Após lucrar com a negociação de criptomoedas, trocar USDT por yuan parece ser um processo simples, mas na verdade esconde riscos graves, sendo o mais sério o congelamento do cartão bancário. Mesmo escolhendo fazer a troca através de um intermediário, seguindo o procedimento convencional de "transferir USDT para a conta de garantia - receber o pagamento do outro lado - confirmar a liberação", não é possível evitar completamente o risco central - pois é difícil determinar se os fundos pagos pelo outro lado têm origem legítima.

Alguns traders tentam reduzir o risco por meio de vários métodos, como verificar o tempo que os fundos permanecem na conta, exigir que a outra parte se comprometa a compensar as perdas de cartões congelados, escolher intermediários de boa reputação, entre outros. No entanto, a eficácia prática desses métodos não é significativa. O congelamento da conta é como uma bomba-relógio, cujo momento de explosão depende totalmente do tempo em que a vítima dos fundos envolvidos faz a denúncia. Mesmo que a transação atual seja concluída com sucesso, ela ainda pode ser congelada retroativamente meses depois devido a problemas com fundos anteriormente circulados.

Os riscos que são mais facilmente ignorados existem nos registros de transação. Os cartões bancários dos intermediários, devido à frequência de grandes quantias de dinheiro entrando e saindo, podem já ter sido sinalizados pelo sistema de controle de risco de big data do banco como contas de alto risco. Uma vez que você realize transações com essas contas, sua conta também pode ser envolvida. Além disso, se uma conta pessoal apresentar comportamentos anômalos que não estejam de acordo com os hábitos de uso diário, como recebimentos e pagamentos frequentes, e a movimentação rápida de fundos, isso também pode acionar os mecanismos de controle de risco do banco, resultando no congelamento da conta.

A raiz desses problemas está na atual vigilância onipresente de big data. Muitas indústrias cinzentas utilizam USDT para transferir fundos, e as frequentes negociações nas exchanges fazem com que os cartões bancários dos usuários se conectem facilmente às listas negras de fraude, resultando no bloqueio pelo sistema de controle de risco. Além disso, a maioria das contas de intermediários já está na "lista de atenção especial" dos bancos, e negociar a longo prazo com essas contas só aumentará o risco de sua conta ser marcada como "conta suspeita".

Os ganhos obtidos nas transações de ativos digitais devem ser valorizados, portanto é necessário ter cautela na fase de troca. Em vez de buscar trocas rápidas e baixas taxas, garantir a segurança da conta bancária é a verdadeira chave para alcançar lucros. Os traders devem dar mais importância à segurança dos fundos, adotando uma abordagem mais cautelosa e em conformidade para lidar com os ganhos de ativos digitais, a fim de evitar cair em riscos legais e financeiros potenciais.