As reservas em USDT na cadeia da Huione Pay estão "esgotadas", levantamentos de utilizadores totalmente suspensos

De acordo com várias fontes mediáticas, a instituição de pagamentos do Camboja “Huione Pay” entrou recentemente numa grave crise de liquidez.

Segundo vários relatos, o ativo total do chamado “fundo de reserva na cadeia” declarado oficialmente pela empresa sofreu uma redução acentuada, ficando muito aquém do montante de ativos de clientes que deveria manter, tendo a empresa anunciado publicamente a suspensão de todos os serviços de levantamento para os utilizadores.

A exposição desta crise deve-se à transparência dos dados on-chain. Dados da blockchain mostram que o saldo total dos endereços de carteira públicos da Huione Pay tem vindo a diminuir drasticamente, o que é totalmente incompatível com as reservas de fundos de clientes que uma instituição de pagamentos deve manter. O mercado questiona amplamente a existência de desvio ou défice grave de fundos.

Perante a procura concentrada de levantamentos por parte dos utilizadores, a Huione Pay publicou finalmente um anúncio no início deste mês, invocando motivos como “atualização do sistema” ou “manutenção dos canais de fundos” para suspender todos os levantamentos, resultando no congelamento de grandes quantidades de fundos de utilizadores.

Segundo relatos, a Huione Pay pertence ao “Grupo Huione”, cujos negócios incluem também o serviço de garantia Huione Guarantee, amplamente utilizado em esquemas fraudulentos no Sudeste Asiático e anteriormente alertado por reguladores de vários países. Este incidente voltou a atrair elevada atenção das autoridades reguladoras globais.

Atualmente, o Banco Nacional do Camboja (NBC) já revogou a sua licença de operação. Dado que o âmbito de negócios da Huione Pay se limitava à troca de moeda e remessas, teoricamente estava proibida de aceitar depósitos ou gerir ativos de clientes.

Assim, o lançamento da “carteira de pagamentos” e do modelo de “reserva on-chain” por parte da empresa excedeu o âmbito permitido, havendo suspeitas de branqueamento de capitais e outras irregularidades. Esta atuação fora do âmbito autorizado é precisamente o foco da investigação dos reguladores.

Em suma, o caso da Huione Pay é um exemplo típico de risco financeiro potencial exposto graças à transparência dos dados on-chain. Não só abala a perceção de que “licença é sinónimo de confiança”, como também lança um desafio fundamental ao modelo de “transparência on-chain”.

O desfecho e resolução deste caso serão também uma prova direta da eficácia dos sistemas regulatórios relevantes, bem como da sinceridade e capacidade da instituição envolvida para cumprir as suas obrigações.

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