Especialista em Comércio de Criptomoedas: Andre Llacuna

Fraudes explicados: O que são os "rug pulls"? São um crime?

Em março de 2022, o Departamento de Justiça dos EUA (DOJ) acusou dois fundadores de um projeto NFT de conspiração para cometer fraude e lavagem de dinheiro no que é considerado a primeira intervenção da agência contra um "rug pull" de NFT.

Após uma investigação de dois meses, os promotores detiveram e acusaram dois jovens de 20 anos por "prometerem aos investidores os benefícios dos NFTs, mas quando se esgotaram... puxaram o tapete debaixo das vítimas, encerrando quase imediatamente o site e transferindo o dinheiro", segundo o comunicado de imprensa.

Golpes de arrasto 101: O que é um "rug pull"?

Semelhante a um esquema de "pump and dump", um "rug pull" é um ato malicioso em que os desenvolvedores de criptomonedas atraem investidores iniciais e depois abandonam o projeto, seja levando os fundos do projeto ou vendendo suas participações pré-minadas. Geralmente, uma vez que os preços atingem um certo teto, os desenvolvedores transferem rapidamente os fundos para fora do ecossistema e desaparecem completamente. Os investidores não conseguem contactar os desenvolvedores e nunca recebem o que foi prometido.

É um cenário lamentavelmente comum e definitivamente não é a primeira fraude cripto deste tipo. No entanto, embora não seja o primeiro "rug pull" dirigido a investidores novos e veteranos no espaço NFT, a recente intervenção do DOJ é uma novidade.

Os "rug pulls" de criptomoedas e NFTs são ilegais?

A primeira pergunta é se os NFTs, devido à sua presença incipiente no espaço fintech, estão sujeitos a regras diferentes de outros tipos de investimentos.

A resposta, claro, é não.

"Os NFTs representam uma nova era para os investimentos financeiros, mas aplicam-se as mesmas regras que a um investimento imobiliário", disse um agente especial na sua declaração de março. "Não se podem solicitar fundos para uma oportunidade de negócio, abandonar esse negócio e fugir com o dinheiro fornecido pelos investidores".

A próxima pergunta é se os "rug pulls" são ilegais, dadas as terríveis ramificações que as vítimas enfrentam em qualquer cenário potencial. A resposta a essa pergunta depende da forma que o "rug pull" assume enquanto ocorre.

Quais são os diferentes tipos de "rug pulls"?

Existem principalmente duas categorias: os "hard rug pulls", que utilizam código malicioso para enganar os investidores e são completamente ilegais, e os "soft rug pulls", que embora não utilizem código malicioso, são eticamente questionáveis mas tecnicamente não ilegais, embora mal vistos na comunidade.

O que isso significa para o panorama legal no futuro?

Ainda se pode incorrer em responsabilidade penal

Se há algo que aprendemos do DOJ, é que o Departamento de Justiça não está a brincar. Em fevereiro, o Departamento de Justiça anunciou que tinha nomeado a sua primeira diretora da equipa de aplicação de criptomoedas para liderar a Equipa Nacional de Aplicação de Criptomoedas (NCET).

Apesar do que muitos acreditam sobre a falta de recursos do governo federal para lidar com atos criminosos desta magnitude com esta nova forma de tecnologia, isso deve ser um claro aviso de que os reguladores estão a prestar muita atenção aos NFTs.

Os reguladores e a SEC estão a observar de perto

Agora avaliado em mais de $40 bilhões, o tamanho do mercado de NFT quase dobrou, superando a avaliação do ano passado de $25 bilhões, abrangendo tudo, desde arte e colecionáveis até ativos de jogos e imóveis virtuais.

Portanto, não deve surpreender que a Comissão de Valores Mobiliários (SEC) tenha supostamente iniciado discussões com criadores de NFT e certos mercados de NFT que os vendem para ver se os NFTs estão a ser utilizados de uma maneira que ativa a lei de valores nos EUA.

Tome as palavras dos emissores de NFT com cautela

No final do dia, antes de escolher investir em qualquer projeto de criptomoedas ou NFT, certifique-se de ter consultado um advogado, ou pelo menos, ter um advogado facilmente acessível. Nunca é demais ter outro par de olhos que possam ajudá-lo a manter-se alerta, cauteloso e diligente.

O mais importante, ao procurar diferentes projetos de NFT para investir, certifique-se de que o projeto tenha uma "história" ou coração que lhe dê significado, direção e um roteiro claro de para onde está indo. Sem isso, você está simplesmente investindo no desconhecido e se posicionando em uma situação que pode custar-lhe tudo.