A aprovação de um ETF BTC à vista pode dar aos fundos de investimento dos EUA um BTC, impulsionando a classe de criptoativos para o mercado de fundos de pensão de US$ 36,7 trilhões.

Qual você acha que é o resultado mais impactante de um ETF sendo aprovado?

James Seyffart, analista de pesquisa de ETF da Bloomberg:

O maior impacto será abrir a exposição ao BTC spot de forma eficiente na pista financeira tradicional. Acho que é a maneira mais fácil para os consultores e algumas instituições obterem exposição ao BTC spot. Também pode ser o veículo preferido para indivíduos que procuram investimentos BTC em uma conta com vantagem fiscal, como um IRA. Não subestime o impacto da conveniência e eficiência que os produtos ETF podem proporcionar.

O maior obstáculo potencial (que achamos improvável) é que a SEC ainda pode tecnicamente negar e procrastinar se realmente quiser. Além disso, não podemos ter certeza de quais questões ou temas estão sendo discutidos pela SEC e potenciais emissores, mas é provável que se concentre no processamento de back-end de ETFs BTC spot. Ou seja, quem lidará com o BTC real quando o dinheiro ou o BTC entrarem ou saírem do ETF. Existem atualmente 12 depósitos de ETF BTC à vista, e há muitas diferenças em como cada fundo lidará com a etapa.

Jan van Eck, CEO da VanEck:

A aprovação do ETF tornou-se um passo simbólico importante para que o BTC seja aceito pelo grande público. Não é normal que os reguladores dos EUA aprovem um investimento para aumentar os preços dos ativos, mas será um obstáculo político importante e intransponível – um dilema que o BTC sempre enfrentou.

Amanda Cassatt, CEO da Serotonin e Web3 Marketing Writer:

Prevejo um aumento na adoção institucional, impulsionado pelo crescimento de ETFs e instituições financeiras lançando stablecoins. Gestores de patrimônio familiares e confiáveis se envolvem com clientes existentes de forma privada para promover os benefícios de investir em criptomoedas.

Peter McCormack, o que Bitcoin fez Blog Host e Presidente do Real Bedford Football Club:

A especulação de ETFs tem sido predominante este ano, e há sinais crescentes de que a SEC acabará por aprovar não um, mas vários ETFs, incluindo ETFs de algumas das maiores instituições financeiras do mundo. Se aprovado, podemos ver um aumento significativo nos preços do BTC, pois os fundos institucionais buscarão investimento em BTC. Os ETFs também causarão algumas opiniões divergentes, com alguns argumentando que um aumento significativo na conscientização dessas instituições e no número de validadores é necessário para o crescimento do BTC. Em contraste, outros estão preocupados que essas instituições possam exercer pressão sobre a direção futura do BTC, enquanto o capital do BTC é altamente centralizado. A coisa mais importante que os entusiastas do BTC podem fazer é garantir que os princípios básicos do BTC sejam mantidos.

II.AI e Criptomoeda

O preço dos tokens relacionados à inteligência artificial (IA) aumentou significativamente, indicando um crescente interesse e confiança do mercado.

A interseção de IA e criptomoeda inaugura uma nova era de possibilidades que promete redefinir todo o ecossistema cripto.

Tanto a IA quanto as criptomoedas representam modelos extremamente poderosos de capacidades tecnológicas, mas também têm desvantagens não resolvidas. A integração deliberada destas duas tecnologias revolucionárias pode criar um caminho para que elas complementem os pontos fortes uma da outra.

A inovação em IA revolucionou os contratos inteligentes, permitindo soluções de dados seguras, permitindo modelos de linguagem grandes e transparentes e combatendo a desinformação.

Quais avanços em inteligência artificial e criptomoedas você acha que são mais interessantes?

