Qual é a melhor ação bancária em 2025? Seleção de destaque entre 12 títulos globais de alto nível

Por que as ações bancárias pagam dividendos elevados?

Antes de analisar a lista de ações interessantes, é importante entender quais são os cinco fatores que tornam o setor financeiro atraente. Estes são os motivos pelos quais os investidores continuam a acompanhar:

1. Poder do nível elevado de juros Quando o banco central mantém as taxas de juros em níveis razoáveis, a margem de receita de juros líquida dos bancos aumenta, ajudando a elevar os lucros de forma significativa.

2. Política de distribuição de dividendos anual As principais ações bancárias costumam estabelecer metas de pagamento de dividendos elevados, além de recompra de ações. Problemas com ações podem garantir aos acionistas benefícios contínuos.

3. Expansão econômica Quando a economia global se move e a demanda por empréstimos aumenta, os bancos se beneficiam de uma maior concessão de crédito.

4. Estrutura de custos estável Os bancos podem gerenciar seus custos operacionais de forma eficiente, especialmente reduzindo a proporção de despesas em relação à receita por meio de tecnologia digital.

5. Alta confiança O setor bancário é altamente regulado, o que proporciona maior segurança e confiabilidade em comparação com outros setores.

6 Ações bancárias tailandesas - Quem são as estrelas?

Tabela comparativa de ações bancárias tailandesas

BBL - Banco Krung Thai

A ação a ser observada por sua solidez financeira, liderança em empréstimos comerciais e presença global mais ampla, ajudando a diversificar riscos.

Analistas esperam que o BBL tenha um crescimento de lucro superior ao de outros bancos em 2568, com preço-alvo de 178 bahts, embora alguns ajustem a previsão para 161 bahts. Monitorar a qualidade dos ativos é fundamental.

KBANK - Banco Kasikorn Thai

Destaque por oferecer serviços para PME e consumidores comuns, além de liderar o setor de Digital Banking com o aplicativo K PLUS, amplamente utilizado.

O desafio é a carteira de empréstimos para PME, que é grande e pode envolver questões de inadimplência que exigem atenção cuidadosa.

A corretora KGI escolheu o KBANK como ação destaque, prevendo crescimento contínuo em 2568.

SCB - Empresa SCB X

Realizou uma grande reestruturação para se tornar um grupo de empresas de tecnologia financeira, focando na criação de plataformas e investimentos em ativos digitais.

Este movimento gera entusiasmo e oportunidades de crescimento acelerado, embora envolva riscos associados a novos negócios.

A SCBX reafirma sua meta de manter a força financeira e aumentar o valor para os acionistas. A corretora Asia Plus recomenda a SCB como uma opção com dividendos elevados, cerca de 6-8%.

KTB - Banco Krung Thai

Banco estatal que se beneficia por ser o canal principal em diversos programas governamentais. Seu ponto forte é o aplicativo “เป๋าตัง” (Pao Tang), com uma base de usuários enorme.

O desafio é expandir essa base de dados e usuários para gerar receitas sustentáveis.

A corretora Kasikorn Thai escolheu o KTB como ação destaque, devido ao crescimento esperado na carteira de crédito governamental, forte qualidade de ativos e baixa exposição a PME.

TTB - Banco TMB Thanachart

Resultado da fusão de dois bancos, atualmente focado em gerar benefícios conjuntos por meio da integração, com ênfase em atender clientes ricos e de alta renda, além de eficiência operacional.

Reduzir a proporção de despesas em relação à receita e desenvolver o digital via aplicativo ttb touch são pontos a serem acompanhados.

A corretora Kasikorn Thai recomenda o TTB como ação destaque, com risco de baixa limitado pelo plano de gestão de capital proativa.

BAY - Banco Krungsri Ayudhya

Destaque por ter como acionista majoritário a MUFG, o maior grupo financeiro do Japão, que oferece suporte financeiro, tecnológico e de rede de negócios.

