É realmente seguro para os habitantes da China continental levantarem moedas em Hong Kong? Um artigo para esclarecer.

Recentemente, muitas pessoas perguntam: se eu retirar moeda da exchange de Hong Kong para a Carteira, isso é ilegal? Minha conta bancária na China continental será congelada?

Primeiro, a conclusão: A retirada de moeda em si não é ilegal, mas o retorno transfronteiriço deve ser feito com cuidado.

Visão Geral dos Pontos Chave

Hong Kong aqui: Em 2023, a SFC liberou a negociação de ativos virtuais para investidores de varejo, e a retirada de moedas através de plataformas licenciadas é completamente legal.

Do lado da China continental: Não é proibido para indivíduos manter moeda, mas uma vez que é trocada por renminbi e transferida de volta para um banco doméstico, pode acionar o radar da supervisão cambial. Fundos elevados precisam de comprovação de origem, caso contrário, o risco de congelamento + auditoria não é pequeno.

As duas armadilhas mais fáceis de cair

Buraco 1: Transferência única de grande valor → Atrai imediatamente a atenção do departamento de gestão de câmbio, exigindo explicação sobre a origem dos fundos, uma série de problemas.

Buraco 2: Retirada de moeda em plataformas fraudulentas → Exchanges sem licença SFC podem a qualquer momento fechar ou ser hackeadas, a moeda não chega à carteira e acaba sendo roubada.

Como operar sem prejuízo

1. Operar apenas em exchanges reconhecidas pela SFC de Hong Kong (isso é muito importante)
2. Retirar moeda para a Carteira auto-gerida → Este passo é o mais seguro, a moeda está na sua mão.
3. Refluxo em pequenas parcelas → Por exemplo, transferir em 10 vezes em vez de uma só vez, reduzindo a probabilidade de ser questionado.
4. Salve todas as capturas de tela de transações → Caso haja uma investigação, esta é a sua prova mais forte.
5. Acompanhe as mudanças de política → As políticas em ambas as regiões estão a ser ajustadas, não se deixe apanhar de surpresa.

Resumo em uma frase

Retirar moeda em Hong Kong = legal, mas querer trocar o dinheiro de volta para yuan para voltar ao país = deve seguir as regras. Operações dispersas de pequeno montante + usar plataformas regulares + manter os comprovantes, basicamente não há problema.