Guia de 5 passos para aprender Criptomoeda: do zero ao investimento com um guia completo

Nos últimos anos, o mercado de Criptomoeda tem crescido rapidamente, atraindo instituições financeiras tradicionais e empresas cotadas em bolsa a entrarem neste setor. Gigantes tecnológicos como a Tesla já incorporaram ativos digitais na sua alocação de ativos corporativos, refletindo uma crescente maturidade e reconhecimento do mercado. Muitos participantes iniciais já acumularam fortunas consideráveis, mas para os investidores novatos que estão a entrar neste campo, a dúvida mais urgente costuma ser: 「Como começar a investir em Criptomoeda?」「Como posso lucrar neste mercado?」

Este artigo irá organizar sistematicamente os cinco principais pontos essenciais para investir em Criptomoeda, ajudando-o a dar o primeiro passo de forma segura na negociação de ativos digitais.

Primeiros passos na aprendizagem de Criptomoeda: Por que escolher investir em ativos digitais?

Comparado com ações, títulos, câmbio e outros investimentos tradicionais, o mercado de Criptomoeda possui três vantagens centrais:

Vantagem 1: Potencial de retorno considerável

O mercado de Criptomoeda tem menos de 15 anos de história, sendo uma área emergente repleta de oportunidades desconhecidas. A volatilidade do mercado é muito maior do que nos mercados financeiros maduros, o que significa que o potencial de retorno também é maior. Os mercados tradicionais de ações e câmbio já são dominados por instituições, enfrentando uma concorrência enorme por parte dos investidores de varejo; ao passo que, no mercado de ativos digitais, ainda há muitas oportunidades de participação diversificada.

Vantagem 2: Barreiras de entrada muito baixas

O valor mínimo para comprar Criptomoeda é de apenas 2-10 dólares, muito inferior ao de ações tradicionais (normalmente acima de 300 dólares) ou de negociações de câmbio (acima de 1000 dólares). Isso permite que qualquer investidor participe com pouco capital.

Vantagem 3: Sem restrições de região ou horário

Qualquer pessoa em qualquer parte do mundo pode comprar e vender Criptomoeda livremente, sem restrições de horário de negociação, com suporte a negociações 24 horas por dia, o dia todo. Em comparação, ações, títulos e outros ativos tradicionais estão sujeitos a restrições regionais e de horário de negociação.

Segundo passo na aprendizagem de Criptomoeda: Como escolher o método de negociação adequado

Antes de começar a negociar, é fundamental entender os diferentes canais de negociação. A negociação de Criptomoeda é dividida principalmente em duas categorias: negociação à vista/contratos em exchanges e derivativos.

Modo de negociação 1: Negociação em exchange

As exchanges centralizadas oferecem negociação à vista e de contratos, exigindo verificação de identidade (KYC); as exchanges descentralizadas não requerem verificação, mas precisam de uma carteira de Criptomoeda. As exchanges centralizadas possuem alta liquidez, sendo ideais para a maioria dos iniciantes.

Modo de negociação 2: Negociação de derivativos

As plataformas de derivativos são supervisionadas por órgãos reguladores financeiros, oferecendo maior segurança dos fundos. Essas plataformas são fáceis de usar, suportando múltiplos ativos (ações, câmbio, índices, metais preciosos, etc.) numa única conta, sendo ideais para investidores que desejam diversificar.

Para investidores que valorizam a segurança do capital, a negociação de derivativos apresenta vantagens devido ao seu quadro regulatório completo.

