Começar a investir em ações: Guia prático de investimento para iniciantes

Por que investir em ações?

Muitas pessoas escolhem investir em ações como meio de criar riqueza. No entanto, para um investimento bem-sucedido em ações, não basta sorte, é essencial ter conhecimento sistemático e estratégias. Este guia foi elaborado para que quem está começando a investir em ações possa seguir as etapas desde a abertura de conta até as decisões de investimento.

A atratividade do investimento em ações reside na possibilidade de crescimento de patrimônio a longo prazo. Dados históricos mostram que o índice S&P 500 registrou uma rentabilidade média anual de cerca de 10% desde 1957, superando continuamente a inflação. Em vez de depender apenas de depósitos bancários, participar do crescimento das empresas pode ser uma decisão financeira mais inteligente.

Investir em ações é adequado para todos?

Para responder a essa pergunta, primeiro é preciso refletir sobre si mesmo. Investir em ações oferece potencial de altos retornos, mas também envolve riscos de volatilidade. Por exemplo, durante a pandemia de COVID-19 em março de 2020, o índice S&P 500 caiu cerca de 34% em apenas um mês. É importante estar psicologicamente preparado para essas mudanças rápidas e disposto a dedicar tempo suficiente para analisar o mercado.

Para se tornar um investidor bem-sucedido, é necessário aprendizado contínuo. Não basta apenas aproveitar os mercados em alta ou seguir tendências de ações populares. É fundamental entender claramente sua situação financeira, perfil de investimento e tolerância ao risco.

O que são ações?

Vamos voltar ao básico. Ações representam a propriedade de uma empresa. Comprar ações significa adquirir uma parte do capital dessa empresa.

Por exemplo, possuir 1 ação da Samsung Electronics equivale a possuir aproximadamente 0,0000018% de toda a empresa(. Em 21 de fevereiro de 2025). Embora seja uma pequena participação, à medida que a empresa cresce, seu patrimônio também aumenta.

Os rendimentos obtidos por possuir ações podem ser de duas formas. Primeiro, a valorização do preço de mercado. Se vender a um preço superior ao de compra, realiza um lucro com essa diferença. Segundo, dividendos, que representam uma parte dos lucros da empresa distribuída aos acionistas. Além disso, as ações possuem alta liquidez, permitindo rápida conversão em dinheiro quando necessário.

Abrindo uma conta de investimento em ações

Importância de escolher a corretora

Para começar a investir em ações, primeiro é preciso escolher uma corretora. Essa decisão é mais importante do que parece inicialmente. Muitos investidores tendem a manter suas operações na mesma corretora onde abriram a conta inicialmente. Portanto, escolher uma corretora com taxas baixas e bom uso de aplicativos móveis é vantajoso a longo prazo.

Com a popularização das ordens online, as taxas de corretagem diminuíram bastante. Antes, ao fazer pedidos por atendentes, as taxas podiam chegar a cerca de 0,5%, mas agora, com ordens automáticas via mobile ou PC, os custos são muito menores.

Compreendendo os tipos de conta

As contas que podem ser abertas através de corretoras incluem:

• Conta de custódia: a mais comum para negociações de ações, permitindo investir em ações nacionais e internacionais, além de diversos produtos financeiros.
• Conta de Gestão de Patrimônio Pessoal( (ISA): conta com benefícios fiscais, voltada para investimentos de médio a longo prazo, com vantagens de dedução de impostos, ideal para gestão de patrimônio a longo prazo.
• Conta de Gestão de Ativos) (CMA): paga juros sobre o saldo depositado, suportando tanto investimentos em ações quanto operações de curto prazo.

( Processo de abertura de conta

O processo de abertura de conta é mais simples do que parece. A maior parte pode ser feita online, pelo aplicativo:

1. Baixe o aplicativo móvel da corretora.
2. Faça a verificação de identidade), como cartão de cidadão, carta de condução, passaporte###.
3. Insira informações pessoais e de origem de renda.
4. Concorde com os contratos e termos, e assine digitalmente.
5. Após concluir, receba a confirmação de abertura de conta.

Atenção: Se você já possui uma conta de movimentação financeira em alguma instituição financeira recentemente, será necessário aguardar 20 dias úteis para abrir uma nova conta em outra instituição, devido a regulamentações de prevenção à lavagem de dinheiro. Contudo, essa restrição não se aplica a corretoras parceiras de bancos como KakaoBank, K-Bank, TossBank, entre outros.

Diversas formas de investir em ações

( Investimento direto vs investimento indireto

Existem duas principais formas de investir em ações: compra direta de ações de empresas específicas e investimento indireto por meio de produtos como ETFs ou fundos.

Investir diretamente em ações envolve escolher e negociar ações de empresas específicas, com potencial de altos retornos, mas também com maior risco de perdas. Por outro lado, ETFs e fundos oferecem diversificação ao investir em várias ações, reduzindo o risco de forma eficaz.

