O serviço de pagamento transfronteiriço pode ser utilizado para a saída de moeda virtual?
Recentemente, o serviço de "pago de fronteira" entre o interior e Hong Kong foi oficialmente lançado. Este serviço permite que os residentes de ambas as regiões realizem transferências instantâneas de pequenas quantias através de aplicativos móveis, sem a necessidade de procedimentos bancários complicados. Esta medida conveniente levantou uma questão: é possível utilizar o pago de fronteira para converter moeda virtual em Hong Kong e depois transferi-la de volta para o interior?
Introdução ao Pagamento Transfronteiriço
O serviço de pagamento transfronteiriço é a ligação entre o "sistema de liquidação interbancária de pagamentos online" da parte continental e o sistema "FPS" de Hong Kong. Ele cumpre as leis e regulamentos de ambos os lados e os requisitos de supervisão financeira, sendo direcionado principalmente a usuários individuais. As remessas norte para sul ( de Hong Kong para a parte continental ) são limitadas a entidades com identidade de Hong Kong, enquanto as remessas sul para norte ( da parte continental para Hong Kong ) são limitadas a entidades com identidade da parte continental.
Em termos de limites, os residentes de Hong Kong podem transferir até 10.000 dólares de Hong Kong para o interior da China por dia, com um limite anual de 200.000 dólares de Hong Kong. Os residentes do interior da China que transferem para Hong Kong estão sujeitos a um limite de 50.000 dólares americanos por ano para a compra de moeda.
Atualmente, seis dos principais bancos na China continental e seis bancos em Hong Kong já iniciaram este serviço. Na fase inicial, não há cobrança de taxas, e no futuro, pode-se expandir para vários cenários de aplicação, como de indivíduos para empresas e de empresas para indivíduos.
Modo de saída de moeda virtual de Hong Kong
Em Hong Kong, a saída de moeda virtual é feita principalmente de três maneiras:
Loja OTC offline: pode trocar diretamente as principais moedas virtuais por Hong Kong dollars, mas as transferências não podem usar contas bancárias do continente.
Bolsa licenciada: Algumas plataformas de negociação conhecidas permitem a compra e venda de moeda virtual, mas exigem que os usuários abram uma conta. Residentes da China continental não podem abrir contas na bolsa de Hong Kong.
Corretoras: Algumas corretoras oferecem serviços de negociação de moeda virtual, mas também não aceitam a abertura de contas por residentes apenas do continente.
Para residentes do interior da China sem visto de trabalho de Hong Kong ou prova de residência, atualmente parece que só é possível retirar através de lojas OTC.
Riscos legais da utilização de saques através de pagamentos transfronteiriços
Apesar de o pagamento transfronteiriço fornecer um canal de remessas conveniente para os residentes de ambos os locais, existem riscos legais associados ao seu uso para a saída de moeda virtual.
Primeiro, a transferência norte-sul do Canal de Pagamento Transfronteiriço exige que residentes de Hong Kong transfiram para residentes do interior. Mesmo que os residentes do interior tenham um cartão bancário de Hong Kong, é difícil utilizar o sistema "Transferência Rápida" para transferir para um cartão bancário do interior.
Em segundo lugar, mesmo que os fundos sejam transferidos através de cidadãos locais de Hong Kong, isso não se enquadra nos cenários aplicáveis ao serviço de pagamento transfronteiriço. Este serviço é principalmente utilizado para pagamento de taxas de estudo no exterior, pagamento de serviços públicos, atendimento médico, pagamento de salários, entre outros.
As instituições participantes devem cumprir as regulamentações de gestão de liquidação de fundos transfronteiriços, cumprir os requisitos de conformidade como a prevenção de lavagem de dinheiro e estabelecer mecanismos de monitoramento de risco. Embora atualmente não haja revisão do contexto das transações nos serviços de pagamento transfronteiriços, do ponto de vista da conformidade, não é aconselhável utilizá-los para a saída de moeda virtual e a entrada de fundos.
Conclusão
Recentemente, uma conhecida empresa de valores mobiliários foi autorizada em Hong Kong a incluir serviços de negociação de ativos virtuais no âmbito da licença de negociação de valores mobiliários, gerando discussões no mercado. Isso indica que instituições financeiras tradicionais estão começando a entrar ativamente no campo das moedas virtuais, o que pode trazer novas oportunidades de desenvolvimento para o setor.
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ForkTongue
· 08-13 07:59
A supervisão pode dormir, mas eu não vou ficar sonolento.
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MetaLord420
· 08-10 08:24
Outra vez a fazer as pessoas de parvas. Como é que se sai de uma moeda que acumulei durante três anos?
