Cartão bancário congelado ou bloqueado? A experiência do "garoto bonito de Guangzhou" ao "comprar moeda e entrar no buraco" é muito real, evitem estes 4 erros!

"Oficial, eu realmente não lavei dinheiro! Apenas comprei um pouco de moeda digital, como é que o cartão do salário e tudo foi congelado?"
O Sr. Wang de Guangzhou estava sentado na esquadra de polícia, segurando o aviso de congelamento, com a voz tremendo. No dia anterior, ele comprou moeda na seção C2C da bolsa, transferindo 50 mil ao vendedor de acordo com o procedimento.

No dia seguinte, pela manhã, o troco foi congelado, o cartão de salário não conseguia sacar dinheiro, nem mesmo o dinheiro para pagar a matrícula do filho conseguia retirar - o que o deixou ainda mais em colapso foi que o congelamento de sua conta foi feito pela polícia de outra cidade a milhares de quilômetros de distância, sem que ele pudesse nem mesmo vê-los.
Você acredita? Você compra moeda de maneira correta, sem se envolver em fraudes ou lavagem de dinheiro, e, no entanto, por causa da "conta do vendedor estar com problemas", seu dinheiro suado se torna "fundos envolvidos em um caso". Recentemente, recebemos mais de 20 mensagens semelhantes no backend, todas perguntando "como descongelar" e "isso vai deixar um registro?" Hoje vou explicar isso em detalhes: por que você pode "ser atingido sem querer"? Quão problemático é depois do congelamento? Depois de ler este artigo, pelo menos você poderá evitar 90% dos infortúnios inesperados.
Um. Por que é que "dinheiro limpo" se torna "fundos envolvidos em casos"? Apenas porque você tocou nesta "cadeia de fundos".
Muitas pessoas pensam que "Estou a negociar numa plataforma em conformidade, o dinheiro é meu, não há problema nenhum", mas a lógica da polícia na investigação não é assim - eles estão a observar o "fluxo de fundos", independentemente de você ter feito isso intencionalmente ou não.
A situação do Sr. Chen é típica: a conta do vendedor para a qual ele fez a transferência recebeu, três dias atrás, uma quantia de dinheiro proveniente de um golpe (como o dinheiro da aposentadoria de algum idoso que foi enganado). A polícia, para “bloquear a cadeia de fundos”, irá congelar todas as contas que transferiram dinheiro para essa conta. É como se você tivesse comprado uma garrafa de água no supermercado, e o dono que vendeu a água ontem vendeu produtos falsificados; a polícia, para investigar o caso, também precisa “controlar” você, que comprou a água.
Pior ainda, essa congelamento não é apenas "congelar por alguns dias". Eu vi o caso mais longo, um fã de Shenzhen que comprou moeda em 2022 e até agora, quase 3 anos depois, ainda não foi descongelado - a polícia precisa primeiro investigar toda a cadeia de fundos (por exemplo, esses 50 mil, vieram do criminoso→vendedor→para você, podendo ter passado por sete ou oito mãos no meio), o período de congelamento é de pelo menos 6 meses, e se o caso for complexo, é normal ter prorrogações de congelamento por mais duas ou três vezes, durante esse tempo seu dinheiro não poderá ser movido nem um centavo.
II. Quão terrível é ficar congelado? Não só o dinheiro não pode ser retirado, como também é necessário viajar entre províncias para "provar a inocência".
Não pense que congelar é apenas "dinheiro inutilizável", os problemas subsequentes podem fazer você questionar a vida.
O Sr. Chen preparou uma pilha de materiais para o descongelamento: capturas de tela de pedidos C2C da bolsa (com carimbo de data/hora), todas as conversas com o vendedor (sem deletar uma frase), recibos eletrônicos da transferência bancária, cópias do documento de identidade, e também precisa redigir à mão 3 páginas de uma "declaração de situação", explicando "por que comprar moeda", "se conhece o vendedor" e "se o dinheiro é salário ou bônus".
Esses materiais ainda não podem ser entregues online, é necessário enviá-los para uma delegacia de polícia em outra cidade, a milhares de quilômetros de distância, ou ir pessoalmente. O Sr. Chen trabalha em Hangzhou, e a polícia de um condado em Hebei congelou sua conta. Ele pediu três dias de folga e voou para lá para fazer um depoimento; só com passagens aéreas e hotel gastou mais de 4000, e após uma semana de idas e vindas, a polícia apenas disse "aguarde notificação".