BAY é forte no mercado de crédito ao consumidor, especialmente em leasing de veículos, e sua expansão para países do Asean é uma oportunidade de crescimento atraente.

6 Ações bancárias internacionais - Os favoritos globais

Tabela comparativa de bancos estrangeiros

JPM - JPMorgan Chase & Co.

O maior banco dos EUA em valor de mercado, oferecendo serviços para clientes individuais, banco de investimento, gestão de patrimônio e gestão de ativos.

Possui marcas fortes, alta confiabilidade e liderança em tecnologia, com balanço patrimonial muito sólido.

Muitas vezes considerado uma holding principal para investidores.

BAC - Bank of America Corporation

Segundo maior banco dos EUA, focado em clientes pessoais e empresariais domésticos. Beneficia-se do aumento das taxas de juros devido ao alto volume de depósitos à vista e poupança.

O risco principal é inadimplência, especialmente em uma economia em desaceleração. Warren Buffett detém uma grande participação.

Analistas têm opiniões divergentes: alguns esperam queda no preço, outros projetam alta para US$ 40-47.

HSBC - HSBC Holdings plc

Banco global com operações principais no Reino Unido e Ásia, especialmente Hong Kong e China continental.

Tem potencial de crescimento como porta de entrada para comércio e investimentos entre o Ocidente e o Oriente, embora riscos geopolíticos devam ser monitorados.

DBS - DBS Group Holdings Ltd

Maior banco do Sudeste Asiático, com sede em Cingapura, centro financeiro da região.

Reconhecido como líder em Digital Banking e inovação financeira, com resultados de crescimento forte e contínuo.

ICBC - Banco Industrial e Comercial da China Limited

Maior banco do mundo em ativos, banco comercial estatal chinês. Seu crescimento acompanha de perto a economia chinesa.

Riscos incluem mudanças rápidas na política governamental, preocupações com qualidade de ativos, inadimplência e governança corporativa.

Apesar do P/E baixo, reflete esses riscos.

MUFG - Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc.

Maior instituição financeira do Japão, com rede global, incluindo acionista majoritário do Banco Ayudhya na Tailândia.

Pode se beneficiar de uma eventual alta nas taxas de juros pelo Banco Central do Japão, uma mudança de política importante após anos de estabilidade.

No entanto, o crescimento interno no Japão é limitado por problemas demográficos e economia de crescimento lento.

Como comprar ações bancárias para os brasileiros

Comprar ações bancárias tailandesas - Boas notícias para iniciantes

Investir em ações de bancos listados na SET é simples. Os passos principais são:

1. Abrir conta Abrir uma conta de corretagem com uma corretora autorizada.
2. Depositar fundos Depositar dinheiro na conta como garantia.
3. Enviar ordens Usar aplicativos ou plataformas de negociação, como Settrade Streaming.

Comprar ações de bancos estrangeiros - Diversas opções

Investidores brasileiros têm várias opções para investir em bancos internacionais de destaque:

Através de corretoras brasileiras Muitas corretoras no Brasil oferecem serviços de abertura de conta para negociação direta de ações estrangeiras, facilitando a gestão e o contato.

Por meio de CFD (Contract for Difference) Contratos de diferença de preço, com vantagem de exigir menor capital inicial devido ao uso de alavancagem, permitindo lucros tanto em mercados em alta quanto em baixa, com alta liquidez.

Empresas podem ter condições e taxas diferentes, portanto, é importante comparar antes de escolher.

Conclusão

Ações bancárias continuam uma opção interessante em 2568, com destaque para dividendos constantes, estabilidade financeira e adaptação ao modelo de negócios digital.

Tanto bancos tailandeses quanto internacionais têm potencial de crescimento impulsionado por fatores de juros e recuperação econômica.

Investir em ações bancárias tailandesas é fácil por meio de corretoras, enquanto opções internacionais oferecem diversas alternativas.

O mais importante é estudar bem as informações para que o investimento seja uma estratégia sustentável de construção de riqueza a longo prazo.