Terceiro passo na aprendizagem de Criptomoeda: A segurança na negociação é fundamental

Antes de negociar, deve-se verificar os seguintes pontos:

Verificação da legalidade da plataforma

• Confirmar se a plataforma opera legalmente na sua região
• Verificar se os métodos de depósito e levantamento são compatíveis com o seu país
• Preferir exchanges conhecidas e com longa história

Validação de licença regulatória (especialmente importante)

• Confirmar se a plataforma possui licença regulatória reconhecida internacionalmente (como ASIC, FCA, FSC, CIMA, etc.)
• Consultar diretamente os sites das autoridades reguladoras para verificar a autenticidade da licença
• Cuidado com plataformas fraudulentas que falsificam licenças

Confirmação de segregação de fundos

• Garantir que a plataforma armazena claramente os fundos dos usuários em contas separadas
• Os fundos dos usuários devem estar totalmente segregados dos fundos operacionais da plataforma

Processo padrão de negociação

Independentemente do tipo de plataforma escolhida, os passos básicos são:

1. Baixar o aplicativo oficial ou acessar o site - Sempre pelo site oficial, para evitar sites de phishing
2. Registrar-se e completar a verificação de identidade - Preparar documentos de identidade; atenção que plataformas que permitem depósito sem verificação podem apresentar riscos de segurança
3. Realizar o depósito - Confirmar as moedas e métodos de depósito suportados, escolher o canal mais adequado
4. Selecionar os ativos de investimento e configurar ordens - Para iniciantes, recomenda-se começar com a menor unidade de negociação para praticar

Quarto passo na aprendizagem de Criptomoeda: Quais ativos valem a pena em 2025

Investidores iniciantes devem começar com as moedas de maior valor de mercado. A seguir, os principais ativos do mercado e seus dados em tempo real:

Bitcoin (BTC) - Líder de mercado

Dados atuais: preço de $87.30K, variação de 24h -0.89%, valor de mercado de $1743.11B

Como pioneiro na Criptomoeda, o Bitcoin mantém uma posição sólida. No ano passado, completou a quarta redução de halving, com a recompensa dos mineradores caindo de 6.25 para 3.125 moedas. A história mostra que cada halving costuma desencadear uma nova alta. Grandes instituições continuam a demonstrar interesse no Bitcoin, e a aprovação de ETFs de spot reduziu significativamente a barreira de entrada para investidores.

A tecnologia blockchain continua a evoluir — incluindo soluções de segunda camada como a Lightning Network — aumentando a eficiência das transações e aliviando problemas de congestionamento na rede. Esses avanços não só melhoram a experiência do usuário, mas também abrem novas possibilidades para aplicações futuras do Bitcoin.

Ethereum (ETH) - Ecossistema de contratos inteligentes

Dados atuais: preço de $2.94K, variação de 24h -0.61%, valor de mercado de $355.02B

A vantagem central do Ethereum é suportar contratos inteligentes — programas automáticos na blockchain que executam ações sem necessidade de terceiros, quando acionados por condições específicas. Isso permite que desenvolvedores criem aplicações complexas em um ambiente totalmente descentralizado, acelerando a inovação no setor.

Ao contrário do Bitcoin, o Ethereum não possui limite de fornecimento, oferecendo maior flexibilidade. Com uma crescente variedade de aplicações na sua ecossistema, a demanda e o valor podem subir significativamente.

Dogecoin (DOGE) - Cão de comunidade, surpresa do mercado

Dados atuais: preço de $0.13, variação de 24h -1.50%, valor de mercado de $21.63B

O Dogecoin passou por uma correção de cerca de 20% no início deste ano, mas os grandes detentores não venderam, na verdade aumentaram suas posições, o que merece análise. Primeiramente, o Dogecoin possui uma base de comunidade global extremamente fiel, com forte engajamento, mantendo alta popularidade e resistência à queda. Além disso, o número de comerciantes e plataformas que aceitam Dogecoin como pagamento continua a crescer, tanto online quanto em lojas físicas, aumentando seu valor de uso real.

Ripple (XRP) - Interesse em ETFs

Dados atuais: preço de $1.86, variação de 24h -1.58%, valor de mercado de $112.85B

Após a aprovação de ETFs de Bitcoin e Ethereum, o XRP tornou-se uma das próximas moedas mais promissoras para ETFs. Acredita-se que, se o ETF de XRP for aprovado, uma grande quantidade de capital entrará no mercado, impulsionando diretamente seu preço.