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SocialAnxietyStaker
· 08-10 08:20
É realmente rigoroso, não posso transferir muitos fundos de uma só vez.
O pagamento transfronteiriço pode ser utilizado para a saída de moeda virtual em Hong Kong? Análise de risco legal
O serviço de pagamento transfronteiriço pode ser utilizado para a saída de moeda virtual?
Recentemente, o serviço de "pago de fronteira" entre o interior e Hong Kong foi oficialmente lançado. Este serviço permite que os residentes de ambas as regiões realizem transferências instantâneas de pequenas quantias através de aplicativos móveis, sem a necessidade de procedimentos bancários complicados. Esta medida conveniente levantou uma questão: é possível utilizar o pago de fronteira para converter moeda virtual em Hong Kong e depois transferi-la de volta para o interior?
Introdução ao Pagamento Transfronteiriço
O serviço de pagamento transfronteiriço é a ligação entre o "sistema de liquidação interbancária de pagamentos online" da parte continental e o sistema "FPS" de Hong Kong. Ele cumpre as leis e regulamentos de ambos os lados e os requisitos de supervisão financeira, sendo direcionado principalmente a usuários individuais. As remessas norte para sul ( de Hong Kong para a parte continental ) são limitadas a entidades com identidade de Hong Kong, enquanto as remessas sul para norte ( da parte continental para Hong Kong ) são limitadas a entidades com identidade da parte continental.
Em termos de limites, os residentes de Hong Kong podem transferir até 10.000 dólares de Hong Kong para o interior da China por dia, com um limite anual de 200.000 dólares de Hong Kong. Os residentes do interior da China que transferem para Hong Kong estão sujeitos a um limite de 50.000 dólares americanos por ano para a compra de moeda.
Atualmente, seis dos principais bancos na China continental e seis bancos em Hong Kong já iniciaram este serviço. Na fase inicial, não há cobrança de taxas, e no futuro, pode-se expandir para vários cenários de aplicação, como de indivíduos para empresas e de empresas para indivíduos.
Modo de saída de moeda virtual de Hong Kong
Em Hong Kong, a saída de moeda virtual é feita principalmente de três maneiras:
Loja OTC offline: pode trocar diretamente as principais moedas virtuais por Hong Kong dollars, mas as transferências não podem usar contas bancárias do continente.
Bolsa licenciada: Algumas plataformas de negociação conhecidas permitem a compra e venda de moeda virtual, mas exigem que os usuários abram uma conta. Residentes da China continental não podem abrir contas na bolsa de Hong Kong.
Corretoras: Algumas corretoras oferecem serviços de negociação de moeda virtual, mas também não aceitam a abertura de contas por residentes apenas do continente.
Para residentes do interior da China sem visto de trabalho de Hong Kong ou prova de residência, atualmente parece que só é possível retirar através de lojas OTC.
Riscos legais da utilização de saques através de pagamentos transfronteiriços
Apesar de o pagamento transfronteiriço fornecer um canal de remessas conveniente para os residentes de ambos os locais, existem riscos legais associados ao seu uso para a saída de moeda virtual.
Primeiro, a transferência norte-sul do Canal de Pagamento Transfronteiriço exige que residentes de Hong Kong transfiram para residentes do interior. Mesmo que os residentes do interior tenham um cartão bancário de Hong Kong, é difícil utilizar o sistema "Transferência Rápida" para transferir para um cartão bancário do interior.
Em segundo lugar, mesmo que os fundos sejam transferidos através de cidadãos locais de Hong Kong, isso não se enquadra nos cenários aplicáveis ao serviço de pagamento transfronteiriço. Este serviço é principalmente utilizado para pagamento de taxas de estudo no exterior, pagamento de serviços públicos, atendimento médico, pagamento de salários, entre outros.
As instituições participantes devem cumprir as regulamentações de gestão de liquidação de fundos transfronteiriços, cumprir os requisitos de conformidade como a prevenção de lavagem de dinheiro e estabelecer mecanismos de monitoramento de risco. Embora atualmente não haja revisão do contexto das transações nos serviços de pagamento transfronteiriços, do ponto de vista da conformidade, não é aconselhável utilizá-los para a saída de moeda virtual e a entrada de fundos.
Conclusão
Recentemente, uma conhecida empresa de valores mobiliários foi autorizada em Hong Kong a incluir serviços de negociação de ativos virtuais no âmbito da licença de negociação de valores mobiliários, gerando discussões no mercado. Isso indica que instituições financeiras tradicionais estão começando a entrar ativamente no campo das moedas virtuais, o que pode trazer novas oportunidades de desenvolvimento para o setor.