As transações de moedas virtuais são ilegais ou não? E se, ao vender U, o cartão for congelado e você for chamado para cooperar com uma investigação, como deve reagir? Não se preocupe, lembre-se das seguintes três maneiras de responder a essas questões, que podem ajudá-lo a passar melhor pela situação:

Primeira pergunta: "Você não sabe que a negociação de moedas virtuais é ilegal?"
Não reconheça de imediato. Pode-se dizer o seguinte: "Eu já verifiquei as regulamentações relevantes, a compra e venda de moedas virtuais entre indivíduos não é explicitamente proibida pela lei. Eu entendo que esse tipo de transação não é protegido pela lei, mas 'não protegido' não equivale a 'ilegal', eu estou apenas lidando com os meus ativos virtuais dentro dos limites legais." — Este ponto deve ser mantido firmemente.

Segunda pergunta: "Este montante que você recebeu está relacionado ao caso, deve ser totalmente devolvido para desbloquear!"
Não se deixe assustar pelo "reembolso total". Você pode tentar negociar: "Estou disposto a cooperar ativamente, mas se eu não tiver conhecimento sobre a natureza dos fundos, podemos negociar uma proporção de reembolso mais razoável? Ou podemos nos comunicar com a vítima e encontrar uma solução que seja aceitável para ambas as partes?" - assim você expressa cooperação, mas também se resguarda.

Terceira pergunta: "Se não resolver, todos os cartões podem ser congelados e ainda ficará um registro!"
Não fique em pânico ao ouvir "antecedentes criminais". Você pode responder calmamente: "Entendo que isso é necessário para a investigação e estou preparado com todos os registros de transações para a verificação. Neste momento, estamos apenas na fase de investigação, ainda não há uma determinação final, e não deveria resultar diretamente em antecedentes criminais. Desde que meu cartão não seja uma conta de primeiro nível que recebe dinheiro de crime, os outros cartões não devem ser afetados." — Deixe a outra parte saber que você não é completamente ignorante, a comunicação será mais racional.

Há uma rima que se encaixa bem nesta situação:
"Costuma-se vender U para estabilidade, mas não se sabia que o dinheiro sujo tinha entrado."
Os bilhetes de congelamento chegam um após o outro, e só então se percebe que é necessário ter cuidado.

⚠️ Como evitar ao máximo o risco de cartões congelados?

· Se o montante não for grande (dentro de um ou dois milhões), tente encontrar comerciantes OTC regulamentados com boa reputação e negociações estáveis.
· Se o montante for bastante elevado, recomenda-se utilizar canais com trajetos de conformidade claros, como Hong Kong.