A Índia Reprime: Regras Mais Estritas Para Combater o Aumento da Fraude em Pagamentos Digitais

Conteúdo editorial confiável, revisado por especialistas líderes da indústria e editores experientes. Divulgação de anúncios A Índia lançou uma repressão severa contra fraudes em pagamentos online, ordenando verificações mais rigorosas e novas regras que visam reduzir a crescente onda de fraudes. Com base em relatórios, reguladores e redes de pagamento agiram depois que as autoridades registraram grandes aumentos tanto no número de casos quanto no dinheiro perdido para fraudes no ano passado.

Leitura Relacionada: Austrália Aperta o Cinto: As Trocas de Cripto Enfrentam Novas Regras Rigorosas## Índia: RBI E NPCI Agem Rápido

Os reguladores impuseram várias mudanças no sistema bancário e de pagamentos. De acordo com os números publicados, os incidentes ligados à Interface de Pagamentos Unificada ou UPI mais do que duplicaram de cerca de 7,25 lakh ($8,700) para 13,42 lakh ($16,200) no ano fiscal de 2023-24.

As perdas reportadas também aumentaram, de ₹573 crore ($69 milhões) no ano anterior para ₹1.087 crore ($131 milhões) em 2023-24. O banco central permitiu verificações adicionais baseadas em risco para certas transações, e a NPCI disse aos bancos e aplicativos para bloquear solicitações de cobrança ou coleta no UPI a partir de 1 de outubro de 2025, uma medida destinada a fechar um vetor comum de golpe.

Novas Regras de Autenticação e Domínio

Uma das principais mudanças é a exigência de autenticação de dois fatores para pagamentos, que entrará em vigor em 1 de abril de 2026. Bancos e empresas de pagamento precisarão aplicar pelo menos dois métodos de identificação para transações — como biometria, tokens de dispositivo ou senhas — enquanto os OTPs por SMS ainda serão permitidos em alguns casos.

Relatórios também dizem que a indústria será convidada a reservar domínios web claros e confiáveis para bancos e empresas financeiras — exemplos dados incluem “bank.in” para bancos e “fin.in” para empresas financeiras não bancárias — para tornar mais fácil a detecção e o bloqueio de sites de phishing.

O valor total de mercado das criptomoedas está atualmente em 3,67 trilhões de dólares. Gráfico: TradingView### Como os usuários e os bancos serão afetados.

As novas regras visam impedir fraudes de personificação, chamadas falsas que se fazem passar por forças de segurança, e outros truques de engenharia social que fazem transferir dinheiro de contas.

Um Centro Especial de Mitigação de Fraude Cibernética e o Centro de Coordenação de Crimes Cibernéticos da Índia irão coordenar respostas, e um registro de suspeitos retirado do portal nacional de crimes cibernéticos está sendo utilizado para rastrear contas e identidades suspeitas.

Bancos e pequenos operadores que oferecem serviços de pagamento habilitados para Aadhaar enfrentarão requisitos de due diligence mais rigorosos para os seus agentes e terminais.

Leitura Relacionada: Autoridades das Filipinas Move Para Colocar Registos Públicos Chave na Blockchain Após Massivos Protestos### Custos, Complexidade e a Lacuna Rural

Os bancos e os fornecedores de tecnologia devem atualizar os sistemas para realizar as verificações adicionais e manter registos. Isso aumentará os custos e a complexidade, especialmente para as pequenas empresas e os operadores rurais que dependem de dispositivos mais antigos.

Os utilizadores podem enfrentar mais etapas ao efetuar pagamentos, particularmente para transações transfronteiriças ou incomuns. Relatórios alertam que os fraudadores frequentemente mudam de táticas após o endurecimento das regras, portanto, as medidas precisarão de revisão constante e aplicação ativa para se manterem eficazes.

Imagem em destaque da Unsplash, gráfico da TradingView

Processo Editorial para bitcoinist é centrado na entrega de conteúdo cuidadosamente pesquisado, preciso e imparcial. Mantemos padrões rigorosos de sourcing, e cada página passa por uma revisão diligente da nossa equipe de especialistas em tecnologia de topo e editores experientes. Este processo garante a integridade, relevância e valor do nosso conteúdo para os nossos leitores.