Amanda Cassatt, CEO da Serotonin e Web3 Marketing Writer:

Observamos um aumento em projetos que combinam monetização no estilo web3, rastreamento de fontes e atributos ou proxies de conteúdo digital com recursos de pagamento, mesclando tecnologias de IA e web3 em formas utilizáveis. A capacidade da IA de criar conteúdo está além do poder de processamento dos seres humanos, e em breve assumiremos que o conteúdo é falso, confiando em provas on-chain para verificação. Num futuro próximo, a maioria dos pagamentos será feita on-chain por agentes de IA em nome das pessoas. Esses proxies irão interagir com a experiência do usuário do blockchain, agrupando suas transações e apresentando-as aos seres humanos de uma maneira fácil de entender. Também prevemos que as empresas de auditoria de código desenvolverão versões copiloto para escritores de contratos inteligentes, para que a IA possa ajudar a verificar a qualidade do código de contrato inteligente durante a criação (não apenas após a criação). (A auditoria de código de IA após a criação também é útil.) O argumento de que os protocolos DeFi são mais propensos a bugs, hacks e erros, um dos últimos argumentos a favor do CeFi em detrimento do DeFi, rapidamente se tornará obsoleto, graças à ajuda da inteligência artificial!

Analista sem banco Jack Inabinet:

Crypto + AI pode ser uma combinação explosiva. Embora as primeiras campanhas fossem principalmente sobre o uso do hype para espalhar projetos inúteis, as perspetivas ainda são enormes. Há muito para se empolgar, desde proxies de IA que alavancam mercados de criptomoedas para acessar redes financeiras, protocolos de computação descentralizada que abrem o acesso à GPU para todos, até projetos que reimaginam o blockchain como um mercado de saída de IA. Resta saber qual caso de uso desencadeará a faísca inicial de adoção, mas a liberdade ilimitada das criptomoedas combinada com as capacidades desconhecidas da IA nos apresenta uma oportunidade formidável em 2024.

Três: BTC caiu pela metade

O preço do BTC viu um aumento parabólico em cada período após os três eventos de halving anteriores. O quarto halving do BTC deve ocorrer em abril de 2024. O próximo halving reduzirá as recompensas de mineração do BTC de 6,25 BTC para 3,125 BTC, reduzindo a oferta de novos BTC entrando no mercado.

O halving reafirma um dos fatos fundamentais do BTC e uma de suas maiores propostas de valor: o BTC é previsível, confiável e confiável.

Em abril de 2024, testemunharemos outro grande marco no ciclo de vida do BTC.

Como os avanços tecnológicos e as mudanças na economia global afetarão a reação do mercado ao halving do BTC em 2024? Você espera que seja diferente dos ciclos passados, com implicações indiretas para a indústria cripto e a economia global mais ampla?

Investidor & Bitcoin: Hard Money You Can’t F*ck With por Jason Williams:

O potencial ETF spot BTC se encaixa bem com o evento de halving. Normalmente, 180 dias após o halving, há uma flutuação significativa no preço do BTC. Isso estará muito em linha com a possível aprovação do ETF BTC em dinheiro em 6 de janeiro de 2024 e a ação histórica do preço do ETF à vista de ouro. Demorou cerca de dois anos desde o momento em que foi aprovado para o ouro fazer um movimento parabólico. Acho que o evento criou um potencial real para um grande elevador. Quando o ETF BTC da BlackRock for aprovado, eles precisarão adquirir centenas de milhares de BTC para atender às necessidades de seus clientes finais. É impossível para eles acumular tanto BTC sem grandes flutuações de preço. Esta é a questão central na qual eles estão agora trabalhando ativamente, e é parte do meu artigo sobre por que o preço do BTC está subindo. Um BTC de 20,76x vale US$ 789.000.

Peter McCormack, o que Bitcoin fez Blog Host e Presidente do Real Bedford Football Club:

À medida que nos aproximamos do quarto evento de halving do BTC, todos os olhos estavam voltados para a mineração, já que a taxa de hash aumentou significativamente este ano. O próximo halving reduzirá o subsídio do bloco para 3.125 BTC por bloco, o que pode pressionar a sustentabilidade financeira das empresas de mineração. No entanto, o aumento do preço do BTC, impulsionado pela especulação de ETF e outros fatores macroeconômicos, juntamente com a crescente demanda por espaço de bloco, levou a uma receita de mineração crescente. Se esse crescimento for sustentado, os mineradores podem resistir com sucesso ao halving, mantendo margens fortes.

Em quarto lugar, supervisão

Embora muitos reguladores em todo o mundo tenham feito grandes avanços na regulamentação das criptomoedas no ano passado, a UE se destaca por sua influência nos mercados globais tradicionais e pela qualidade e ponderação de sua abordagem.

Em abril de 2023, a União Europeia aprovou o MiCA, que foi saudado como o regulamento cripto mais importante até o momento.

