As autoridades de Nova Iorque instaram os bancos a utilizar Blockchain para enfrentar os riscos de encriptação.

Fonte: cryptoslate

Compilado: Cavaleiro da Blockchain

A principal entidade reguladora financeira de Nova Iorque recomenda que os bancos aumentem a utilização de tecnologias de análise de blockchain ao lidar com criptomoedas.

A autoridade reguladora apontou na carta setorial enviada em 17 de setembro aos bancos chartered de Nova Iorque e às agências estrangeiras que operam em Nova Iorque que tais ferramentas podem ajudar as instituições a gerirem melhor os riscos associados a dinheiro XI, violações de sanções e outras atividades ilegais.

A chefe do departamento de serviços financeiros, Adrienne Harris, afirmou que a tecnologia já se provou eficaz para empresas de criptomoeda licenciadas, e que os bancos que se envolvem diretamente com ativos digitais ou que têm contato com atividades criptográficas de clientes também devem considerar a adoção.

O departamento lançou inicialmente, em abril de 2022, um documento de orientação sobre análise de blockchain para empresas que possuem licença de criptomoeda estadual.

Harris afirmou que, desde então, os bancos têm demonstrado "um crescente interesse e exposição ao risco das criptomoedas", por isso é necessário adotar medidas de proteção semelhantes.

As autoridades reguladoras sugerem que os bancos utilizem tecnologia de análise de blockchain para filtrar carteiras de clientes, verificar a origem de fundos relacionados com criptomoedas, monitorizar atividades em todo o ecossistema de ativos digitais e avaliar contrapartes como prestadores de serviços de ativos digitais.

As autoridades reguladoras também incentivam os bancos a comparar as diferenças entre as atividades esperadas e as atividades reais, utilizando inteligência de rede para realizar avaliações de risco e ponderar os riscos de lançar novos produtos de criptomoeda.

O departamento enfatiza que estes exemplos de aplicação não esgotam a lista, e as medidas de controle devem ser personalizadas de acordo com a preferência de risco e as características operacionais de cada banco.

Harris instou as instituições a atualizarem regularmente os quadros de conformidade à medida que o mercado, os clientes e a tecnologia evoluem.

O aviso indica: "As novas tecnologias trouxeram ameaças novas e em constante evolução, o que requer novas ferramentas para enfrentá-las."

O aviso adicional afirma que a tecnologia de análise de blockchain pode ajudar os bancos a proteger o sistema financeiro contra ameaças como o financiamento do terrorismo e a evasão de sanções.

Este documento orientador não altera as leis estaduais ou federais existentes, mas destaca que os reguladores estão a pressionar os bancos tradicionais a adotarem os mesmos padrões de monitoramento de riscos que se aplicam a empresas de criptomoedas licenciadas a longo prazo.