Após obter retornos substanciais no mercado de moeda digital, como converter ativos virtuais em moeda fiduciária de forma segura tornou-se uma questão crucial enfrentada por muitos investidores. Suponha que você tenha lucrado 10 milhões em investimentos em criptomoeda, o método tradicional é procurar comerciantes de moeda digital para a troca. O processo habitual é: o investidor transfere a moeda estável digital para a conta de garantia da exchange, e aguarda a confirmação do envio da moeda após o outro lado completar a transferência. Esse método que parece seguro, na verdade, esconde riscos significativos, pois é difícil confirmar a legalidade dos fundos da outra parte.

Muitas pessoas acreditam que, ao verificar o tempo de retenção de fundos, exigir que a parte transacionadora se comprometa a compensar as perdas causadas pelo congelamento, ou escolher comerciantes de moeda digital conhecidos que operam há muitos anos, é possível evitar efetivamente os riscos. No entanto, a eficácia real dessas abordagens é frequentemente limitada. O congelamento de contas é como uma bomba-relógio, cujo momento de explosão depende de quando a vítima dos fundos envolvidos toma medidas legais. Mesmo que a transação atual seja concluída com sucesso, meses depois, ainda pode haver um congelamento retroativo devido a algum fundo problemático que passou anteriormente.

Mais preocupante é que as contas bancárias dos comerciantes de moeda digital, devido à frequência de grandes transações, são facilmente marcadas pelo sistema de controle de risco inteligente dos bancos como contas de alto risco. Uma vez que você realize transações com essas contas, a sua conta também pode ser afetada. Além disso, se a sua conta pessoal apresentar repentinamente comportamentos que não correspondem aos hábitos de uso normais, como transações frequentes, movimentações rápidas de dinheiro sem deixar saldo, isso também pode ativar o mecanismo de controle de risco do banco, resultando no congelamento da conta.

A raiz desses problemas está na poderosa capacidade de monitoramento de big data do sistema financeiro moderno. Várias indústrias cinzas utilizam moedas estáveis digitais para a movimentação de fundos, e o comportamento frequente de compra e venda dos usuários nas plataformas de exchange faz com que suas contas bancárias sejam associadas a listas negras de fraudes, sendo assim identificadas pelos sistemas de controle de risco. Além disso, a maioria das contas bancárias dos comerciantes de ativos de criptografia já está classificada como contas de alto risco; transacionar regularmente com essas contas pode, muito provavelmente, levar a sua conta a ser marcada como "suspeita de conta de fraude".

Embora obter lucros no mercado de ativos de criptografia seja algo gratificante, é necessário ter especial cuidado ao converter os ganhos em moeda digital. Proteger a segurança da sua conta deve ser mais importante do que buscar conversões rápidas ou baixas taxas. Os investidores precisam refletir cuidadosamente e adotar uma abordagem mais segura e em conformidade para realizar a conversão de valor dos seus ativos, a fim de garantir a segurança e a estabilidade a longo prazo dos lucros dos investimentos.