) Formas de investimento adequadas para iniciantes

Atualmente, algumas estratégias de investimento estão ganhando popularidade:

Negociação de frações de ações: antigamente, só era possível comprar ações em lotes de 1, agora, para ações caras, o limite de entrada era alto. Com a negociação de frações, é possível comprar 0,1 ou 0,01 de uma ação, facilitando o início com valores menores para iniciantes.

Investimento sistemático (dollar-cost averaging): investir automaticamente uma quantia fixa todo mês. Por exemplo, configurar uma transferência automática de 200 mil won por mês para uma ação específica. Essa estratégia é ideal para iniciantes que buscam crescimento de patrimônio a longo prazo.

Analisando ações

Análise técnica

A análise técnica consiste em estudar movimentos de preços passados e volume de negociações para prever o preço futuro das ações. Utiliza gráficos e diversos indicadores.

Ferramentas principais incluem médias móveis###Moving Average### e MACD(Moving Average Convergence Divergence). Esses indicadores ajudam a determinar o momento de compra ou venda. Por exemplo, se o preço estiver acima da média móvel, indica tendência de alta; se estiver abaixo, tendência de baixa.

( Análise fundamental

A análise fundamental avalia o valor real de uma ação através de balanços financeiros, desempenho gerencial, tendências do setor, entre outros fatores.

Vamos revisar alguns indicadores principais:

• PER)Índice Preço/Lucro###: divide o preço da ação pelo lucro líquido da empresa, quanto menor, mais subavaliada ela pode estar.
• PBR(Índice Preço/Valor Patrimonial): divide o preço da ação pelo valor patrimonial da empresa.
• ROE(Retorno sobre o Patrimônio Líquido): mostra a eficiência da empresa em gerar lucros com o capital dos acionistas.

Elaborando estratégias de investimento

( Negociação de curto prazo vs investimento de longo prazo

O sucesso no investimento em ações depende da escolha da estratégia correta.

Negociação de curto prazo: envolve operações frequentes em períodos curtos, buscando lucros rápidos. Exemplos incluem day trading. Pode gerar altos retornos, mas também perdas rápidas. Além disso, taxas e impostos sobre muitas operações podem reduzir os ganhos.

Investimento de longo prazo: manter ações por mais de 5 anos, seguindo a filosofia de Warren Buffett. A grande vantagem é o efeito dos juros compostos. Com o tempo, os retornos podem crescer exponencialmente. Muitos países também oferecem benefícios fiscais para investimentos de longo prazo.

Gestão de riscos e composição de portfólio

) Princípios de diversificação

O princípio fundamental de um investidor bem-sucedido é “não colocar todos os ovos na mesma cesta”.

Ter muitas ações de uma única empresa aumenta o risco de perdas significativas se essa empresa tiver problemas. Por outro lado, investir em várias empresas de setores diferentes, como Samsung Electronics, Hyundai Motor, Naver, ajuda a minimizar o impacto de uma queda de uma ação específica no patrimônio total.

Estratégias de gerenciamento de risco

Métodos concretos para manter um portfólio estável:

Definir stop-loss: estabelecer um limite de preço para venda automática, limitando perdas caso o preço caia abaixo de determinado nível.

Rebalanceamento periódico: revisar e ajustar o portfólio trimestral ou semestralmente para manter as proporções desejadas, respondendo às mudanças do mercado.

Compra parcelada: ao invés de investir 10 milhões de won de uma só vez, dividir em parcelas mensais de 2 milhões de won durante 5 meses. Assim, é possível reduzir o preço médio de compra e dispersar o risco de queda abrupta.

Manter a longo prazo: resistir às oscilações de curto prazo, mantendo ações de empresas promissoras por um período prolongado para maximizar o efeito dos juros compostos.

Dicas práticas para o sucesso em investimentos em ações

Conselhos na fase inicial

Comece com valores pequenos: definir um valor inicial baixo para ganhar experiência. Comece com uma margem de erro para aprender com os erros.

Não siga tendências impulsivamente: investir em ações temáticas ou em ações que estão em alta por impulso pode gerar grandes perdas. Decida com base em análises objetivas.

Estude e monitore continuamente: dedique cerca de 30 minutos por dia para ler notícias econômicas, e semanalmente, verificar resultados de empresas de interesse e principais indicadores econômicos.

Mantenha um diário de investimentos: registre cada operação, incluindo motivo, momento de compra e resultado final. Assim, você pode analisar seu padrão de investimento e identificar melhorias.

Conclusão

Começar a investir em ações não é apenas mover capital, mas participar do crescimento de empresas e aumentar seu patrimônio. Para ter sucesso, é imprescindível análise rigorosa, gerenciamento de riscos e estratégias de investimento corretas.

Mesmo iniciantes podem alcançar crescimento patrimonial a longo prazo, mantendo uma postura calma, fundamentada e investindo de forma consistente, como numa maratona.