Um regime regulatório hostil às criptomoedas não só forçaria bons jogadores offshore, mas também poderia representar uma ameaça existencial para a economia com o advento da revolução da IA e a próxima onda de criação de valor na inovação Web3.

Os EUA estão em uma encruzilhada quando se trata de regulamentação de criptomoedas. Os regulamentos de execução não proporcionam a clareza ou a proteção do consumidor necessárias, ao mesmo tempo que inibem a inovação.

Como você espera que o ambiente regulatório para criptomoedas evolua em 2024?

Ji Kim, Conselheiro Geral e Chefe de Política Global, Digital Asset Cryptocurrency Innovation Council (CCI):

Uma das maiores histórias em 2024 será que as jurisdições continuarão a competir pelo status de topo, competindo para se tornarem hubs fundamentais para ativos digitais e o futuro sistema financeiro. Vimos isso em países como Reino Unido, UE, Emirados Árabes Unidos, Japão, Hong Kong, Cingapura – há uma competição contínua entre os países líderes para ter a estrutura regulatória mais credível para atrair o crescimento empresarial e a inovação. Governos em todo o mundo estão reconhecendo claramente que as criptomoedas e sua infraestrutura associada vieram para ficar. A questão que se coloca agora é a de saber quais os países que podem consolidar a sua posição como centros essenciais.

Esses desenvolvimentos internacionais naturalmente começarão a influenciar a política de criptomoedas nos Estados Unidos de forma positiva. Ao longo do ano passado, vimos um crescente apoio bipartidário no Congresso para uma estrutura regulatória para promover a inovação cripto responsável. No geral, embora os EUA possam estar alguns passos atrás, o progresso está sendo feito globalmente, e é provável que se os EUA avançarão com o desenvolvimento de políticas agressivas de criptomoedas é mais uma questão de tempo do que se. Essa necessidade se tornará mais evidente ao longo do tempo, dadas as perdas judiciais contínuas da SEC, destacando as limitações da regulamentação de execução.

Gillian Lynch, Chefe da UE na Gemini:

A indústria foi testada em batalha no ano passado, mas as criptomoedas não desapareceram. Na verdade, como a história mostra, é mais provável que a indústria saia mais forte se houver alguns guardrails muito necessários para proteger todos os jogadores. Embora as opiniões sobre criptomoedas e tecnologia blockchain ainda possam estar divididas, tenho certeza de que a maioria concordaria que a indústria cripto precisa de uma estrutura regulatória com a proteção do cliente em seu núcleo, enquanto atinge um equilíbrio entre a criação de um livro de regras claro e consistente que, em última análise, ajuda a promover a inovação.

Quinto, segurança

Hackers e golpistas terão como alvo qualquer lugar que possam encontrar dinheiro. Crypto e web3 não são exceção.

Os atacantes encontrarão novas e crescentes maneiras de obter acesso a carteiras e contas. A autenticação multifator (MFA) não phishable, como chaves e Yubikey, tornar-se-á indispensável para as empresas Web3 e clientes manterem os seus ativos seguros.

A indústria de segurança voltará mais atenção para as ferramentas de segurança e proteção Web3. Algumas delas se tornarão ferramentas para profissionais de segurança, como SOAR (Security Orchestration Automation and Response) e plataformas de instrumentação focadas na Web3. Os consumidores também verão novas ferramentas e tecnologias para proteger suas contas e ativos Web3, trazendo décadas de avanços de segurança Web2 para a Web3.

Medidas de segurança mais resilientes, como avanços na deteção de phishing, representam algumas das maiores oportunidades do setor. As carreiras em segurança cripto serão um dos campos de crescimento mais rápido nos próximos anos.

A indústria Web3 está trabalhando duro para desenvolver estruturas, diretrizes e práticas recomendadas de segurança. No ano passado, a Gemini fez uma parceria com outros líderes do setor para criar o teste REKT, uma ferramenta que as empresas de blockchain podem usar para avaliar se seus projetos incluem salvaguardas básicas e cumprem as melhores práticas de controle de acesso, gerenciamento de chaves e segurança contra outros vetores de hacking.

