#美SEC和CFTC加密监管联手# Após obter lucros no mercado de moeda digital, converter ativos virtuais em moeda fiduciária pode ser a etapa mais desafiadora de todo o processo de investimento.

Muitos investidores acreditam erroneamente que, após obter lucros consideráveis, o processo de retirada será tranquilo, mas a realidade está longe de ser tão simples. O verdadeiro risco geralmente se manifesta silenciosamente na fase de saída de fundos.

As formas comuns de retirada geralmente envolvem transferir moeda digital para uma conta de garantia de terceiros, aguardando o pagamento do comprador antes de liberar a moeda. À primeira vista, esse método parece mais seguro, mas na verdade esconde grandes riscos.

A questão central é: você não pode confirmar se a fonte dos fundos transferidos pela outra parte é compatível!

Não se deixe enganar pelas medidas de segurança superficiais. Seja o tempo de retenção de fundos, as promessas de compensação por contas congeladas, ou o suposto histórico de comerciantes de moedas conhecidos, nada disso pode garantir a sua segurança de forma fundamental. O risco de congelamento de conta é como uma bomba-relógio enterrada ao seu lado; assim que alguém fizer uma denúncia, as consequências se manifestam imediatamente. Os fundos que hoje são depositados com segurança podem ser congelados meses depois devido a investigações retroativas.

A situação é mais grave do que se imaginava:

As contas bancárias usadas por comerciantes que realizam transações de moeda digital estão sob a vigilância rigorosa das instituições financeiras.

Uma vez que este tipo de fundos é aceito, a sua conta será imediatamente marcada pelo sistema como um objeto de alto risco;

A conta apresenta características como transações frequentes de grandes montantes e flutuações anormais de saldo, o que pode facilmente acionar o mecanismo de controle de riscos do banco.

O problema fundamental reside nos sistemas de monitoramento de big data que estão por toda parte hoje em dia.

Fundos ilícitos costumam utilizar moeda digital para lavagem de dinheiro, e a prática de realizar transações frequentes de moeda digital em contas bancárias foi incorporada ao sistema de monitoramento de fraudes. Mesmo que você não tenha participado de nenhuma atividade irregular, apenas por ter relações comerciais de longo prazo com comerciantes de moeda, sua conta pode ser considerada pelo sistema como "suspeita de fraude".

Vale a pena lembrar que:

No investimento em moeda digital, o maior risco não é a perda causada pela volatilidade do mercado, mas sim a incapacidade de converter com segurança os lucros em moeda fiduciária.
A chave para conseguir converter ativos virtuais em dinheiro não está nas flutuações do mercado, mas sim em se conseguir evitar o rigoroso sistema de regulamentação bancária.

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