O Banco Taizi entra em liquidação, inicia-se a disputa pelos ativos de Bitcoin no valor de 15 bilhões de dólares

O Banco Nacional do Camboja ordenou hoje que o Taizi Bank suspenda todas as novas operações, entregando a sua gestão e ativos a uma firma de auditoria para liquidação. Isto não é apenas uma gestão de risco de uma instituição financeira, mas uma reação em cadeia após a prisão do fundador do Grupo Taizi, Chen Zhi. Com Chen Zhi deportado para o seu país para investigação, uma batalha internacional de recuperação de ativos também se desenrola — os EUA congelaram 127.000 bitcoins, Singapura congelou ativos no valor de 800 milhões de yuan, enquanto o Camboja iniciou uma liquidação financeira. Por trás desta disputa multilateral, escondem-se a cooperação global na supervisão financeira e complexas questões de jurisdição judicial.

Significado prático da liquidação do Taizi Bank

Medidas específicas e impacto operacional

De acordo com as últimas notícias, o Banco Nacional do Camboja tomou as seguintes ações:

• Suspensão de todas as novas operações: o Taizi Bank não aceitará mais novos empréstimos, abertura de contas, ou outras operações adicionais
• Gestão e liquidação: a Morisonkak MKA, firma de auditoria, assumirá toda a gestão e ativos
• Retirada de depósitos não afetada: os depositantes podem retirar fundos normalmente conforme regulado
• Continuação do pagamento de empréstimos: os tomadores de empréstimo devem continuar a pagar os seus empréstimos pontualmente

Isto significa que o Taizi Bank entrou efetivamente em processo de falência e liquidação. A continuação das operações de depósitos e empréstimos visa evitar pânico financeiro e proteger os interesses dos depositantes comuns, mas o congelamento de novas operações indica que o banco não consegue continuar a operar normalmente.

Por que agora

A liquidação do Taizi Bank não foi uma decisão repentina. Após a sua prisão em 7 de janeiro de 2026, a identidade e a credibilidade do fundador desmoronaram instantaneamente. Como uma instituição financeira fundada por um indivíduo, a operação do Taizi Bank dependia profundamente das relações políticas e da reputação comercial do fundador. A exposição do envolvimento de Chen Zhi em múltiplos esquemas de fraude com criptomoedas, ameaçou diretamente a segurança dos depósitos e a estabilidade financeira do banco. A intervenção oportuna do Banco Central do Camboja foi uma medida de gestão de risco necessária.

Conflito de ativos de múltiplos países do império financeiro

Estado atual do congelamento de ativos globais

A recuperação de ativos do Grupo Taizi tornou-se uma ação judicial coordenada entre vários países:

Complexidade na gestão de ativos

Segundo análises relacionadas, a gestão de ativos do Grupo Taizi segue o princípio da “jurisdição local” — os ativos em diferentes países serão tratados pelas autoridades judiciais locais:

• Os EUA já apreenderam: 127.000 bitcoins, que serão incorporados ao processo de confisco judicial dos EUA
• O Camboja está a tratar: ativos do Taizi Bank, Taizi Real Estate e outros ativos financeiros e imobiliários locais, prioritariamente para pagar depositantes e credores locais
• A China irá julgar: Chen Zhi, que retornou ao seu país para investigação, e os seus ativos e atividades ilegais na China serão tratados pelas autoridades judiciais chinesas

Este modelo de gestão descentralizada reflete uma realidade: nenhum país sozinho consegue controlar todos os ativos deste império de fraude transnacional.

Escala alarmante do esquema de fraude

Dados de investigação do Departamento de Justiça dos EUA revelam a dimensão da rede de fraude operada pelo Grupo Taizi:

• Número de funcionários na zona de operação: entre 5.000 e 10.000
• Contas de fraude registadas: mais de 700.000
• Métodos de fraude: recrutamento com salários elevados para enganar trabalhadores a participarem em esquemas de “pump and dump” de criptomoedas
• Ganhos ilegais diários: cerca de 30 milhões de dólares, segundo relatos

Isto não é uma instituição financeira comum, mas uma fábrica de fraudes disfarçada de entidade legítima.

Lições para o ecossistema de criptomoedas

Cooperação global na supervisão

A rápida queda do Grupo Taizi demonstra a eficácia da cooperação internacional na recuperação de ativos ilegais de criptomoedas. A coordenação entre o Departamento de Justiça dos EUA, a Autoridade Monetária de Singapura, as forças de aplicação da lei na China e o Banco Central do Camboja mostra que há um consenso global no combate ao crime financeiro envolvendo criptomoedas.

Gestão de risco em instituições financeiras

O exemplo do Taizi Bank serve de alerta para todas as instituições financeiras, destacando a importância do background dos fundadores e da conformidade regulatória. Uma instituição que depende apenas de relações pessoais do fundador, sem um sistema de gestão de risco robusto, corre o risco de desmoronar assim que o fundador se envolver em problemas.

Aviso aos depositantes

Embora o Banco Central do Camboja tenha prometido que os depositantes podem retirar fundos normalmente, o processo de liquidação pode prolongar-se e envolver congelamento de fundos. Isto serve de aviso aos depositantes para avaliarem a verdadeira capacidade de gestão de risco e o background regulatório das instituições financeiras que escolhem.

Resumo

A liquidação do Taizi Bank é uma consequência inevitável do colapso do império de fraude do Grupo Taizi. Não é apenas uma gestão de risco financeiro, mas uma forte ação de fiscalização contra o crime financeiro envolvendo criptomoedas. Com 15 mil milhões de dólares em bitcoin congelados, ativos de múltiplos países apreendidos e o fundador deportado, estes eventos mostram que, mesmo escondido na zona cinzenta do Sudeste Asiático, não se consegue escapar às mãos longas da fiscalização internacional. Para o ecossistema de criptomoedas, trata-se de uma oportunidade de limpar o mercado e um aviso a todos os participantes: conformidade e transparência são o único caminho para a sobrevivência a longo prazo.