Quais são as ameaças mais prevalentes?Qual é a sua perspetiva para 2024?**

Khaja Ahmed, Diretor de Segurança, Gêmeos:

Nos últimos anos, a maioria das informações pessoais importantes dos consumidores foi roubada em inúmeros hacks por grandes organizações. Os criminosos estão a negociar números de segurança social, endereços de e-mail, endereços físicos, números de cartão de crédito, ficheiros de crédito, histórico médico e muito mais. Isso permite que golpistas e criminosos lancem ataques mais direcionados e sofisticados e aumenta o desafio de proteger os consumidores de perdas financeiras. Os consumidores devem estar mais atentos aos tipos de golpes que estão prestes a ocorrer, e os prestadores de serviços devem estar mais vigilantes para detetar se as contas de seus clientes foram tomadas por invasores.

Shaun Blackburn, Diretor de Segurança na Nuvem, Gemini:

Estamos começando a ver os ataques clássicos de falsificação de identidade aumentarem à medida que a IA generativa como o ChatGPT torna mais fácil do que nunca escrever e-mails de phishing e até mesmo gerar imitação de vídeo da vida real de qualquer pessoa, e novos golpes acontecerão onde os invasores usam as ferramentas disponíveis para fazer coisas simples para enganar os usuários a desistir do acesso. Mesmo assim, estou muito entusiasmado com o progresso que a indústria está fazendo com as chaves, porque fornece uma solução de segurança simples e acessível para todos. Esta simples proteção pode melhorar muito a segurança.

Sexta, novas tendências

Que tendências espera estar no centro das atenções em 2024?**

Investidor Anjo & Autor Balaji do Estado da Rede:

A crise da dívida soberana está a acontecer, mas ainda não é amplamente reconhecida. Sem a repetição das medidas de para-quedas em 2008, um sistema financeiro global paralelo ter-se-ia tornado ainda mais importante.

Will Clemente, Cofundador da Reflexivity Research:

O BTC será consolidado como um ativo macroeconômico global de nível institucional.

Luca Netz, CEO da Pudgy Penguins:

Acredito que 2024 e além será o ano para as marcas de criptomoedas serem orientadas para o consumidor, pois acredito que este é o próximo passo necessário para a adoção em massa de criptomoedas. A indústria precisa se afastar de uma narrativa de ganho econômico e que gira em torno da propriedade digital e acessibilidade. Acredito que os consumidores que enfrentam a revolução das criptomoedas serão fundamentais para reformular essa narrativa.

Crypto Investment KOL Senhora da Criptomoeda:

Os últimos 15 anos foram um jogo de aquecimento, e agora é a vez do evento principal. A adoção em massa chegou e, com ela, veremos um grande número de gigantes da Web 2 se aventurando no espaço cripto. Acho que os jogos serão a primeira área inovadora a se separar do BTC. Antes do advento das criptomoedas, os jogos já tinham moedas digitais básicas e colecionáveis, e a combinação de blockchain e jogos era inevitável.

Pesquisador da Azuki, Wale Swoosh:

Acho que os jogos vão ser uma das megatendências que vão definir 2024. Quando se trata de adaptação de criptomoedas, os jogos sempre foram e sempre serão um grande cavalo de Troia. Os jogos são uma área onde as vantagens das criptomoedas são fáceis de entender e claras. Eu acredito firmemente que a tendência de jogos Web3 que vimos no final de 2023 não só continuará no próximo ano, mas se tornará mais pronunciada.

1% Melhor Fundador Alex Finn:

Acho que a criptomoeda que realmente desbloquear a experiência em 2024 vai gerar valor. As pessoas estarão menos dispostas a gastar o seu dinheiro em ativos puramente especulativos. A primeira coisa que eles vão perguntar é: “o que esse token desbloqueia para mim, vai me dar uma vantagem nos jogos online, vai me dar acesso a uma comunidade de elite, e como esse token vai melhorar minha vida?” Estamos desenvolvendo criptomoedas há 10 anos, e os produtos reais por trás desses tokens acabarão surgindo.

A apresentadora Wendy O:

Estou muito animado com cripto em 2024. Eu realmente acho que as tendências emergentes que veremos serão BTC, ordinais BTC, tokens BRC 20 e GameFi (sendo capaz de realmente possuir os ativos que você compra no jogo) e, claro, RWA. Eu acho que é muito importante ser capaz de possuir ativos de IRL e NFTs, e ordinal resolve isso. Os NFTs são um número ordinal que permite que as pessoas possuam seus próprios ativos – assim como o BTC permite que as pessoas assumam o controle de seu próprio dinheiro.