Sui (SUI) - Nova estrela de blockchain de alto desempenho

Dados atuais: preço de $1.42, variação de 24h -1.65%, valor de mercado de $5.31B

Sui, desenvolvido pela equipe da Mysten Labs, utiliza um modelo de objetos exclusivo e a linguagem de programação Move, oferecendo uma experiência de transação de alta performance. Seu ecossistema cresce rapidamente — já ultrapassou 50 bilhões de dólares em valor de mercado, com mais de 1 bilhão de dólares em staking, atraindo investidores globais.

De negociações descentralizadas, empréstimos, mercado de NFTs, até GameFi e aplicações sociais, o ecossistema Sui está cada vez mais completo. Analistas preveem que, se o preço se estabilizar, pode ultrapassar $5.5, impulsionando uma nova onda de valorização.

Quinto passo na aprendizagem de Criptomoeda: Erros comuns que todo iniciante deve evitar

Qualquer investidor comete erros, mas o importante é corrigi-los a tempo. Aqui estão os erros mais frequentes dos iniciantes:

Erro 1: Negociar com frequência

Depois de dominar o básico e análise técnica, muitos iniciantes começam a entrar e sair do mercado frequentemente, querendo pegar o fundo e vender no topo a cada minuto. Isso resulta em: acumulação de taxas, diminuição da capacidade de julgamento, evaporação de lucros. Mesmo que a direção esteja correta, sair cedo demais impede lucros.

Erro 2: Ignorar os riscos de mercado

Ninguém consegue prever o mercado com 100% de certeza. Quando a realidade contraria as expectativas, muitos investidores insistem na sua visão, lutando contra o mercado, e acabam com posições liquidadas. Exemplos históricos, como o colapso do LUNA, mostram que, mesmo cientes do risco, investidores tentaram surfar a onda de recuperação, perdendo tudo.

Erro 3: Não definir stop loss ou take profit

A mentalidade de querer ganhar mais ou recuperar perdas leva muitos iniciantes a nunca estabelecer limites de risco, expondo suas posições a riscos desnecessários. Negociações sem stop loss ou take profit são como apostas, não investimentos.

Importância do stop loss e take profit

O risco não pode ser eliminado, mas pode ser gerenciado. As funções de stop loss e take profit controlam o risco dentro de limites predefinidos. Quando o mercado salta, essas funções fecham automaticamente na melhor condição de preço, protegendo seu capital.

Exemplo prático:

Suponha que você crie uma ordem de compra a 1.13837, com um stop loss em 1.13806. Normalmente, se o preço cair até 1.13806, a posição será fechada automaticamente, com uma perda de $31. Mas, se o mercado saltar de repente e o preço cair para 1.13795, o sistema fechará na melhor condição, com uma perda de $42 — ainda muito menor do que uma perda sem stop loss.

Conclusão

Erros de iniciantes são inevitáveis, mas repeti-los não é aceitável. Investir é uma jornada de autoaperfeiçoamento contínuo: sempre que enfrentar dificuldades, pare, reflita com calma e encontre a estratégia certa. Quando você cometer um erro a menos do que os outros, seu período de lucros começará.

Lembre-se: Não tenha medo de errar, tenha medo de cometer os mesmos erros.

Nota adicional: Qual a diferença entre Criptomoeda e moeda virtual?

Moeda virtual é um token digital que circula na internet, usado para transações, mas nem sempre protegido por tecnologia de criptografia.

Criptomoeda é uma moeda virtual gerada por tecnologia de criptografia, garantindo segurança e anonimato nas transações.

Resumindo: Criptomoeda é um subconjunto de moeda virtual, mas nem toda moeda virtual é uma Criptomoeda.