Guia de iniciação às ações americanas do zero: mecanismos de negociação essenciais e caminhos para ganhar dinheiro que os novatos devem conhecer

Global financial markets are led by the US stock market in terms of maturity and liquidity. With daily trading volumes exceeding 10 billion shares, over 8,000 tradable products, and transparent institutional design, Introdução às Ações dos EUA tem se tornado a escolha de cada vez mais investidores. Mas para os iniciantes, a complexidade do mercado de ações dos EUA não deve ser subestimada. Este artigo abordará, de uma perspectiva prática, como compreender rapidamente a lógica central do investimento em ações dos EUA.

Por que escolher ações dos EUA em vez de outros mercados?

Ponto de partida de negociação de baixo limiar

Esta é a vantagem mais direta das ações dos EUA. Diferente do limite de 100 ações para iniciar negociações em Hong Kong, das regras de 100 ações na A-Share, ou do requisito de 1000 ações em Taiwan, Introdução às Ações dos EUA exige apenas 1 ação. Tomando a Tesla como exemplo, o preço de uma ação é cerca de 260 dólares, enquanto para alcançar uma escala de investimento semelhante em outros mercados, o capital necessário é várias vezes maior.

Para investidores com recursos limitados, essa diferença significa a possibilidade real de participar do mercado. Você não precisa ser impedido por falta de fundos na conta.

Amplitude e profundidade do mercado

As ações dos EUA reúnem as empresas mais qualificadas do mundo. Alibaba, JD.com, TSMC, entre outras empresas não americanas, optam por listar-se nos EUA devido à sua capacidade de captação de capital globalmente mais forte. A NASDAQ, como centro de ações de tecnologia, congrega gigantes inovadores como Apple, Amazon, Google, Nvidia, entre outros.

Essa diversidade permite que os investidores não apenas participem do crescimento da economia americana, mas também posicionem-se nas tendências tecnológicas globais.

Possibilidade de manipulação de mercado extremamente baixa

Mercados com volume médio diário superior a 100 bilhões de ações tornam quase impossível para indivíduos ou pequenos grupos manipularem os preços. Em contrapartida, em mercados de menor escala, alguns grandes fundos podem influenciar os preços das ações. Transparência e equidade são as principais vantagens competitivas das ações dos EUA.

Fundamentos de negociação que você precisa entender antes de começar a investir em ações dos EUA

Horários de negociação e conversão de fusos horários

As ações dos EUA são operadas principalmente na Bolsa de Valores de Nova York (NYSE) e na NASDAQ. O horário padrão de negociação é das 9h30 às 16h00 (horário de verão do leste dos EUA) e das 10h30 às 17h00 (horário de inverno). Além disso, há negociação pré-mercado (das 4h00 às 9h30, horário de verão) e pós-mercado (das 16h00 às 20h00, horário de verão).

Para investidores asiáticos, isso significa negociar à noite ou de madrugada. A diferença de fuso horário é um desafio real para o investimento de longo prazo em ações dos EUA.

Sistema de negociação central

As ações dos EUA operam sob o sistema T+0, o que significa que a compra e venda no mesmo dia podem ocorrer, com liquidez muito superior ao mercado T+1. Além disso, as ações dos EUA não possuem limites de alta ou baixa, mas implementam mecanismos de circuit breaker para evitar oscilações anormais. A moeda de negociação é o dólar americano, com unidade mínima de 1 ação.

O dinheiro obtido após a venda só pode ser retirado no T+2 (dois dias úteis após a negociação), padrão comum na indústria.

Estrutura de custos

As taxas de negociação de ações dos EUA incluem comissão de corretora (1% para negociações manuais, 0,5%-1% para negociações eletrônicas) e possíveis outras taxas. Vale destacar que os ganhos de capital gerados por negociações em ações dos EUA geralmente não são tributados nos EUA, mas os dividendos estão sujeitos a uma retenção de 30%.

A escolha da conta determina seu modo de negociação

Conta à vista: opção para investidores conservadores

Contas à vista geralmente requerem um depósito inicial de cerca de 500 dólares. Com esse tipo de conta, você compra e vende ações e ETFs usando seus fundos existentes, sem possibilidade de venda a descoberto. A negociação segue o sistema T+0 (possibilidade de fechamento no mesmo dia), mas a liquidação é T+3. Adequado para investidores que desejam uma estratégia de investimento estável e com menor tolerância ao risco.

Conta a margem: ferramenta para investidores alavancados

O depósito mínimo para contas a margem costuma ser acima de 2000 dólares. O titular da conta pode emprestar fundos do corretor para investir, permitindo posições longas e curtas, também seguindo o sistema T+0. A introdução de alavancagem pode ampliar ganhos, mas também aumenta exponencialmente os riscos. Este tipo de conta é indicado para investidores com experiência em negociações e forte capacidade de gestão de risco.