Pior ainda, mesmo que você corra até cansar, o dinheiro pode não ser recuperado. Nesses tipos de casos, o vendedor muitas vezes é uma "conta fantoche" (como um cartão bancário alugado por golpistas), e o grupo de fraude por trás já transferiu o dinheiro. Após a resolução do caso pela polícia, menos de 10% dos fundos podem ser recuperados, e muitas pessoas acabam apenas aceitando a situação - como o senhor Chen, que já se passaram dois meses, a conta ainda está congelada, e toda vez que explica para a esposa, acabam brigando.
Três, 4 "movimentos para salvar a vida", ajudam você a evitar 90% do risco de congelamento
Na verdade, este tipo de "desastre inesperado" pode ser evitado se forem tomadas precauções antecipadamente. Com base na experiência de veteranos do setor, estas 4 dicas devem ser lembradas a fundo:
1. Nunca faça transações privadas fora da plataforma! Mesmo que a outra parte diga "transferência privada mais barata 500 moedas"
No mês passado, um fã encontrou uma oferta barata, após conversar na plataforma, foi induzido pelo vendedor a fazer a transferência de forma privada, e no final, o dinheiro foi transferido, mas a moeda não foi recebida, e a outra parte o bloqueou. O pior é que, depois, a polícia apareceu e disse que a conta do vendedor estava envolvida em fraude, e o dinheiro dele também foi congelado.
Lembre-se: o canal de garantia oficial da plataforma é a única linha de segurança. Antes de efetuar o pagamento, verifique repetidamente a conta do vendedor exibida pela plataforma (por exemplo, os últimos 4 dígitos do cartão bancário, se o apelido contém símbolos especiais ou não) e as informações que o vendedor lhe deu; se houver uma única letra que não coincida, interrompa imediatamente a transação — os golpistas adoram alterar um apelido semelhante (por exemplo, mudar "Zhang San" para "Zhang San⁃") para te enganar e fazer com que você transfira o dinheiro errado.
2. Registros de transações "captura de tela + backup", faltar um deles pode levar à falta de prova.
O motivo pelo qual o Sr. Chen consegue submeter os materiais rapidamente é porque ele tem um hábito: após cada transação, imediatamente tira uma captura de tela do pedido, registra os dados da transferência e empacota os registros de chat para armazená-los na nuvem. Por outro lado, um outro fã meu, devido a uma reinstalação do sistema no celular, perdeu os registros de chat, a polícia não reconheceu, e o tempo de desbloqueio acabou sendo prolongado por seis meses.
Concentre-se em guardar estas 3 coisas: ① Detalhes da ordem C2C da exchange (deve ser possível ver as contas de ambas as partes, data, valor); ② Comprovativo de transferência do / Alipay / banco (com número de transação); ③ Todo o histórico de conversação com o vendedor (incluindo as informações da conta enviadas pela outra parte). É melhor guardar tanto na galeria do telefone quanto no armazenamento em nuvem, não seja preguiçoso!
3. Descobrir "anomalias" imediatamente causa uma explosão! Mesmo que tenha passado apenas 10 minutos.
Se, após o pagamento, não receber a moeda, ou se a plataforma indicar "conta do vendedor anômala", não espere nem hesite, faça três coisas imediatamente: ① Contacte o suporte ao cliente da plataforma e solicite o congelamento da ordem de transação (plataformas legítimas podem bloquear temporariamente os fundos); ② Ligue para o 110 local e explique a situação, obtenha um recibo de denúncia; ③ Envie um email à polícia que congelou (conforme indicado na notificação), informando proativamente que você é a vítima.
No ano passado, um fã descobriu que não tinha recebido a moeda, hesitou durante 3 dias sem tratar do assunto, e o resultado foi que a polícia considerou que ele "sabia que estava a envolver-se em fraude e mesmo assim negociou", tornando a dificuldade de descongelamento diretamente o dobro — quanto mais ativo fores, mais consegues provar a tua inocência.
4. Mantenha os negócios com "velhos comerciantes", não troque sempre de caras desconhecidas
Os veteranos no setor sabem que, ao procurar comerciantes regulamentados fixos para negociar, o risco pode ser reduzido pela metade. Esses comerciantes geralmente estão dispostos a fornecer licença de operação, identidade do representante legal (versão censurada) e até mesmo uma videochamada para confirmar a identidade, enquanto aqueles "vendedores únicos" muitas vezes, se você pedir por qualificações, ou bloqueiam você, ou enviam uma captura de tela difusa para enganar.

Você já se deparou com uma situação de anomalia na conta? Como você resolveu na época? Compartilhe, para que mais pessoas possam evitar armadilhas.