Atenção às armadilhas de negociação de criptomoedas: uma plataforma promete ganhar 1% ao dia e acaba por se tornar um esquema de pirâmide, colhendo novamente os investidores

【区块律动】Recentemente expôs um caso típico de fraude em criptomoedas: uma plataforma financeira que, sob o pretexto de negociações de contratos de Bitcoin, atrai investidores. Parece muito atraente — alegando que, apenas seguindo as operações, é possível obter um lucro fixo de 1% ao dia (rendimento estático), além de recompensas dinâmicas extras para novos usuários, com um valor mínimo de investimento de apenas 7400 yuans. Uma simples conta matemática mostra que, em 30 dias, o rendimento acumulado poderia atingir 370,6%? Essa promessa por si só já é absurda.

Mas o mais absurdo vem a seguir. Na verdade, não há negociações reais acontecendo na base, é puramente um esquema de pagamento de “rendimentos” aos investidores anteriores com o dinheiro que entra depois — um típico esquema de pirâmide financeira.

De novembro a dezembro deste ano, essa plataforma de repente proibiu os usuários de fazerem saques. Em poucos dias, mudou de postura e disse que cobraria uma taxa de 30% de “taxa de transação de lavagem de dinheiro”, além de uma “garantia de depósito” adicional de 20% para poder sacar. Com essas operações, muitos investidores ficaram sem possibilidade de retirar seus fundos — isso é o que chamam de “soft exit”, ou seja, uma segunda fase de golpe.

Vários órgãos reguladores já emitiram alertas de risco contra esse tipo de plataforma. A Bolsa de Valores de Hong Kong também deixou claro que essa plataforma e seus sites relacionados foram várias vezes listados como suspeitos, sem qualquer relação com a HKEX.

Este caso demonstra claramente: promessas de investimentos que parecem um “ganha-pão” devem ser encaradas com cautela, e garantias de rendimento fixo diário, que violam as regras do mercado, devem ser evitadas a todo custo. Optar por plataformas de negociação legítimas e licenciadas é sempre a base mais segura para a gestão de riscos.