Contratos por diferença (CFD): a entrada mais flexível

Além das duas categorias acima, os contratos por diferença (CFD) oferecem uma terceira via. Com CFDs, os investidores não possuem ações reais, mas negociam a volatilidade do preço do ativo subjacente. O volume mínimo de negociação é de 0,01 lote, com margem de apenas 50-100 dólares. Isso faz do CFD uma opção para traders de curto prazo e investidores com recursos limitados.

Três rotas de investimento para iniciantes em ações dos EUA

Rota 1: compra direta de ações reais

Comprar ações reais dos EUA significa tornar-se acionista efetivo da empresa. Essa abordagem oferece ativos claros, direitos bem definidos, e o sistema T+0 permite negociações intradiárias. As taxas de negociação são muito baixas, cobrindo apenas a comissão da corretora, sem custos ocultos.

A desvantagem é lidar com o fuso horário (especialmente para traders de curto prazo) e procedimentos de abertura de conta mais complexos. Os métodos de entrada variam conforme a região:

• Investidores de Taiwan podem usar o serviço de subconta de corretoras locais, com taxa de aproximadamente 1%
• Investidores da Malásia podem usar plataformas como M+ Global, Moomoo, com taxas de 3,8-25 dólares
• Investidores da China continental podem participar via plataformas como Futu, WeBull

Rota 2: diversificação de risco via ETFs

ETFs são fundos que rastreiam índices ou setores específicos. O mercado de ações dos EUA oferece uma variedade de ETFs de tecnologia, saúde, títulos, entre outros. Em comparação com o investimento em ações individuais, os ETFs dispersam melhor o risco e requerem menos esforço na seleção de ações.

As taxas de gestão dos ETFs nos EUA são extremamente baixas, por exemplo, VOO cobra apenas 0,04%, muito abaixo do nível de ETFs em Taiwan. Isso significa que, no longo prazo, a erosão de retorno por taxas é mínima. ETFs são ideais para investidores que acreditam na tendência de alta do mercado a longo prazo e preferem estratégias passivas.

Rota 3: negociação de derivativos via CFD

Contratos por diferença permitem que investidores alavanquem posições maiores com uma margem reduzida. Os investidores podem tanto comprar (bullish) quanto vender (bearish), sem restrição de direção de mercado. Com o sistema T+0, essa estratégia é ideal para traders de curto prazo.

Por outro lado, a alavancagem é uma espada de dois gumes. Uso inadequado pode levar à rápida perda do capital. CFDs são indicados para investidores com experiência, capazes de suportar riscos elevados, e que buscam diversificar suas ferramentas de negociação (podem negociar ações dos EUA, forex, commodities, criptomoedas, etc.).

Direções de ações recomendadas para iniciantes

Diante de mais de 8.000 ações nos EUA, iniciantes muitas vezes ficam sem saber por onde começar. A seguir, algumas empresas de alta qualidade reconhecidas pelo mercado a longo prazo:

Tecnologia: Apple (AAPL), Nvidia (NVDA), Microsoft (MSFT), Amazon (AMZN), entre outras, representam as aplicações mais avançadas de tecnologia global

Consumo e varejo: Walmart (WMT), Starbucks (SBUX), Alibaba (BABA), beneficiando-se da elevação do consumo global

Farmacêutica e manufatura: Johnson & Johnson (JNJ), Intel (INTC), Procter & Gamble (PG), que são ações defensivas com dividendos estáveis

A chave na seleção de ações não está na quantidade, mas na compreensão do modelo de negócio, da posição competitiva e do potencial de longo prazo das empresas escolhidas. Seguir tendências cegamente costuma ser contraproducente.

De iniciante a investidor maduro

Introdução às Ações dos EUA é acessível, mas tornar-se um participante ativo do mercado exige tempo e experiência. Warren Buffett, por exemplo, consegue lucrar continuamente ao longo de décadas porque passou por várias crises financeiras, cada uma delas uma oportunidade de ampliar seu conhecimento.

Investidores iniciantes devem entender que teoria e prática devem caminhar juntas. Começar com fundos menores para testar estratégias, sentir a pressão da volatilidade real e validar suas táticas é um processo mais valioso do que qualquer livro didático.

Ao mesmo tempo, é importante reconhecer que investir em ações dos EUA não é uma fórmula rápida para enriquecer. Promessas de lucros rápidos geralmente vêm acompanhadas de riscos elevados. Uma estratégia de investimento sólida, conhecimento suficiente e forte resiliência psicológica são a base para obter lucros sustentáveis no mercado.

Escolher uma abordagem compatível com sua tolerância ao risco, continuar aprendendo sobre o funcionamento do mercado, faz do Introdução às Ações dos EUA um objetivo que deixa de ser distante e passa a ser um plano que pode ser alcançado aos poucos.