Recentemente, alguns utilizadores têm reclamado nas redes sociais que as suas contas foram sujeitas a restrições de risco, pedindo a desbloqueio por parte de uma plataforma de negociação líder. O fundador da plataforma respondeu posteriormente.

O seu ponto de vista principal é bastante direto: se a plataforma ignorar as informações de verificação de identidade do utilizador, ouvir apenas um lado da história ou expressões emocionais nas redes sociais, e transferir o controlo da conta para outra pessoa de forma arbitrária, isso constitui uma verdadeira negligência na proteção dos ativos dos utilizadores e na responsabilidade da plataforma. Em outras palavras, o uso de apelos emocionais aqui não funciona.

Por que esta abordagem tão rigorosa? O fundador explica de forma clara — a plataforma deve implementar um sistema de verificação de identidade real, que é tanto uma proteção para a segurança dos ativos dos utilizadores quanto uma medida necessária para cumprir obrigações regulatórias como a luta contra a lavagem de dinheiro e fraudes. A compra e venda de contas, por exemplo, é explicitamente considerada uma violação nos termos de serviço da plataforma.

E se a conta for realmente congelada, o que fazer? O fundador listou três condições essenciais: primeiro, o titular da conta deve renunciar explicitamente à propriedade da conta e dos ativos; segundo, a conta não deve estar sob congelamento judicial, investigação policial ou outros riscos de conformidade; terceiro, o utilizador deve ser capaz de fornecer uma prova razoável, verificável e em conformidade com os requisitos regulatórios sobre a origem dos fundos.

Por fim, a postura é bastante firme — a manipulação emocional nas redes sociais e a pressão da opinião pública não alteram o julgamento de conformidade, e esse tipo de comportamento não resolve problemas reais. Cada ação da plataforma é sujeita a uma verificação pública, com processos transparentes e em conformidade com a lei. Não têm medo de ameaças, nem se deixam intimidar por violência online ou pressões da opinião pública.